Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный Коммерческий Банк "НОВИКОМБАНК" акционерное общество является крупнейшим российским банком и среди них занимает 23 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка НОВИКОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НОВИКОМБАНК - банк с государственным участием.
НОВИКОМБАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | AA (Очень высокая кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruA+ (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA- (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 11 399 088 | (4.38%) | 11 472 423 | (3.11%) |
Корреспондентские счета | 30 324 218 | (11.66%) | 52 077 344 | (14.12%) |
Другие счета | 4 026 858 | (1.55%) | 4 852 349 | (1.32%) |
Депозиты в Банке России | 95 000 000 | (36.54%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 112 082 188 | (43.11%) | 266 075 667 | (72.14%) |
Ценные бумаги | 7 131 024 | (2.74%) | 34 368 553 | (9.32%) |
Потенциально ликвидные активы | 259 963 376 | (100.00%) | 368 846 336 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, увеличились суммы Другие счета, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 259.96 до 368.85 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 21 365 873 | (4.92%) | 13 844 996 | (2.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 286 789 | (4.67%) | 12 747 857 | (2.49%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 389 981 851 | (89.84%) | 472 525 342 | (92.24%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 731 803 | (5.24%) | 25 885 236 | (5.05%) |
Текущие обязательства | 434 079 527 | (100.00%) | 512 255 574 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 434.08 до 512.26 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 72.00%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (100.27%) и Н3 (123.82%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 79.9 | 80.4 | 84.0 | 66.7 | 84.2 | 63.8 | 86.5 | 60.6 | 56.8 | 62.2 | 97.9 | 100.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 86.2 | 105.8 | 111.5 | 141.7 | 109.2 | 90.3 | 119.9 | 117.7 | 125.9 | 146.2 | 173.6 | 123.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 63.5 | 51.2 | 90.7 | 99.3 | 55.0 | 44.6 | 46.8 | 66.5 | 59.9 | 54.2 | 60.2 | 72.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 45.3 | 46.3 | 43.8 | 43.1 | 44.2 | 50.2 | 51.4 | 49.9 | 49.2 | 45.0 | 43.8 | 42.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 88.96% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 112 082 188 | (17.28%) | 266 075 667 | (56.62%) |
Ценные бумаги | 7 131 024 | (1.10%) | 34 368 553 | (7.31%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 7 149 036 | (1.10%) | 34 385 762 | (7.32%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 529 532 108 | (81.62%) | 523 898 997 | (111.48%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 512 065 425 | (78.93%) | 501 860 311 | (106.79%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 22 832 571 | (3.52%) | 24 603 921 | (5.24%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 19 187 321 | (2.96%) | 11 438 448 | (2.43%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -24 553 209 | (-3.78%) | -18 003 683 | (-3.83%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 648 745 320 | (100.00%) | 469 943 824 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 27.6% c 648.75 до 469.94 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 159 407 | (0.42%) | 2 715 844 | (0.32%) |
Средства кредитных организаций | 21 365 873 | (2.86%) | 13 844 996 | (1.65%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 20 286 789 | (2.71%) | 12 747 857 | (1.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 782 000 | (0.10%) | 1 000 000 | (0.12%) |
Средства корпоративных клиентов | 551 841 172 | (73.78%) | 657 500 330 | (78.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 161 859 321 | (21.64%) | 184 974 988 | (22.02%) |
Государственные средства | 79 380 000 | (10.61%) | 59 885 000 | (7.13%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 53 685 112 | (7.18%) | 58 069 133 | (6.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 22 731 803 | (3.04%) | 25 885 236 | (3.08%) |
Обязательства | 747 972 879 | (100.00%) | 839 891 595 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 12.3% c 747.97 до 839.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО АКБ «НОВИКОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 11 750 822 | (14.48%) | 11 750 822 | (13.95%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 246 107 | (18.78%) | 15 516 822 | (18.42%) |
Резервный фонд | 682 000 | (0.84%) | 682 000 | (0.81%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 39 653 679 | (48.86%) | 39 653 679 | (47.09%) |
Чистая прибыль текущего года | 13 834 264 | (17.04%) | 16 615 243 | (19.73%) |
Балансовый капитал | 81 165 054 | (100.00%) | 84 216 634 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 3.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 65 411 713 | (72.63%) | 74 784 780 | (80.47%) |
Добавочный капитал, итого | 5 000 000 | (5.55%) | 5 000 000 | (5.38%) |
Дополнительный капитал, итого | 19 648 368 | (21.82%) | 13 152 784 | (14.15%) |
Капитал (по ф.123) | 90 060 081 | (100.00%) | 92 937 564 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 92.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.7 | 12.5 | 12.4 | 12.8 | 12.0 | 11.6 | 11.4 | 11.6 | 12.2 | 12.4 | 12.7 | 12.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.0 | 9.5 | 9.8 | 9.9 | 9.5 | 9.2 | 8.7 | 8.7 | 8.9 | 10.3 | 10.4 | 10.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.9 | 10.4 | 10.7 | 10.8 | 10.1 | 9.8 | 9.4 | 9.4 | 9.6 | 10.9 | 11.1 | 10.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 66.67 | 67.53 | 68.64 | 69.82 | 88.89 | 88.53 | 85.51 | 87.20 | 90.06 | 90.76 | 91.61 | 92.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.3 | 7.5 | 7.1 | 6.4 | 2.7 | 3.2 | 3.5 | 3.1 | 2.9 | 2.8 | 2.6 | 1.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.5 | 1.9 | 1.5 | 1.3 | 3.5 | 4.0 | 4.3 | 3.8 | 3.7 | 3.7 | 3.5 | 2.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.