Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерно-коммерческий банк реконструкции и развития "Экономбанк" является средним российским банком и среди них занимает 121 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ЭКОНОМБАНК составила
ЭКОНОМБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 152 762 | (0.93%) | 239 927 | (1.37%) |
Корреспондентские счета | 560 072 | (3.40%) | 923 953 | (5.27%) |
Другие счета | 36 077 | (0.22%) | 37 884 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 15 826 836 | (96.19%) | 16 454 540 | (93.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 16 454 369 | (100.00%) | 17 534 926 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 16.45 до 17.53 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 7 006 359 | (86.13%) | 8 661 047 | (88.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 349 | (0.00%) | 762 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 778 214 | (9.57%) | 802 003 | (8.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 350 437 | (4.31%) | 297 636 | (3.05%) |
Текущие обязательства | 8 135 010 | (100.00%) | 9 760 686 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 8.14 до 9.76 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 179.65%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (345.84%) и Н3 (1163.98%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.2 | 51.8 | 96.6 | 93.3 | 58.3 | 28.5 | 83.5 | 89.3 | 37.3 | 25.7 | 58.8 | 345.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 95.1 | 81.2 | 81.9 | 78.1 | 129.4 | 172.0 | 269.4 | 232.5 | 341.9 | 217.3 | 81.0 | 1164.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 379.5 | 378.4 | 427.4 | 454.8 | 277.4 | 222.6 | 213.7 | 208.1 | 202.3 | 197.3 | 192.6 | 179.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Экономбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 79.44% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 98.52% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 15 826 836 | (63.94%) | 16 454 540 | (81.52%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 16 191 058 | (65.41%) | 16 839 625 | (83.43%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 159 260 | (0.64%) | 159 260 | (0.79%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 8 926 312 | (36.06%) | 9 335 167 | (46.25%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 511 978 | (22.27%) | 5 970 642 | (29.58%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 77 814 | (0.31%) | 65 905 | (0.33%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 305 767 | (21.43%) | 5 269 645 | (26.11%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 969 247 | (-7.96%) | -1 971 025 | (-9.76%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 24 753 148 | (100.00%) | 20 185 124 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 18.5% c 24.75 до 20.19 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 7 006 359 | (22.72%) | 8 661 047 | (26.78%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 349 | (0.00%) | 762 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 6 995 607 | (22.68%) | 8 660 285 | (26.78%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 144 259 | (26.41%) | 8 263 681 | (25.56%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 7 366 045 | (23.88%) | 7 461 678 | (23.08%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 13 646 226 | (44.25%) | 13 362 192 | (41.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 350 437 | (1.14%) | 297 636 | (0.92%) |
Обязательства | 30 841 242 | (100.00%) | 32 336 058 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 4.8% c 30.84 до 32.34 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Экономбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 350 000 | (-26.15%) | 500 000 | (-38.81%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 301 505 | (-22.53%) | 308 162 | (-23.92%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -1 368 506 | (102.26%) | -1 368 506 | (106.22%) |
Чистая прибыль текущего года | -189 369 | (14.15%) | -316 536 | (24.57%) |
Балансовый капитал | -1 338 205 | (100.00%) | -1 288 327 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на -3.7%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -2 395 007 | (100.00%) | -2 382 533 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -2 395 007 | (100.00%) | -2 382 533 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -2.38 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -1.27 | -1.25 | -1.05 | -1.12 | -1.93 | -1.96 | -2.01 | -2.10 | -2.40 | -2.56 | -2.35 | -2.38 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 60.2 | 57.6 | 57.9 | 56.9 | 54.7 | 52.1 | 50.5 | 50.2 | 48.7 | 48.0 | 47.7 | 46.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.1 | 6.0 | 4.5 | 5.2 | 17.8 | 17.4 | 17.0 | 17.0 | 18.1 | 18.1 | 18.0 | 17.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ЭКОНОМБАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.