Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Эйч-эс-би-си Банк (РР)" (Общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 114 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ РР составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ РР - дочерний иностранный банк.
Банк ЭЙЧ-ЭС-БИ-СИ РР - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 2 417 209 | (7.68%) | 2 738 676 | (8.57%) |
Другие счета | 79 969 | (0.25%) | 73 772 | (0.23%) |
Депозиты в Банке России | 10 250 000 | (32.55%) | 17 900 000 | (56.01%) |
Кредиты банкам | 16 081 453 | (51.07%) | 10 430 828 | (32.64%) |
Ценные бумаги | 2 657 397 | (8.44%) | 817 798 | (2.56%) |
Потенциально ликвидные активы | 31 486 028 | (100.00%) | 31 961 074 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 31.49 до 31.96 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 12 233 546 | (83.43%) | 12 479 519 | (82.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 360 136 | (2.46%) | 466 447 | (3.07%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 23 276 | (0.16%) | 59 580 | (0.39%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 405 778 | (16.41%) | 2 677 517 | (17.60%) |
Текущие обязательства | 14 662 600 | (100.00%) | 15 216 616 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 14.66 до 15.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 210.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (152.53%) и Н3 (333.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 154.3 | 92.3 | 119.7 | 86.8 | 96.1 | 87.4 | 74.6 | 153.8 | 69.7 | 44.6 | 329.6 | 152.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 176.0 | 119.1 | 192.1 | 171.2 | 246.8 | 251.3 | 240.2 | 203.4 | 227.0 | 184.6 | 223.2 | 333.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 158.9 | 151.9 | 198.4 | 158.4 | 215.4 | 215.6 | 213.5 | 214.8 | 214.7 | 213.2 | 210.5 | 210.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 8.6 | 9.0 | 11.7 | 12.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 33.46% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 45.62% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 16 081 453 | (85.73%) | 10 430 828 | (92.58%) |
Ценные бумаги | 2 657 397 | (14.17%) | 817 798 | (7.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 916 014 | (15.55%) | 900 381 | (7.99%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 373 | (0.10%) | 18 373 | (0.16%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 18 798 | (0.10%) | 18 798 | (0.17%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 823 | (0.00%) | 145 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 248 | (-0.01%) | -570 | (-0.01%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 18 757 223 | (100.00%) | 11 266 999 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 39.9% c 18.76 до 11.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 12 233 546 | (76.92%) | 12 479 519 | (74.81%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 360 136 | (2.26%) | 466 447 | (2.80%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 873 410 | (74.66%) | 12 012 242 | (72.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 216 636 | (1.36%) | 252 940 | (1.52%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 193 360 | (1.22%) | 193 360 | (1.16%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 405 778 | (15.13%) | 2 677 517 | (16.05%) |
Обязательства | 15 904 130 | (100.00%) | 16 682 594 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.9% c 15.90 до 16.68 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Эйч-эс-би-си Банк (РР)» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 6 888 000 | (39.53%) | 6 888 000 | (40.29%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 31 771 | (0.18%) | 4 866 | (0.03%) |
Резервный фонд | 68 880 | (0.40%) | 68 880 | (0.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 9 864 861 | (56.62%) | 9 864 861 | (57.70%) |
Чистая прибыль текущего года | 740 655 | (4.25%) | 270 663 | (1.58%) |
Балансовый капитал | 17 424 135 | (100.00%) | 17 097 270 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 1.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 657 171 | (96.62%) | 16 657 530 | (98.41%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 582 168 | (3.38%) | 269 262 | (1.59%) |
Капитал (по ф.123) | 17 239 339 | (100.00%) | 16 926 792 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 16.93 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.0 | 27.5 | 30.4 | 30.1 | 85.3 | 98.1 | 98.7 | 96.9 | 99.3 | 126.4 | 123.1 | 138.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.1 | 25.8 | 27.8 | 27.0 | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.1 | 25.8 | 27.8 | 27.0 | 84.8 | 96.7 | 96.7 | 94.1 | 96.0 | 120.9 | 118.9 | 136.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 10.40 | 10.65 | 10.94 | 11.12 | 16.75 | 16.89 | 16.99 | 17.15 | 17.24 | 17.42 | 17.24 | 16.93 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.3 | - | 0.0 | 0.4 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.0 | 1.3 | 1.8 | 1.6 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.