Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ББР Банк (акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 39 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка ББР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ББР БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 037 740 | (6.05%) | 3 553 657 | (2.34%) |
Корреспондентские счета | 5 159 593 | (7.74%) | 37 037 466 | (24.39%) |
Другие счета | 660 374 | (0.99%) | 3 072 895 | (2.02%) |
Депозиты в Банке России | 14 500 000 | (21.74%) | 57 000 000 | (37.54%) |
Кредиты банкам | 32 328 417 | (48.47%) | 41 032 481 | (27.02%) |
Ценные бумаги | 10 005 141 | (15.00%) | 10 643 950 | (7.01%) |
Потенциально ликвидные активы | 66 691 265 | (100.00%) | 151 840 606 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 66.69 до 151.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 306 929 | (6.95%) | 3 404 838 | (6.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 675 767 | (3.52%) | 377 698 | (0.67%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 19 179 605 | (40.30%) | 41 047 879 | (72.71%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 105 019 | (52.75%) | 12 002 336 | (21.26%) |
Текущие обязательства | 47 591 553 | (100.00%) | 56 455 053 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 47.59 до 56.46 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 268.96%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (130.12%) и Н3 (226.35%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 166.5 | 126.3 | 171.9 | 94.8 | 55.6 | 95.6 | 104.9 | 73.0 | 135.1 | 198.6 | 118.5 | 130.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 135.6 | 150.7 | 181.7 | 149.7 | 155.0 | 154.3 | 172.1 | 140.5 | 158.4 | 217.2 | 276.9 | 226.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 81.6 | 52.4 | 50.7 | 122.5 | 144.4 | 144.8 | 118.1 | 111.3 | 140.1 | 218.8 | 426.6 | 269.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 40.9 | 39.5 | 35.6 | 56.0 | 55.6 | 49.5 | 48.3 | 48.3 | 45.7 | 40.0 | 43.4 | 40.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ББР Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 56.20% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 89.55% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 32 328 417 | (23.76%) | 41 032 481 | (29.09%) |
Ценные бумаги | 10 005 141 | (7.35%) | 10 643 950 | (7.55%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 11 065 140 | (8.13%) | 10 892 945 | (7.72%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 499 893 | (0.35%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 1 688 169 | (1.24%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 92 044 954 | (67.65%) | 89 378 413 | (63.36%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 96 811 603 | (71.15%) | 92 620 159 | (65.66%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 4 668 156 | (3.43%) | 4 900 367 | (3.47%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 727 350 | (1.27%) | 1 371 582 | (0.97%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -11 162 155 | (-8.20%) | -9 513 695 | (-6.74%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 136 066 681 | (100.00%) | 141 054 844 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 3.7% c 136.07 до 141.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 306 929 | (2.14%) | 3 404 838 | (1.46%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 675 767 | (1.09%) | 377 698 | (0.16%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 149 | (0.00%) | 734 000 | (0.31%) |
Средства корпоративных клиентов | 71 801 337 | (46.56%) | 111 425 001 | (47.78%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 52 621 732 | (34.12%) | 70 377 122 | (30.18%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 44 343 863 | (28.75%) | 93 189 065 | (39.96%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 25 105 019 | (16.28%) | 12 002 336 | (5.15%) |
Обязательства | 154 214 090 | (100.00%) | 233 214 773 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 51.2% c 154.21 до 233.21 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ББР Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 450 000 | (3.04%) | 450 000 | (2.53%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 3 897 149 | (26.34%) | 4 035 057 | (22.70%) |
Резервный фонд | 22 500 | (0.15%) | 22 500 | (0.13%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 8 442 843 | (57.07%) | 13 508 603 | (76.01%) |
Чистая прибыль текущего года | 3 114 622 | (21.05%) | 862 574 | (4.85%) |
Балансовый капитал | 14 794 303 | (100.00%) | 17 772 268 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 20.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 697 355 | (65.44%) | 15 264 947 | (84.67%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 5 120 513 | (34.56%) | 2 764 115 | (15.33%) |
Капитал (по ф.123) | 14 817 868 | (100.00%) | 18 029 062 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 18.03 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.9 | 13.0 | 13.4 | 16.4 | 16.4 | 17.8 | 17.2 | 14.5 | 15.7 | 15.8 | 18.0 | 14.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.8 | 10.5 | 10.3 | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 8.8 | 10.5 | 10.3 | 11.3 | 11.0 | 11.0 | 10.7 | 10.8 | 10.3 | 9.6 | 10.1 | 12.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.02 | 9.11 | 9.46 | 14.05 | 14.56 | 15.71 | 15.57 | 13.06 | 14.82 | 15.98 | 17.35 | 18.03 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.2 | 2.4 | 2.1 | 1.9 | 1.7 | 1.3 | 1.2 | 1.3 | 1.3 | 0.9 | 1.2 | 1.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 10.3 | 12.9 | 10.8 | 7.4 | 7.3 | 6.8 | 6.5 | 9.2 | 8.2 | 6.7 | 8.5 | 6.8 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.