Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "банк Раунд" является средним российским банком и среди них занимает 114 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАУНД составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк РАУНД - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB+(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 251 977 | (0.96%) | 155 689 | (0.48%) |
Корреспондентские счета | 7 113 079 | (27.07%) | 13 570 541 | (41.82%) |
Другие счета | 241 840 | (0.92%) | 299 074 | (0.92%) |
Депозиты в Банке России | 13 700 000 | (52.14%) | 13 610 780 | (41.94%) |
Кредиты банкам | 186 484 | (0.71%) | 89 288 | (0.28%) |
Ценные бумаги | 4 780 069 | (18.19%) | 4 727 525 | (14.57%) |
Потенциально ликвидные активы | 26 273 449 | (100.00%) | 32 452 897 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 26.27 до 32.45 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 214 831 | (8.01%) | 1 196 788 | (5.32%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 156 861 | (7.63%) | 1 087 861 | (4.83%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 11 296 119 | (74.49%) | 19 072 117 | (84.75%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 653 233 | (17.50%) | 2 235 232 | (9.93%) |
Текущие обязательства | 15 164 183 | (100.00%) | 22 504 137 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 15.16 до 22.50 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 144.21%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.17%) и Н3 (113.71%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 84.3 | 74.7 | 79.6 | 97.6 | 106.8 | 90.8 | 130.8 | 99.2 | 95.7 | 124.2 | 51.5 | 92.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 114.1 | 112.7 | 108.4 | 122.0 | 122.3 | 120.3 | 110.3 | 125.1 | 108.3 | 115.1 | 120.4 | 113.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 150.3 | 153.1 | 116.0 | 201.4 | 197.2 | 176.6 | 186.4 | 195.8 | 173.3 | 162.9 | 182.1 | 144.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 41.9 | 50.3 | 52.2 | 14.3 | 18.1 | 28.2 | 30.3 | 31.6 | 41.2 | 38.5 | 41.5 | 40.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «банк Раунд» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 22.59% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 83.76% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 186 484 | (1.97%) | 89 288 | (1.01%) |
Ценные бумаги | 4 780 069 | (50.40%) | 4 727 525 | (53.39%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 018 547 | (52.92%) | 4 928 894 | (55.67%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 517 334 | (47.63%) | 4 037 311 | (45.60%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 792 930 | (50.54%) | 4 355 604 | (49.19%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 284 423 | (3.00%) | 241 441 | (2.73%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 224 348 | (2.37%) | 220 255 | (2.49%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -784 367 | (-8.27%) | -779 989 | (-8.81%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 483 887 | (100.00%) | 8 854 124 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.6% c 9.48 до 8.85 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 214 831 | (4.27%) | 1 196 788 | (3.56%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 156 861 | (4.06%) | 1 087 861 | (3.24%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 384 406 | (61.05%) | 22 933 762 | (68.26%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 088 287 | (21.38%) | 3 861 645 | (11.49%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 971 502 | (17.46%) | 5 028 770 | (14.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 653 233 | (9.32%) | 2 235 232 | (6.65%) |
Обязательства | 28 473 502 | (100.00%) | 33 598 963 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 18.0% c 28.47 до 33.60 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «банк Раунд» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 503 108 | (10.27%) | 503 108 | (9.00%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 471 566 | (30.03%) | 1 480 106 | (26.47%) |
Резервный фонд | 26 000 | (0.53%) | 26 000 | (0.47%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 002 053 | (40.85%) | 4 276 771 | (76.50%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 778 234 | (36.28%) | 262 486 | (4.69%) |
Балансовый капитал | 4 901 039 | (100.00%) | 5 590 782 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 862 127 | (80.85%) | 3 848 357 | (70.09%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 914 676 | (19.15%) | 1 642 486 | (29.91%) |
Капитал (по ф.123) | 4 776 803 | (100.00%) | 5 490 843 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.49 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.0 | 16.2 | 17.4 | 20.5 | 23.7 | 23.6 | 23.4 | 24.0 | 23.5 | 24.6 | 23.4 | 21.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.7 | 9.9 | 10.0 | 16.5 | 18.1 | 18.8 | 18.1 | 19.9 | 19.0 | 18.1 | 17.2 | 15.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.7 | 9.9 | 10.0 | 16.5 | 18.1 | 18.8 | 18.1 | 19.9 | 19.0 | 18.1 | 17.2 | 15.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.35 | 1.37 | 1.36 | 4.79 | 5.07 | 4.86 | 4.99 | 4.67 | 4.78 | 5.25 | 5.24 | 5.49 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.7 | 5.4 | 5.5 | 5.6 | 4.8 | 5.3 | 2.5 | 4.4 | 4.1 | 2.8 | 4.3 | 4.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.1 | 8.4 | 8.5 | 7.1 | 6.0 | 11.5 | 8.6 | 15.2 | 14.3 | 10.0 | 15.4 | 15.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.