Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Калужский газовый и энергетический акционерный банк "Газэнергобанк" (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 56 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ГАЗЭНЕРГОБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ГАЗЭНЕРГОБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ГАЗЭНЕРГОБАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 614 954 | (1.92%) | 1 708 511 | (2.14%) |
Корреспондентские счета | 775 401 | (0.57%) | 381 747 | (0.48%) |
Другие счета | 580 793 | (0.43%) | 92 985 | (0.12%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 42 412 279 | (31.07%) | 33 401 368 | (41.91%) |
Ценные бумаги | 90 234 454 | (66.10%) | 44 129 116 | (55.37%) |
Потенциально ликвидные активы | 136 513 593 | (100.00%) | 79 695 924 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 136.51 до 79.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 130 305 060 | (95.66%) | 63 778 157 | (92.67%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 352 | (0.00%) | 890 755 | (1.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 347 378 | (2.46%) | 2 923 279 | (4.25%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 560 283 | (1.88%) | 2 120 418 | (3.08%) |
Текущие обязательства | 136 212 721 | (100.00%) | 68 821 854 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 136.21 до 68.82 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 115.80%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (72.70%) и Н3 (114.32%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 165.1 | 75.6 | 68.8 | 62.2 | 56.9 | 43.8 | 56.0 | 85.1 | 72.0 | 60.0 | 73.0 | 72.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 85.3 | 77.9 | 68.1 | 53.6 | 86.2 | 82.4 | 86.7 | 88.8 | 79.6 | 68.0 | 107.3 | 114.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 93.0 | 84.9 | 98.2 | 92.9 | 112.0 | 97.8 | 102.2 | 100.3 | 100.2 | 97.7 | 106.9 | 115.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 89.7 | 87.2 | 96.5 | 69.8 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Газэнергобанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 91.37% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 97.76% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 42 412 279 | (23.85%) | 33 401 368 | (32.67%) |
Ценные бумаги | 90 234 454 | (50.75%) | 44 129 116 | (43.16%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 93 403 651 | (52.53%) | 46 037 761 | (45.03%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 140 500 | (0.08%) | 30 977 | (0.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 43 236 151 | (24.32%) | 33 933 508 | (33.19%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 25 152 350 | (14.15%) | 14 850 567 | (14.52%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 18 319 398 | (10.30%) | 19 495 432 | (19.07%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 389 622 | (1.91%) | 3 065 184 | (3.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 625 219 | (-2.04%) | -3 477 675 | (-3.40%) |
Производные финансовые инструменты | 1 926 893 | (1.08%) | 1 724 138 | (1.69%) |
Активы, приносящие прямой доход | 177 809 777 | (100.00%) | 102 244 430 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 42.5% c 177.81 до 102.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 130 305 060 | (68.84%) | 63 778 157 | (52.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 352 | (0.00%) | 890 755 | (0.73%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 130 298 064 | (68.83%) | 62 885 343 | (51.68%) |
Средства корпоративных клиентов | 37 152 306 | (19.63%) | 35 231 140 | (28.95%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 33 804 928 | (17.86%) | 32 307 861 | (26.55%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 16 584 964 | (8.76%) | 17 132 346 | (14.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 560 283 | (1.35%) | 2 120 418 | (1.74%) |
Обязательства | 189 300 204 | (100.00%) | 121 693 076 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 35.7% c 189.30 до 121.69 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Газэнергобанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 003 | (0.12%) | 1 003 | (0.07%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 8 820 225 | (1016.32%) | 8 800 661 | (650.20%) |
Резервный фонд | 19 714 | (2.27%) | 19 714 | (1.46%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 981 896 | (-343.59%) | -3 000 212 | (-221.66%) |
Чистая прибыль текущего года | -1 751 618 | (-201.83%) | -2 538 091 | (-187.52%) |
Балансовый капитал | 867 855 | (100.00%) | 1 353 532 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 56.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 385 728 | (91.46%) | 784 930 | (85.85%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 129 404 | (8.54%) | 129 404 | (14.15%) |
Капитал (по ф.123) | 1 515 132 | (100.00%) | 914 334 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.7 | 1.8 | 0.0 | 1.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.6 | 1.6 | 0.0 | 0.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | 1.6 | 1.6 | 0.0 | 0.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | -0.37 | -0.61 | -0.57 | -1.32 | -2.34 | -1.21 | -0.89 | -0.71 | 1.52 | 1.48 | 0.02 | 0.91 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 1.09%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к значительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Норматив достаточности базового капитала Н1.1, минимальное значение которого установлено в 5%, сейчас составляет всего 0.94%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Норматив достаточности базового капитала Н1.2, минимальное значение которого установлено в 6%, сейчас составляет всего 0.94%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 15.9 | 16.0 | 13.6 | 15.6 | 19.3 | 16.8 | 16.3 | 16.2 | 14.4 | 14.1 | 13.8 | 16.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 11.5 | 11.2 | 9.7 | 11.8 | 15.8 | 14.0 | 13.5 | 13.5 | 12.2 | 12.1 | 11.8 | 14.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.