Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Форштадт" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 167 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Декабря 2023 г.) величина активов-нетто банка ФОРШТАДТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Декабря 2023 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 210 558 | (3.57%) | 191 681 | (3.33%) |
Корреспондентские счета | 591 820 | (10.03%) | 323 458 | (5.61%) |
Другие счета | 43 376 | (0.73%) | 87 502 | (1.52%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 199 658 | (3.38%) | 1 142 151 | (19.82%) |
Ценные бумаги | 4 856 697 | (82.29%) | 4 018 387 | (69.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 902 109 | (100.00%) | 5 763 179 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 5.90 до 5.76 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 93 645 | (3.90%) | 94 718 | (5.15%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 482 932 | (61.75%) | 1 099 100 | (59.82%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 825 009 | (34.35%) | 643 671 | (35.03%) |
Текущие обязательства | 2 401 586 | (100.00%) | 1 837 489 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.40 до 1.84 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 313.64%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (48.17%) и Н3 (109.43%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 41.5 | 31.9 | 27.1 | 26.6 | 34.4 | 77.1 | 61.8 | 25.9 | 34.8 | 26.7 | 26.7 | 48.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 90.0 | 97.2 | 102.9 | 112.2 | 87.4 | 178.6 | 142.9 | 121.7 | 112.4 | 115.0 | 92.1 | 109.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 249.9 | 231.6 | 227.7 | 252.7 | 238.6 | 351.5 | 267.7 | 286.2 | 245.8 | 268.7 | 285.5 | 313.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 89.8 | 84.0 | 70.7 | 71.0 | 83.6 | 54.1 | 57.1 | 56.2 | 66.5 | 72.8 | 71.9 | 59.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Форштадт» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.59% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.72% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 199 658 | (1.73%) | 1 142 151 | (9.65%) |
Ценные бумаги | 4 856 697 | (42.07%) | 4 018 387 | (33.94%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 053 231 | (43.78%) | 4 307 241 | (36.38%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 486 957 | (56.20%) | 6 678 426 | (56.41%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 527 959 | (30.56%) | 3 470 559 | (29.31%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 440 587 | (38.47%) | 4 489 511 | (37.92%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 909 565 | (7.88%) | 908 311 | (7.67%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 391 154 | (-20.71%) | -2 189 955 | (-18.50%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 543 312 | (100.00%) | 11 838 964 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.6% c 11.54 до 11.84 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 93 645 | (0.94%) | 94 718 | (0.97%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 93 447 | (0.94%) | 94 556 | (0.96%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 975 453 | (29.77%) | 2 518 601 | (25.67%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 492 521 | (14.93%) | 1 419 501 | (14.47%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 5 049 328 | (50.52%) | 5 428 648 | (55.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 825 009 | (8.26%) | 643 671 | (6.56%) |
Обязательства | 9 993 881 | (100.00%) | 9 811 107 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.8% c 9.99 до 9.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Форштадт» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 610 000 | (47.73%) | 1 610 000 | (45.32%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 76 712 | (2.27%) | 90 956 | (2.56%) |
Резервный фонд | 80 500 | (2.39%) | 80 500 | (2.27%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 789 698 | (53.05%) | 1 789 698 | (50.37%) |
Чистая прибыль текущего года | 19 431 | (0.58%) | 287 205 | (8.08%) |
Балансовый капитал | 3 373 333 | (100.00%) | 3 552 848 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Сентября 2023 г., тыс.руб | 01 Декабря 2023 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 988 674 | (92.92%) | 3 099 821 | (92.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 227 601 | (7.08%) | 242 675 | (7.26%) |
Капитал (по ф.123) | 3 216 275 | (100.00%) | 3 342 496 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.34 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.9 | 22.5 | 22.1 | 21.9 | 22.0 | 23.4 | 24.2 | 24.2 | 23.5 | 24.7 | 25.3 | 24.9 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 18.1 | 19.1 | 18.9 | 18.7 | 18.6 | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 18.1 | 19.1 | 18.9 | 18.7 | 18.6 | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.28 | 3.34 | 3.32 | 3.33 | 3.35 | 3.34 | 3.27 | 3.24 | 3.22 | 3.32 | 3.32 | 3.34 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.4 | 10.2 | 10.6 | 12.9 | 13.0 | 9.8 | 9.3 | 10.4 | 10.0 | 10.4 | 10.3 | 9.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 32.0 | 33.2 | 35.8 | 32.7 | 31.4 | 23.3 | 23.0 | 26.2 | 26.3 | 25.9 | 25.8 | 21.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Декабря 2023 г.