Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Коммерческий Индо Банк" Общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 69 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
КОММЕРЧЕСКИЙ ИНДО БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | A(RU) (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | позитивный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 93 944 | (0.15%) | 88 002 | (0.12%) |
Корреспондентские счета | 3 760 306 | (5.97%) | 880 196 | (1.16%) |
Другие счета | 141 765 | (0.22%) | 137 858 | (0.18%) |
Депозиты в Банке России | 58 015 238 | (92.06%) | 73 050 000 | (96.10%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 008 298 | (1.60%) | 1 862 070 | (2.45%) |
Потенциально ликвидные активы | 63 019 551 | (100.00%) | 76 018 126 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 63.02 до 76.02 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 672 806 | (1.18%) | 752 907 | (1.08%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 599 336 | (1.05%) | 709 698 | (1.02%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 129 219 | (1.98%) | 887 212 | (1.27%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 55 367 082 | (96.85%) | 67 964 540 | (97.64%) |
Текущие обязательства | 57 169 107 | (100.00%) | 69 604 659 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 57.17 до 69.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 109.21%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (102.20%) и Н3 (107.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 98.6 | 55.2 | 111.2 | 131.1 | 92.0 | 76.3 | 76.2 | 107.1 | 80.2 | 82.0 | 107.1 | 102.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 114.7 | 116.4 | 135.5 | 138.9 | 101.5 | 101.5 | 101.3 | 104.5 | 105.5 | 105.7 | 106.3 | 107.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 259.2 | 220.3 | 236.7 | 269.4 | 110.0 | 108.4 | 106.4 | 109.3 | 110.2 | 110.0 | 108.4 | 109.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 17.7 | 18.8 | 20.3 | 20.1 | 15.9 | 17.9 | 18.3 | 15.4 | 14.3 | 13.2 | 10.5 | 7.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 2.40% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 91.43% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 1 008 298 | (55.67%) | 1 862 070 | (101.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 040 594 | (57.46%) | 1 891 337 | (103.52%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 802 777 | (44.33%) | 761 151 | (41.66%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 827 030 | (45.67%) | 854 291 | (46.76%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 23 415 | (1.29%) | 16 280 | (0.89%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 763 | (0.04%) | 231 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -48 431 | (-2.67%) | -109 651 | (-6.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 811 075 | (100.00%) | 1 827 112 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.9% c 1.81 до 1.83 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 672 806 | (1.14%) | 752 907 | (1.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 599 336 | (1.01%) | 709 698 | (1.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 963 282 | (5.00%) | 1 733 802 | (2.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 834 063 | (3.10%) | 846 590 | (1.20%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 55 367 082 | (93.48%) | 67 964 540 | (96.09%) |
Обязательства | 59 227 515 | (100.00%) | 70 728 728 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 19.4% c 59.23 до 70.73 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «Коммерческий Индо Банк» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 115 267 | (23.13%) | 1 115 267 | (17.63%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 280 | (0.01%) | 6 459 | (0.10%) |
Резервный фонд | 44 305 | (0.92%) | 44 305 | (0.70%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 782 564 | (36.96%) | 1 782 564 | (28.18%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 912 561 | (39.66%) | 3 405 351 | (53.84%) |
Балансовый капитал | 4 822 681 | (100.00%) | 6 324 679 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 31.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 849 137 | (80.32%) | 3 843 135 | (61.02%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 943 073 | (19.68%) | 2 454 558 | (38.98%) |
Капитал (по ф.123) | 4 792 210 | (100.00%) | 6 297 693 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.30 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 77.1 | 77.4 | 85.9 | 87.8 | 74.1 | 75.6 | 75.7 | 121.8 | 138.5 | 147.9 | 180.1 | 120.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 76.3 | 76.4 | 84.7 | 86.4 | 58.1 | 57.4 | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 76.3 | 76.4 | 84.7 | 86.4 | 58.1 | 57.4 | 54.1 | 106.0 | 111.2 | 110.3 | 122.1 | 73.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 2.24 | 2.25 | 2.25 | 2.25 | 3.72 | 3.86 | 4.09 | 4.43 | 4.79 | 5.16 | 5.68 | 6.30 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.0 | - | - | 0.1 | - | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.5 | 12.2 | 10.6 | 11.8 | 7.2 | 5.9 | 6.3 | 5.7 | 5.7 | 5.4 | 10.9 | 12.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.