Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Форштадт" (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 163 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ФОРШТАДТ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 194 526 | (3.57%) | 142 716 | (2.31%) |
Корреспондентские счета | 361 481 | (6.63%) | 457 578 | (7.41%) |
Другие счета | 44 136 | (0.81%) | 64 688 | (1.05%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 45 937 | (0.84%) | 1 520 316 | (24.62%) |
Ценные бумаги | 4 804 718 | (88.15%) | 3 990 912 | (64.62%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 450 798 | (100.00%) | 6 176 210 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.45 до 6.18 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 91 093 | (4.49%) | 1 641 | (0.06%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 215 045 | (59.90%) | 2 092 070 | (78.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 722 171 | (35.60%) | 574 034 | (21.52%) |
Текущие обязательства | 2 028 309 | (100.00%) | 2 667 745 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 2.03 до 2.67 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 231.51%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (29.71%) и Н3 (98.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 31.9 | 27.1 | 26.6 | 34.4 | 77.1 | 61.8 | 25.9 | 34.8 | 26.7 | 26.7 | 48.2 | 29.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 97.2 | 102.9 | 112.2 | 87.4 | 178.6 | 142.9 | 121.7 | 112.4 | 115.0 | 92.1 | 109.4 | 98.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 231.6 | 227.7 | 252.7 | 238.6 | 351.5 | 267.7 | 286.2 | 245.8 | 268.7 | 285.5 | 313.6 | 231.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 84.0 | 70.7 | 71.0 | 83.6 | 54.1 | 57.1 | 56.2 | 66.5 | 72.8 | 71.9 | 59.8 | 54.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Форштадт» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 82.81% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 65.35% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 45 937 | (0.41%) | 1 520 316 | (17.28%) |
Ценные бумаги | 4 804 718 | (42.48%) | 3 990 912 | (45.37%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 5 074 670 | (44.87%) | 4 270 312 | (48.54%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 458 880 | (57.11%) | 6 497 144 | (73.85%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 348 526 | (29.61%) | 3 316 332 | (37.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 475 029 | (39.57%) | 4 459 379 | (50.69%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 913 540 | (8.08%) | 835 869 | (9.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 278 215 | (-20.14%) | -2 114 436 | (-24.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 11 309 535 | (100.00%) | 8 797 270 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 22.2% c 11.31 до 8.80 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 91 093 | (0.97%) | 1 641 | (0.02%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 90 871 | (0.96%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 597 968 | (27.57%) | 3 500 674 | (34.12%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 382 923 | (14.68%) | 1 408 604 | (13.73%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 924 383 | (52.26%) | 4 920 905 | (47.97%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 722 171 | (7.66%) | 574 034 | (5.60%) |
Обязательства | 9 422 357 | (100.00%) | 10 259 114 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 8.9% c 9.42 до 10.26 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Форштадт» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 610 000 | (46.82%) | 1 610 000 | (44.17%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 76 629 | (2.23%) | 70 749 | (1.94%) |
Резервный фонд | 80 500 | (2.34%) | 80 500 | (2.21%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 789 698 | (52.05%) | 1 789 715 | (49.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 158 020 | (4.60%) | 375 998 | (10.32%) |
Балансовый капитал | 3 438 515 | (100.00%) | 3 644 984 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 093 927 | (93.23%) | 3 100 052 | (90.38%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 224 544 | (6.77%) | 330 031 | (9.62%) |
Капитал (по ф.123) | 3 318 471 | (100.00%) | 3 430 083 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.5 | 22.1 | 21.9 | 22.0 | 23.4 | 24.2 | 24.2 | 23.5 | 24.7 | 25.3 | 24.9 | 24.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 19.1 | 18.9 | 18.7 | 18.6 | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 19.1 | 18.9 | 18.7 | 18.6 | 21.5 | 22.3 | 22.4 | 21.8 | 22.9 | 23.5 | 22.9 | 21.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.34 | 3.32 | 3.33 | 3.35 | 3.34 | 3.27 | 3.24 | 3.22 | 3.32 | 3.32 | 3.34 | 3.43 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 10.2 | 10.6 | 12.9 | 13.0 | 9.8 | 9.3 | 10.4 | 10.0 | 10.4 | 10.3 | 9.1 | 8.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 33.2 | 35.8 | 32.7 | 31.4 | 23.3 | 23.0 | 26.2 | 26.3 | 25.9 | 25.8 | 21.9 | 20.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.