Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с 01 Июня 2024 г. доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ББР Банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 42 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Мая 2024 г.) величина активов-нетто банка ББР БАНК составила .
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ББР БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Мая 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 3 553 657 | (2.34%) | 2 986 065 | (2.40%) |
Корреспондентские счета | 37 037 466 | (24.39%) | 13 937 738 | (11.20%) |
Другие счета | 3 072 895 | (2.02%) | 1 742 257 | (1.40%) |
Депозиты в Банке России | 57 000 000 | (37.54%) | 70 000 000 | (56.26%) |
Кредиты банкам | 41 032 481 | (27.02%) | 26 032 754 | (20.92%) |
Ценные бумаги | 10 643 950 | (7.01%) | 9 716 308 | (7.81%) |
Потенциально ликвидные активы | 151 840 606 | (100.00%) | 124 415 122 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 151.84 до 124.42 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 404 838 | (6.03%) | 4 651 424 | (12.27%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 377 698 | (0.67%) | 1 244 565 | (3.28%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 41 047 879 | (72.71%) | 24 881 391 | (65.61%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 002 336 | (21.26%) | 8 389 756 | (22.12%) |
Текущие обязательства | 56 455 053 | (100.00%) | 37 922 571 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 56.46 до 37.92 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 328.08%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (115.80%) и Н3 (282.86%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 94.8 | 55.6 | 95.6 | 104.9 | 73.0 | 135.1 | 198.6 | 118.5 | 130.1 | 175.6 | 136.6 | 115.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 149.7 | 155.0 | 154.3 | 172.1 | 140.5 | 158.4 | 217.2 | 276.9 | 226.4 | 331.0 | 280.2 | 282.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 122.5 | 144.4 | 144.8 | 118.1 | 111.3 | 140.1 | 218.8 | 426.6 | 269.0 | 387.1 | 350.3 | 328.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 56.0 | 55.6 | 49.5 | 48.3 | 48.3 | 45.7 | 40.0 | 43.4 | 40.9 | 39.6 | 38.2 | 33.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ББР Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 53.27% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 86.53% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 41 032 481 | (29.09%) | 26 032 754 | (22.17%) |
Ценные бумаги | 10 643 950 | (7.55%) | 9 716 308 | (8.27%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 10 892 945 | (7.72%) | 11 128 990 | (9.48%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 499 893 | (0.35%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 89 378 413 | (63.36%) | 81 697 380 | (69.56%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 92 620 159 | (65.66%) | 85 146 262 | (72.50%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 900 367 | (3.47%) | 4 830 914 | (4.11%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 371 582 | (0.97%) | 1 627 374 | (1.39%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -9 513 695 | (-6.74%) | -9 907 170 | (-8.44%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 141 054 844 | (100.00%) | 117 446 442 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 16.7% c 141.05 до 117.45 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 404 838 | (1.46%) | 4 651 424 | (2.31%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 377 698 | (0.16%) | 1 244 565 | (0.62%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 734 000 | (0.31%) | 252 000 | (0.12%) |
Средства корпоративных клиентов | 111 425 001 | (47.78%) | 79 946 872 | (39.62%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 70 377 122 | (30.18%) | 55 065 481 | (27.29%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 93 189 065 | (39.96%) | 93 607 711 | (46.39%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 12 002 336 | (5.15%) | 8 389 756 | (4.16%) |
Обязательства | 233 214 773 | (100.00%) | 201 785 959 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 13.5% c 233.21 до 201.79 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ББР Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (2.53%) | 450 000 | (2.41%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 4 035 057 | (22.70%) | 4 002 900 | (21.40%) |
Резервный фонд | 22 500 | (0.13%) | 22 500 | (0.12%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 508 603 | (76.01%) | 12 758 739 | (68.20%) |
Чистая прибыль текущего года | 862 574 | (4.85%) | 3 241 591 | (17.33%) |
Балансовый капитал | 17 772 268 | (100.00%) | 18 706 567 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | 01 Мая 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 15 264 947 | (84.67%) | 13 788 132 | (76.72%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 764 115 | (15.33%) | 4 184 480 | (23.28%) |
Капитал (по ф.123) | 18 029 062 | (100.00%) | 17 972 612 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 17.97 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 16.4 | 16.4 | 17.8 | 17.2 | 14.5 | 15.7 | 15.8 | 18.0 | 14.2 | 17.8 | 17.4 | 15.5 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 | 15.1 | 14.1 | 11.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 | 15.1 | 14.1 | 11.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 14.05 | 14.56 | 15.71 | 15.57 | 13.06 | 14.82 | 15.98 | 17.35 | 18.03 | 17.94 | 17.67 | 17.97 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Мар | 1Апр | 1Май |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.9 | 1.7 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 0.9 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.2 | 1.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.4 | 7.3 | 6.8 | 6.5 | 9.2 | 8.2 | 6.7 | 8.5 | 6.8 | 7.2 | 8.1 | 8.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Мая 2024 г.