Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
коммерческий банк "Хлынов" (акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 113 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ХЛЫНОВ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Банк ХЛЫНОВ - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB (Достаточная кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB+ (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 656 348 | (5.70%) | 743 174 | (6.32%) |
Корреспондентские счета | 1 624 110 | (14.10%) | 1 281 407 | (10.89%) |
Другие счета | 154 827 | (1.34%) | 136 931 | (1.16%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 1 550 817 | (13.47%) | 1 747 160 | (14.85%) |
Ценные бумаги | 7 531 998 | (65.40%) | 7 855 814 | (66.78%) |
Потенциально ликвидные активы | 11 516 687 | (100.00%) | 11 763 107 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 11.52 до 11.76 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 83 694 | (0.73%) | 153 433 | (1.44%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 188 | (0.10%) | 50 393 | (0.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 129 490 | (45.03%) | 4 711 254 | (44.25%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 177 866 | (54.23%) | 5 781 750 | (54.31%) |
Текущие обязательства | 11 391 050 | (100.00%) | 10 646 437 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.39 до 10.65 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 110.49%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (99.00%) и Н3 (235.16%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 126.7 | 118.6 | 124.3 | 97.8 | 76.8 | 95.8 | 102.1 | 85.3 | 93.2 | 118.9 | 112.4 | 99.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 239.4 | 273.1 | 245.2 | 286.6 | 219.0 | 237.3 | 212.8 | 222.2 | 226.7 | 228.8 | 178.1 | 235.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 79.1 | 78.8 | 79.1 | 115.4 | 117.2 | 116.1 | 114.0 | 107.8 | 101.1 | 106.6 | 107.8 | 110.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 31.3 | 31.8 | 31.1 | 29.9 | 29.7 | 32.0 | 33.0 | 33.2 | 32.5 | 31.6 | 31.8 | 30.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО КБ «Хлынов» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 90.45% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 81.05% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 550 817 | (4.96%) | 1 747 160 | (5.30%) |
Ценные бумаги | 7 531 998 | (24.10%) | 7 855 814 | (23.85%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 8 116 154 | (25.97%) | 8 284 715 | (25.15%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 3 293 | (0.01%) | 3 293 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 22 164 449 | (70.93%) | 23 336 195 | (70.85%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 15 075 405 | (48.25%) | 16 552 305 | (50.25%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 494 383 | (27.18%) | 8 283 416 | (25.15%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 934 586 | (2.99%) | 840 493 | (2.55%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 677 530 | (-8.57%) | -2 616 685 | (-7.94%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 31 247 264 | (100.00%) | 32 939 169 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 5.4% c 31.25 до 32.94 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 937 507 | (3.17%) | 1 093 714 | (3.55%) |
Средства кредитных организаций | 83 694 | (0.28%) | 153 433 | (0.50%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 11 188 | (0.04%) | 50 393 | (0.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 9 188 027 | (31.10%) | 9 316 616 | (30.25%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 4 058 537 | (13.74%) | 4 605 362 | (14.95%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 11 800 986 | (39.95%) | 13 111 842 | (42.58%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 6 177 866 | (20.91%) | 5 781 750 | (18.77%) |
Обязательства | 29 540 208 | (100.00%) | 30 796 986 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.3% c 29.54 до 30.80 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО КБ «Хлынов» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 605 000 | (11.45%) | 605 000 | (10.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 317 565 | (6.01%) | 232 340 | (4.14%) |
Резервный фонд | 90 750 | (1.72%) | 90 750 | (1.62%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 204 911 | (79.58%) | 4 904 905 | (87.31%) |
Чистая прибыль текущего года | 780 693 | (14.77%) | 254 896 | (4.54%) |
Балансовый капитал | 5 283 883 | (100.00%) | 5 618 093 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 291 983 | (84.46%) | 4 041 337 | (75.48%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 789 718 | (15.54%) | 1 312 939 | (24.52%) |
Капитал (по ф.123) | 5 081 701 | (100.00%) | 5 354 276 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.35 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.0 | 14.8 | 14.5 | 15.0 | 14.6 | 14.4 | 14.4 | 14.3 | 14.5 | 15.2 | 13.9 | 14.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 13.0 | 12.7 | 12.3 | 13.6 | 13.2 | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 | 11.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 13.0 | 12.7 | 12.3 | 13.6 | 13.2 | 13.1 | 12.6 | 12.4 | 12.2 | 12.4 | 10.9 | 11.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 4.14 | 4.18 | 4.22 | 4.75 | 4.76 | 4.75 | 4.92 | 4.97 | 5.08 | 5.27 | 5.14 | 5.35 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.8 | 4.4 | 4.6 | 3.4 | 3.5 | 3.7 | 3.5 | 3.6 | 3.5 | 3.4 | 3.3 | 3.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 13.4 | 12.9 | 11.9 | 10.8 | 10.7 | 10.7 | 10.1 | 10.3 | 10.2 | 9.9 | 9.8 | 9.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.