Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
МОРСКОЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БАНК (Акционерное Общество) является крупным российским банком и среди них занимает 90 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка МОРСКОЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 852 889 | (1.92%) | 683 619 | (1.40%) |
Корреспондентские счета | 9 010 109 | (20.26%) | 8 874 209 | (18.14%) |
Другие счета | 441 421 | (0.99%) | 1 231 437 | (2.52%) |
Депозиты в Банке России | 16 000 000 | (35.97%) | 5 000 000 | (10.22%) |
Кредиты банкам | 5 373 800 | (12.08%) | 20 257 156 | (41.40%) |
Ценные бумаги | 12 945 027 | (29.10%) | 13 020 762 | (26.61%) |
Потенциально ликвидные активы | 44 480 539 | (100.00%) | 48 932 540 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 44.48 до 48.93 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 992 059 | (2.88%) | 2 757 593 | (8.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 128 395 | (0.37%) | 774 975 | (2.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 25 411 402 | (73.89%) | 25 774 752 | (76.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 987 202 | (23.22%) | 5 284 317 | (15.63%) |
Текущие обязательства | 34 390 663 | (100.00%) | 33 816 662 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 34.39 до 33.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 144.70%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (46.14%) и Н3 (85.53%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 53.3 | 62.6 | 57.5 | 51.0 | 37.1 | 52.3 | 96.9 | 36.1 | 35.7 | 38.7 | 48.8 | 46.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 71.7 | 69.8 | 67.7 | 89.1 | 80.6 | 82.6 | 77.6 | 79.6 | 80.1 | 78.5 | 78.8 | 85.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 68.8 | 87.6 | 78.0 | 135.1 | 141.1 | 130.5 | 133.5 | 129.0 | 129.3 | 141.7 | 154.3 | 144.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 42.2 | 36.4 | 35.0 | 30.0 | 25.6 | 22.0 | 17.2 | 17.2 | 4.9 | 1.9 | 1.3 | 1.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МОРСКОЙ БАНК (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 67.36% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 88.45% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 373 800 | (25.71%) | 20 257 156 | (57.64%) |
Ценные бумаги | 12 945 027 | (61.94%) | 13 020 762 | (37.05%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 12 982 309 | (62.12%) | 13 119 867 | (37.33%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 158 989 | (0.76%) | 159 198 | (0.45%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 68 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 578 901 | (12.34%) | 1 863 332 | (5.30%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 614 518 | (17.30%) | 3 004 321 | (8.55%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 13 448 | (0.06%) | 10 440 | (0.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 597 944 | (17.22%) | 3 673 931 | (10.45%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -4 647 009 | (-22.24%) | -4 825 360 | (-13.73%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 20 897 796 | (100.00%) | 35 141 250 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 68.2% c 20.90 до 35.14 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 992 059 | (2.27%) | 2 757 593 | (5.88%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 128 395 | (0.29%) | 774 975 | (1.65%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 30 395 631 | (69.50%) | 34 172 604 | (72.88%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 984 229 | (11.40%) | 8 397 852 | (17.91%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 587 264 | (8.20%) | 3 742 598 | (7.98%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 7 987 202 | (18.26%) | 5 284 317 | (11.27%) |
Обязательства | 43 734 077 | (100.00%) | 46 885 979 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.2% c 43.73 до 46.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МОРСКОЙ БАНК (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 755 956 | (36.94%) | 1 755 956 | (33.21%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 607 510 | (33.82%) | 1 771 697 | (33.51%) |
Резервный фонд | 256 486 | (5.40%) | 256 486 | (4.85%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -259 285 | (-5.45%) | 1 642 703 | (31.07%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 545 440 | (32.51%) | 354 315 | (6.70%) |
Балансовый капитал | 4 753 818 | (100.00%) | 5 286 925 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 921 988 | (90.09%) | 4 057 762 | (82.10%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 431 428 | (9.91%) | 884 844 | (17.90%) |
Капитал (по ф.123) | 4 353 416 | (100.00%) | 4 942 606 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 4.94 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.0 | 15.7 | 14.6 | 15.1 | 18.1 | 16.7 | 19.3 | 21.3 | 22.1 | 23.7 | 20.3 | 22.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.0 | 14.8 | 13.7 | 13.8 | 15.2 | 12.7 | 14.1 | 13.9 | 20.1 | 22.7 | 18.0 | 18.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.0 | 14.8 | 13.7 | 13.8 | 15.2 | 12.7 | 14.1 | 13.9 | 20.1 | 22.7 | 18.0 | 18.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.92 | 2.48 | 2.32 | 2.77 | 3.08 | 3.41 | 3.57 | 4.00 | 4.35 | 4.28 | 4.61 | 4.94 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.8 | 8.8 | 8.3 | 15.0 | 21.2 | 25.6 | 25.5 | 19.5 | 28.5 | 13.8 | 17.0 | 13.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.1 | 12.2 | 12.2 | 20.7 | 26.3 | 33.3 | 34.9 | 26.1 | 37.0 | 19.6 | 23.5 | 18.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.