Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АКЦИОНЕРНОЕ ОБЩЕСТВО АКЦИОНЕРНЫЙ ИНВЕСТИЦИОННЫЙ БАНК МОСКОВСКОГО МЕЖДУНАРОДНОГО ДЕЛОВОГО ЦЕНТРА "МОСКВА-СИТИ" является небольшим российским банком и среди них занимает 236 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка МОСКВА-СИТИ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB+ (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 112 224 | (4.29%) | 59 541 | (2.64%) |
Корреспондентские счета | 294 668 | (11.25%) | 321 337 | (14.25%) |
Другие счета | 11 143 | (0.43%) | 11 202 | (0.50%) |
Депозиты в Банке России | 2 188 000 | (83.56%) | 1 850 000 | (82.06%) |
Кредиты банкам | 12 300 | (0.47%) | 12 300 | (0.55%) |
Ценные бумаги | 59 837 | (2.29%) | 60 564 | (2.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 618 335 | (100.00%) | 2 254 380 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 2.62 до 2.25 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 5 898 | (0.66%) | 12 186 | (0.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 286 | (0.25%) | 383 | (0.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 730 119 | (81.30%) | 1 556 710 | (90.35%) |
Государственные средства на счетах | 38 | (0.00%) | 38 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 161 952 | (18.03%) | 154 127 | (8.94%) |
Текущие обязательства | 898 007 | (100.00%) | 1 723 061 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.90 до 1.72 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 130.84%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины величина норматива Н2 (24.83%) несколько недостаточна.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 119.3 | 129.7 | 88.0 | 150.5 | 34.0 | 30.7 | 27.1 | 60.5 | 88.1 | 140.2 | 157.1 | 24.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 339.9 | 231.6 | 219.8 | 308.7 | 150.9 | 130.5 | 131.9 | 150.9 | 144.1 | 127.2 | 112.0 | 126.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 306.5 | 214.7 | 219.0 | 361.4 | 190.8 | 200.7 | 270.1 | 213.8 | 291.6 | 439.0 | 260.0 | 130.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 25.2 | 25.8 | 21.8 | 18.1 | 30.6 | 32.8 | 29.7 | 31.9 | 46.0 | 59.1 | 51.8 | 56.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 13.59% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 54.20% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 300 | (0.91%) | 12 300 | (3.20%) |
Ценные бумаги | 59 837 | (4.45%) | 60 564 | (15.76%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 172 | (0.24%) | 3 179 | (0.83%) |
- в т.ч. векселя | 58 157 | (4.32%) | 58 872 | (15.32%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 272 751 | (94.64%) | 1 556 002 | (404.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 296 104 | (96.37%) | 1 622 336 | (422.16%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 561 142 | (41.72%) | 543 116 | (141.33%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 187 154 | (13.92%) | 185 162 | (48.18%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -771 649 | (-57.38%) | -794 612 | (-206.77%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 344 888 | (100.00%) | 384 298 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 71.4% c 1.34 до 0.38 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 5 898 | (0.22%) | 12 186 | (0.47%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 2 286 | (0.09%) | 383 | (0.01%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 1 607 472 | (59.95%) | 1 567 063 | (59.86%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 877 353 | (32.72%) | 10 353 | (0.40%) |
Государственные средства | 38 | (0.00%) | 38 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 508 246 | (18.95%) | 353 431 | (13.50%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 161 952 | (6.04%) | 154 127 | (5.89%) |
Обязательства | 2 681 416 | (100.00%) | 2 617 681 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 2.4% c 2.68 до 2.62 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО БАНК «МОСКВА-СИТИ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 550 000 | (37.43%) | 550 000 | (37.61%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 85 315 | (5.81%) | 85 315 | (5.83%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 781 754 | (53.20%) | 781 754 | (53.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 52 369 | (3.56%) | 45 125 | (3.09%) |
Балансовый капитал | 1 469 438 | (100.00%) | 1 462 194 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 471 843 | (84.11%) | 1 472 739 | (85.29%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 278 117 | (15.89%) | 253 989 | (14.71%) |
Капитал (по ф.123) | 1 749 960 | (100.00%) | 1 726 728 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.73 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 74.3 | 73.0 | 81.7 | 91.3 | 63.4 | 66.6 | 71.5 | 66.5 | 57.4 | 53.1 | 49.8 | 50.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 55.7 | 53.6 | 58.5 | 63.6 | 53.3 | 56.6 | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 55.7 | 53.6 | 58.5 | 63.6 | 53.3 | 56.6 | 59.9 | 54.6 | 48.3 | 46.3 | 43.2 | 42.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.53 | 1.57 | 1.61 | 1.65 | 1.75 | 1.74 | 1.76 | 1.79 | 1.75 | 1.69 | 1.70 | 1.73 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.3 | 7.0 | 17.9 | 18.5 | 14.5 | 13.4 | 14.1 | 13.0 | 11.3 | 10.3 | 7.8 | 9.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 78.3 | 72.6 | 60.1 | 52.3 | 40.6 | 41.9 | 42.2 | 40.7 | 39.0 | 36.3 | 28.8 | 35.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.