Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "БЭНК ОФ ЧАЙНА" (акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 25 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка БЭНК ОФ ЧАЙНА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
БЭНК ОФ ЧАЙНА - дочерний иностранный банк.
Банк БЭНК ОФ ЧАЙНА - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 918 259 | (0.18%) | 948 471 | (0.20%) |
Корреспондентские счета | 196 284 597 | (37.49%) | 292 800 611 | (61.56%) |
Другие счета | 28 071 518 | (5.36%) | 15 132 472 | (3.18%) |
Депозиты в Банке России | 69 000 000 | (13.18%) | 69 000 000 | (14.51%) |
Кредиты банкам | 229 261 370 | (43.79%) | 97 737 565 | (20.55%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 947 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 523 535 744 | (100.00%) | 475 621 066 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно увеличились суммы Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 523.54 до 475.62 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 292 713 447 | (78.76%) | 188 774 172 | (61.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 112 325 116 | (30.22%) | 69 173 797 | (22.55%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 53 851 616 | (14.49%) | 78 481 789 | (25.58%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 097 274 | (6.75%) | 39 513 023 | (12.88%) |
Текущие обязательства | 371 662 337 | (100.00%) | 306 768 984 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 371.66 до 306.77 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 155.04%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (98.27%) и Н3 (92.81%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 77.5 | 72.7 | 26.8 | 52.1 | 83.5 | 84.1 | 46.5 | 48.1 | 78.4 | 60.1 | 115.3 | 98.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 99.8 | 102.5 | 77.7 | 103.9 | 84.3 | 96.0 | 88.3 | 97.9 | 88.2 | 87.2 | 94.2 | 92.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 90.3 | 89.0 | 95.4 | 88.9 | 180.4 | 142.6 | 145.3 | 138.5 | 140.9 | 145.6 | 156.5 | 155.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 74.7 | 75.3 | 74.0 | 74.6 | 12.3 | 12.0 | 13.4 | 25.9 | 24.2 | 23.4 | 22.2 | 20.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 19.80% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 91.38% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 229 261 370 | (94.02%) | 97 737 565 | (100.26%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 947 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 1 954 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 14 200 017 | (5.82%) | 15 615 546 | (16.02%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 17 118 504 | (7.02%) | 16 128 968 | (16.54%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 710 | (0.00%) | 1 624 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 76 771 | (0.03%) | 76 711 | (0.08%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -2 996 968 | (-1.23%) | -591 757 | (-0.61%) |
Производные финансовые инструменты | 378 515 | (0.16%) | 261 577 | (0.27%) |
Активы, приносящие прямой доход | 243 839 902 | (100.00%) | 97 487 671 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 60.0% c 243.84 до 97.49 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 292 713 447 | (56.06%) | 188 774 172 | (39.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 112 325 116 | (21.51%) | 69 173 797 | (14.57%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 185 001 | (0.42%) | 991 919 | (0.21%) |
Средства корпоративных клиентов | 165 199 308 | (31.64%) | 214 579 569 | (45.19%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 111 347 692 | (21.32%) | 136 097 780 | (28.66%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 496 448 | (0.29%) | 1 392 830 | (0.29%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 097 274 | (4.81%) | 39 513 023 | (8.32%) |
Обязательства | 522 148 861 | (100.00%) | 474 880 765 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.1% c 522.15 до 474.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 3 435 000 | (12.98%) | 3 435 000 | (10.19%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 136 101 | (0.51%) | 135 837 | (0.40%) |
Резервный фонд | 329 950 | (1.25%) | 329 950 | (0.98%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 851 291 | (52.33%) | 13 851 291 | (41.10%) |
Чистая прибыль текущего года | 8 715 844 | (32.93%) | 15 950 242 | (47.33%) |
Балансовый капитал | 26 468 186 | (100.00%) | 33 702 313 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 27.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 16 198 577 | (44.55%) | 16 200 761 | (38.36%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 20 160 257 | (55.45%) | 26 036 973 | (61.64%) |
Капитал (по ф.123) | 36 358 834 | (100.00%) | 42 237 734 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 42.24 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 43.6 | 45.1 | 34.9 | 53.5 | 28.7 | 22.5 | 23.8 | 22.2 | 21.1 | 21.2 | 23.5 | 25.1 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.1 | 23.2 | 17.9 | 26.7 | 9.6 | 7.2 | 12.6 | 10.7 | 9.4 | 9.4 | 10.0 | 9.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.1 | 23.2 | 17.9 | 26.7 | 9.6 | 7.2 | 12.6 | 10.7 | 9.4 | 9.4 | 10.0 | 9.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 17.02 | 17.54 | 17.57 | 18.00 | 30.26 | 31.94 | 30.73 | 33.61 | 36.36 | 36.47 | 37.86 | 42.24 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.3 | 0.3 | 0.1 | 0.3 | 0.1 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.4 | 3.3 | 1.2 | 2.8 | 2.6 | 1.7 | 1.4 | 1.2 | 1.2 | 1.2 | 2.3 | 0.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.