Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Дальневосточный банк" является крупным российским банком и среди них занимает 97 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - банк с государственным участием.
ДАЛЬНЕВОСТОЧНЫЙ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BBB (Достаточная кредитоспособность, второй уровень) | |||
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 149 483 | (10.29%) | 1 179 541 | (6.20%) |
Корреспондентские счета | 2 562 836 | (12.27%) | 1 866 894 | (9.82%) |
Другие счета | 1 492 284 | (7.15%) | 1 288 948 | (6.78%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 539 429 | (79.20%) | 16 478 991 | (86.68%) |
Потенциально ликвидные активы | 20 883 481 | (100.00%) | 19 010 874 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 20.88 до 19.01 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 522 645 | (24.18%) | 3 055 825 | (18.89%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 227 | (0.02%) | 44 583 | (0.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 389 275 | (44.85%) | 7 954 358 | (49.17%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 794 260 | (30.98%) | 5 166 529 | (31.94%) |
Текущие обязательства | 18 706 180 | (100.00%) | 16 176 712 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 18.71 до 16.18 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 117.52%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (107.51%) и Н3 (104.42%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 135.1 | 309.9 | 255.7 | 134.4 | 95.4 | 94.6 | 74.6 | 62.7 | 57.1 | 57.4 | 156.3 | 107.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 130.7 | 112.9 | 100.8 | 102.9 | 106.7 | 135.9 | 84.2 | 83.8 | 75.1 | 65.1 | 98.0 | 104.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 47.1 | 63.1 | 71.6 | 139.4 | 133.6 | 130.3 | 127.8 | 118.7 | 111.6 | 106.1 | 104.2 | 117.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 37.6 | 37.6 | 37.8 | 46.0 | 44.8 | 44.6 | 46.0 | 46.5 | 47.0 | 48.6 | 49.8 | 49.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Дальневосточный банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.95% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.32% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 500 | (0.00%) | 500 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 16 539 429 | (38.00%) | 16 478 991 | (36.82%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 14 704 855 | (33.78%) | 14 717 221 | (32.89%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 861 051 | (4.28%) | 1 804 000 | (4.03%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 272 774 | (0.63%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 26 712 383 | (61.37%) | 28 273 991 | (63.18%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 16 041 193 | (36.86%) | 15 531 527 | (34.70%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 11 388 398 | (26.17%) | 13 444 589 | (30.04%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 999 834 | (4.59%) | 1 906 710 | (4.26%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 717 042 | (-6.24%) | -2 608 835 | (-5.83%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 43 525 086 | (100.00%) | 44 753 482 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.8% c 43.53 до 44.75 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 878 070 | (4.79%) | 1 148 116 | (2.90%) |
Средства кредитных организаций | 4 522 645 | (11.54%) | 3 055 825 | (7.71%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 227 | (0.01%) | 44 583 | (0.11%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 4 499 998 | (11.48%) | 2 999 998 | (7.56%) |
Средства корпоративных клиентов | 14 390 468 | (36.71%) | 16 985 038 | (42.83%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 6 001 193 | (15.31%) | 9 030 680 | (22.77%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 10 162 967 | (25.93%) | 10 646 588 | (26.85%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 5 794 260 | (14.78%) | 5 166 529 | (13.03%) |
Обязательства | 39 197 304 | (100.00%) | 39 657 994 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 1.2% c 39.20 до 39.66 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Дальневосточный банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 114 895 | (0.89%) | 114 895 | (0.88%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 345 880 | (10.38%) | 1 386 163 | (10.64%) |
Резервный фонд | 24 128 | (0.19%) | 24 128 | (0.19%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 223 251 | (78.84%) | 11 634 282 | (89.32%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 384 674 | (10.68%) | 1 075 | (0.01%) |
Балансовый капитал | 12 967 610 | (100.00%) | 13 025 680 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 0.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 317 815 | (84.11%) | 9 368 406 | (83.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 760 090 | (15.89%) | 1 796 206 | (16.09%) |
Капитал (по ф.123) | 11 077 905 | (100.00%) | 11 164 612 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 11.16 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 30.3 | 29.2 | 28.4 | 28.2 | 27.3 | 27.9 | 27.2 | 26.7 | 26.3 | 25.6 | 24.8 | 26.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 25.6 | 24.3 | 23.5 | 25.6 | 24.8 | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 | 22.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 25.6 | 24.3 | 23.5 | 25.6 | 24.8 | 23.7 | 23.1 | 22.8 | 22.5 | 21.8 | 21.4 | 22.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.74 | 9.82 | 9.89 | 10.58 | 10.49 | 11.15 | 11.18 | 11.11 | 11.08 | 11.11 | 11.07 | 11.16 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 14.7 | 13.0 | 12.7 | 7.8 | 7.6 | 7.5 | 7.3 | 7.1 | 6.8 | 6.5 | 6.1 | 6.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.0 | 7.1 | 7.1 | 10.4 | 10.1 | 9.8 | 9.7 | 9.5 | 9.2 | 8.9 | 8.5 | 8.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.