Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Промышленный сельскохозяйственный банк (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 300 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 265 867 | (25.68%) | 499 114 | (34.85%) |
Корреспондентские счета | 594 087 | (57.38%) | 26 961 | (1.88%) |
Другие счета | 2 116 | (0.20%) | 94 176 | (6.58%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 651 220 | (45.47%) |
Ценные бумаги | 173 298 | (16.74%) | 160 814 | (11.23%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 035 368 | (100.00%) | 1 432 285 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.04 до 1.43 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 59 | (0.01%) | 18 348 | (1.85%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 58 | (0.01%) | 81 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 987 | (2.86%) | 60 093 | (6.06%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 611 232 | (97.13%) | 913 622 | (92.09%) |
Текущие обязательства | 629 278 | (100.00%) | 992 063 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.63 до 0.99 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 144.37%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 123.3 | 109.5 | 106.5 | 127.7 | 229.1 | 383.7 | 300.2 | 451.9 | 135.6 | 120.1 | 171.3 | 196.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 151.5 | 127.7 | 116.0 | 157.2 | 172.1 | 524.6 | 436.9 | 483.6 | 164.5 | 126.3 | 125.1 | 144.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Промсельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 47.39% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 57.61% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 651 220 | (74.60%) |
Ценные бумаги | 173 298 | (53.85%) | 160 814 | (18.42%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 176 472 | (54.84%) | 162 391 | (18.60%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 148 508 | (46.15%) | 60 913 | (6.98%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 80 127 | (24.90%) | 60 767 | (6.96%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 206 | (0.06%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 104 143 | (32.36%) | 32 267 | (3.70%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -35 968 | (-11.18%) | -32 121 | (-3.68%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 321 806 | (100.00%) | 872 947 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 171.3% c 0.32 до 0.87 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 59 | (0.01%) | 18 348 | (1.35%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 58 | (0.01%) | 81 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 987 | (1.74%) | 60 093 | (4.43%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 80 979 | (7.85%) | 69 266 | (5.10%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 611 232 | (59.24%) | 913 622 | (67.30%) |
Обязательства | 1 031 743 | (100.00%) | 1 357 521 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 31.6% c 1.03 до 1.36 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Промсельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 320 000 | (64.59%) | 320 000 | (66.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 268 | (0.26%) | 1 268 | (0.26%) |
Резервный фонд | 42 503 | (8.58%) | 42 503 | (8.77%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 100 110 | (20.21%) | 128 222 | (26.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 31 585 | (6.37%) | -7 327 | (-1.51%) |
Балансовый капитал | 495 466 | (100.00%) | 484 666 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 2.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 406 632 | (98.06%) | 402 526 | (93.39%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 8 043 | (1.94%) | 28 493 | (6.61%) |
Капитал (по ф.123) | 414 675 | (100.00%) | 431 019 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 23.6 | 24.2 | 20.7 | 36.3 | 38.2 | 42.2 | 43.6 | 45.4 | 44.6 | 49.5 | 51.7 | 48.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.2 | 22.9 | 19.5 | 36.3 | 38.2 | 42.2 | 42.2 | 45.0 | 43.7 | 46.1 | 48.1 | 45.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.38 | 0.39 | 0.35 | 0.39 | 0.38 | 0.39 | 0.42 | 0.41 | 0.41 | 0.44 | 0.44 | 0.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.5 | 1.5 | 1.2 | 17.8 | 7.0 | 4.8 | 26.2 | 19.6 | 56.5 | 20.2 | 3.0 | 4.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.5 | 9.0 | 7.9 | 12.7 | 4.7 | 4.9 | 7.5 | 6.8 | 19.5 | 19.7 | 3.1 | 4.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.