Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Коммерческий Банк "Новый век" (Общество с Ограниченной Ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 186 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВЫЙ ВЕК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 278 261 | (4.62%) | 205 041 | (2.84%) |
Корреспондентские счета | 118 382 | (1.97%) | 403 236 | (5.58%) |
Другие счета | 151 964 | (2.52%) | 177 840 | (2.46%) |
Депозиты в Банке России | 3 530 000 | (58.61%) | 5 000 000 | (69.16%) |
Кредиты банкам | 1 797 159 | (29.84%) | 1 298 070 | (17.95%) |
Ценные бумаги | 146 678 | (2.44%) | 145 536 | (2.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 022 444 | (100.00%) | 7 229 723 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.02 до 7.23 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 8 167 | (0.16%) | 7 260 | (0.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 476 | (0.13%) | 4 255 | (0.07%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 751 682 | (94.21%) | 5 809 647 | (93.24%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 283 887 | (5.63%) | 413 732 | (6.64%) |
Текущие обязательства | 5 043 736 | (100.00%) | 6 230 639 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.04 до 6.23 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 116.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (37.39%) и Н3 (147.61%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 59.1 | 50.1 | 56.3 | 26.3 | 30.1 | 33.3 | 37.5 | 39.5 | 56.9 | 108.0 | 45.4 | 37.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 100.6 | 105.4 | 105.3 | 109.6 | 107.3 | 109.2 | 112.0 | 111.7 | 158.2 | 148.5 | 136.7 | 147.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 81.6 | 85.7 | 86.0 | 116.4 | 115.4 | 114.7 | 115.8 | 114.4 | 119.4 | 116.6 | 113.1 | 116.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 47.8 | 44.9 | 45.9 | 24.5 | 22.7 | 18.7 | 18.0 | 19.6 | 10.4 | 10.3 | 8.2 | 8.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка КБ «Новый век» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 29.74% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 77.75% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 797 159 | (58.12%) | 1 298 070 | (49.15%) |
Ценные бумаги | 146 678 | (4.74%) | 145 536 | (5.51%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 147 202 | (4.76%) | 146 159 | (5.53%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 148 315 | (37.14%) | 1 197 559 | (45.34%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 269 598 | (41.06%) | 1 305 481 | (49.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 400 438 | (12.95%) | 384 395 | (14.55%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 363 001 | (11.74%) | 377 841 | (14.31%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -884 722 | (-28.61%) | -870 158 | (-32.95%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 092 152 | (100.00%) | 2 641 165 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 14.6% c 3.09 до 2.64 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 8 167 | (0.13%) | 7 260 | (0.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 6 476 | (0.10%) | 4 255 | (0.06%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 768 192 | (74.33%) | 5 809 657 | (76.01%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 16 510 | (0.26%) | 10 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 447 486 | (6.98%) | 379 473 | (4.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 283 887 | (4.43%) | 413 732 | (5.41%) |
Обязательства | 6 414 855 | (100.00%) | 7 643 104 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 19.1% c 6.41 до 7.64 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка КБ «Новый век» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 260 000 | (24.02%) | 260 000 | (20.99%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 39 000 | (3.60%) | 39 000 | (3.15%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 536 108 | (49.54%) | 751 793 | (60.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 247 166 | (22.84%) | 187 815 | (15.16%) |
Балансовый капитал | 1 082 274 | (100.00%) | 1 238 608 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 14.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 829 868 | (55.70%) | 824 657 | (49.88%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 660 138 | (44.30%) | 828 657 | (50.12%) |
Капитал (по ф.123) | 1 490 006 | (100.00%) | 1 653 314 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.65 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 32.1 | 33.1 | 31.4 | 47.9 | 45.5 | 47.7 | 47.0 | 47.5 | 49.9 | 45.1 | 42.5 | 49.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.6 | 20.4 | 19.0 | 27.8 | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.6 | 20.4 | 19.0 | 27.8 | 26.6 | 27.4 | 26.4 | 27.4 | 27.8 | 25.1 | 24.0 | 24.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.24 | 1.23 | 1.25 | 1.43 | 1.42 | 1.44 | 1.48 | 1.44 | 1.49 | 1.49 | 1.47 | 1.65 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.1 | 1.8 | 12.7 | 10.7 | 11.6 | 9.0 | 10.7 | 9.5 | 6.8 | 8.3 | 10.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 24.2 | 26.6 | 22.5 | 28.4 | 24.7 | 26.5 | 20.4 | 25.9 | 23.2 | 18.1 | 24.2 | 28.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.