Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "КЭБ ЭйчЭнБи Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 92 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка КЭБ ЭЙЧЭНБИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
КЭБ ЭЙЧЭНБИ БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 66 908 | (0.10%) | 68 907 | (0.14%) |
Корреспондентские счета | 20 162 317 | (30.69%) | 16 661 399 | (32.92%) |
Другие счета | 278 288 | (0.42%) | 278 281 | (0.55%) |
Депозиты в Банке России | 25 700 000 | (39.11%) | 14 600 000 | (28.85%) |
Кредиты банкам | -105 | (-0.00%) | -173 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 19 499 139 | (29.68%) | 19 000 891 | (37.54%) |
Потенциально ликвидные активы | 65 706 547 | (100.00%) | 50 609 305 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 65.71 до 50.61 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 584 462 | (35.30%) | 12 361 741 | (39.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 540 559 | (4.32%) | 1 106 035 | (3.53%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 21 694 612 | (60.85%) | 11 415 469 | (36.39%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 374 986 | (3.86%) | 7 590 832 | (24.20%) |
Текущие обязательства | 35 654 060 | (100.00%) | 31 368 042 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 35.65 до 31.37 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 161.34%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (182.94%) и Н3 (73.67%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 464.5 | 171.8 | 195.4 | 123.1 | 124.7 | 116.3 | 146.6 | 160.2 | 136.2 | 156.7 | 107.8 | 182.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 87.6 | 95.7 | 74.4 | 81.5 | 81.5 | 91.2 | 77.6 | 75.9 | 80.2 | 77.9 | 73.9 | 73.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 273.9 | 209.6 | 187.3 | 163.2 | 162.2 | 156.1 | 166.7 | 158.9 | 184.3 | 163.5 | 212.9 | 161.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 39.8 | 33.9 | 31.9 | 12.1 | 12.8 | 13.8 | 14.4 | 14.7 | 14.1 | 12.8 | 12.6 | 12.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 44.10% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.23% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | -105 | (-0.00%) | -173 | (-0.00%) |
Ценные бумаги | 19 499 139 | (71.77%) | 19 000 891 | (73.46%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 484 544 | (75.40%) | 19 974 827 | (77.23%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 7 668 743 | (28.23%) | 6 863 815 | (26.54%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 8 037 749 | (29.59%) | 7 213 513 | (27.89%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -369 006 | (-1.36%) | -349 698 | (-1.35%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 27 167 777 | (100.00%) | 25 864 533 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 4.8% c 27.17 до 25.86 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 584 462 | (18.39%) | 12 361 741 | (23.86%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 540 559 | (2.25%) | 1 106 035 | (2.13%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 10 739 789 | (15.69%) | 10 399 286 | (20.07%) |
Средства корпоративных клиентов | 52 614 312 | (76.88%) | 30 151 949 | (58.19%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 30 919 700 | (45.18%) | 18 736 480 | (36.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 374 986 | (2.01%) | 7 590 832 | (14.65%) |
Обязательства | 68 438 934 | (100.00%) | 51 816 709 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 24.3% c 68.44 до 51.82 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «КЭБ ЭйчЭнБи Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 4 594 433 | (75.44%) | 4 594 433 | (67.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 369 653 | (6.07%) | 363 231 | (5.32%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 374 458 | (22.57%) | 2 531 636 | (37.06%) |
Чистая прибыль текущего года | 617 106 | (10.13%) | 168 799 | (2.47%) |
Балансовый капитал | 6 090 546 | (100.00%) | 6 831 267 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 12.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 5 542 786 | (86.89%) | 5 543 062 | (78.57%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 836 086 | (13.11%) | 1 512 122 | (21.43%) |
Капитал (по ф.123) | 6 378 872 | (100.00%) | 7 055 184 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 7.06 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.5 | 34.2 | 35.6 | 24.3 | 25.3 | 25.0 | 25.5 | 25.2 | 25.8 | 27.7 | 28.8 | 30.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 27.5 | 34.2 | 30.3 | 20.6 | 21.1 | 21.4 | 21.8 | 21.6 | 22.4 | 23.0 | 23.4 | 24.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 27.5 | 34.2 | 30.3 | 20.6 | 21.1 | 21.4 | 21.8 | 21.6 | 22.4 | 23.0 | 23.4 | 24.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.66 | 4.72 | 5.26 | 6.54 | 6.66 | 6.46 | 6.49 | 6.48 | 6.38 | 6.69 | 6.81 | 7.06 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.5 | 1.6 | 1.2 | 3.3 | 3.8 | 4.4 | 4.6 | 4.6 | 4.6 | 4.7 | 4.5 | 4.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.