Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация "Расчетные Решения" является небольшим российским банком и среди них занимает 207 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 124 650 | (1.98%) | 116 426 | (1.64%) |
Другие счета | 15 858 | (0.25%) | 2 757 | (0.04%) |
Депозиты в Банке России | 1 140 000 | (18.15%) | 1 975 000 | (27.84%) |
Кредиты банкам | 5 000 000 | (79.61%) | 5 000 000 | (70.48%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 280 508 | (100.00%) | 7 094 183 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.28 до 7.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 889 508 | (95.90%) | 4 343 250 | (97.04%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 827 337 | (94.37%) | 4 279 051 | (95.61%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 166 279 | (4.10%) | 132 431 | (2.96%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 4 055 787 | (100.00%) | 4 475 681 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.06 до 4.48 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 158.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 119.3 | 111.7 | 116.4 | 109.5 | 110.2 | 109.4 | 115.8 | 113.9 | 116.4 | 119.7 | 105.6 | 121.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 207.7 | 155.3 | 173.7 | 141.9 | 140.5 | 132.7 | 157.1 | 148.3 | 154.9 | 164.2 | 113.5 | 158.5 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «Расчетные Решения» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 70.14% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.31% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 000 000 | (100.00%) | 5 000 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 000 000 | (100.00%) | 5 000 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.0% c 5.00 до 5.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 889 508 | (71.81%) | 4 343 250 | (73.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 827 337 | (70.66%) | 4 279 051 | (72.49%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 171 559 | (3.17%) | 137 711 | (2.33%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 280 | (0.10%) | 5 280 | (0.09%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 5 416 244 | (100.00%) | 5 903 038 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 9.0% c 5.42 до 5.90 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «Расчетные Решения» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (9.84%) | 90 000 | (7.34%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 45 000 | (4.92%) | 45 000 | (3.67%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.49%) | 4 500 | (0.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 18 208 | (1.99%) | 908 241 | (74.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 756 488 | (82.75%) | 177 885 | (14.51%) |
Балансовый капитал | 914 196 | (100.00%) | 1 225 626 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 34.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 151 089 | (16.65%) | 150 866 | (12.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 756 566 | (83.35%) | 1 068 005 | (87.62%) |
Капитал (по ф.123) | 907 655 | (100.00%) | 1 218 871 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.22 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 52.4 | 54.3 | 59.4 | 39.2 | 44.2 | 31.1 | 35.7 | 39.8 | 44.6 | 49.8 | 51.0 | 60.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.49 | 0.50 | 0.55 | 0.50 | 0.56 | 0.63 | 0.73 | 0.81 | 0.91 | 1.01 | 1.03 | 1.22 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.