Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Датабанк" является средним российским банком и среди них занимает 160 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАТАБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB- (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- НРА: Национальный уменьшился (был BB|ru|);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 670 238 | (12.23%) | 615 430 | (10.09%) |
Корреспондентские счета | 1 859 395 | (33.92%) | 2 815 090 | (46.17%) |
Другие счета | 34 842 | (0.64%) | 33 595 | (0.55%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 400 000 | (6.56%) |
Кредиты банкам | 2 047 432 | (37.35%) | 1 448 423 | (23.76%) |
Ценные бумаги | 869 335 | (15.86%) | 784 380 | (12.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 5 481 242 | (100.00%) | 6 096 918 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 5.48 до 6.10 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 25 169 | (0.47%) | 18 130 | (0.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 21 450 | (0.40%) | 15 702 | (0.30%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 579 444 | (48.49%) | 2 540 770 | (47.78%) |
Государственные средства на счетах | 7 770 | (0.15%) | 5 190 | (0.10%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 706 838 | (50.89%) | 2 753 304 | (51.78%) |
Текущие обязательства | 5 319 221 | (100.00%) | 5 317 394 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 5.32 до 5.32 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 114.66%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (64.77%) и Н3 (92.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 40.1 | 43.5 | 35.2 | 60.8 | 50.3 | 58.8 | 65.2 | 67.2 | 77.7 | 69.1 | 62.1 | 64.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 74.9 | 87.0 | 72.2 | 67.5 | 64.9 | 70.5 | 74.9 | 72.0 | 74.8 | 86.1 | 84.6 | 92.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 54.4 | 68.1 | 65.3 | 101.8 | 108.1 | 98.6 | 109.9 | 101.9 | 103.0 | 106.9 | 117.0 | 114.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 91.3 | 90.8 | 82.7 | 58.9 | 62.7 | 68.2 | 66.5 | 63.3 | 56.8 | 52.3 | 47.9 | 47.4 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Датабанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 72.01% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 84.26% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 047 432 | (16.40%) | 1 448 423 | (12.79%) |
Ценные бумаги | 869 335 | (6.96%) | 784 380 | (6.93%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 918 233 | (7.35%) | 827 371 | (7.31%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 13 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 9 569 471 | (76.64%) | 9 091 582 | (80.28%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 332 918 | (58.73%) | 7 267 497 | (64.18%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 990 626 | (15.94%) | 1 805 051 | (15.94%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 424 539 | (3.40%) | 408 947 | (3.61%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -724 684 | (-5.80%) | -718 274 | (-6.34%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 12 486 251 | (100.00%) | 11 324 385 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 9.3% c 12.49 до 11.32 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 369 441 | (2.66%) | 469 837 | (3.40%) |
Средства кредитных организаций | 25 169 | (0.18%) | 18 130 | (0.13%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 21 450 | (0.15%) | 15 702 | (0.11%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 999 500 | (28.84%) | 3 491 762 | (25.28%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 1 420 056 | (10.24%) | 950 992 | (6.89%) |
Государственные средства | 7 770 | (0.06%) | 5 190 | (0.04%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 6 162 454 | (44.44%) | 6 443 155 | (46.66%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 706 838 | (19.52%) | 2 753 304 | (19.94%) |
Обязательства | 13 866 749 | (100.00%) | 13 809 937 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.4% c 13.87 до 13.81 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Датабанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 391 616 | (22.17%) | 391 616 | (20.43%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 14 656 | (0.83%) | 17 369 | (0.91%) |
Резервный фонд | 19 581 | (1.11%) | 19 581 | (1.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 269 948 | (71.90%) | 1 482 403 | (77.34%) |
Чистая прибыль текущего года | 105 272 | (5.96%) | 34 404 | (1.80%) |
Балансовый капитал | 1 766 207 | (100.00%) | 1 916 637 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 475 029 | (82.88%) | 1 462 521 | (76.42%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 304 700 | (17.12%) | 451 162 | (23.58%) |
Капитал (по ф.123) | 1 779 729 | (100.00%) | 1 913 683 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.91 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.4 | 13.5 | 13.4 | 15.1 | 13.6 | 15.6 | 15.7 | 15.0 | 15.3 | 15.6 | 16.0 | 16.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.6 | 9.9 | 9.5 | 12.8 | 11.3 | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.6 | 9.9 | 9.5 | 12.8 | 11.3 | 13.3 | 13.4 | 12.8 | 12.7 | 12.5 | 12.5 | 12.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.46 | 1.55 | 1.53 | 1.63 | 1.49 | 1.74 | 1.73 | 1.73 | 1.78 | 1.85 | 1.89 | 1.91 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 4.5 | 4.4 | 4.6 | 4.4 | 3.9 | 3.9 | 3.5 | 3.6 | 3.4 | 3.3 | 3.5 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 4.1 | 4.0 | 4.1 | 7.1 | 6.7 | 6.6 | 6.1 | 6.7 | 5.9 | 6.0 | 6.3 | 6.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.