Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
АйСиБиСи Банк (акционерное общество) является крупнейшим российским банком и среди них занимает 29 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка АЙСИБИСИ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
АЙСИБИСИ БАНК - дочерний иностранный банк.
АЙСИБИСИ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA+ (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 40 724 | (0.01%) | 36 403 | (0.01%) |
Корреспондентские счета | 365 485 159 | (80.51%) | 184 409 375 | (52.45%) |
Другие счета | 1 488 112 | (0.33%) | 1 597 027 | (0.45%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 74 600 000 | (21.22%) |
Кредиты банкам | 76 111 583 | (16.77%) | 73 818 209 | (21.00%) |
Ценные бумаги | 10 843 203 | (2.39%) | 17 133 381 | (4.87%) |
Потенциально ликвидные активы | 453 968 781 | (100.00%) | 351 594 395 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 453.97 до 351.59 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 173 577 101 | (54.46%) | 140 885 981 | (71.22%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 46 933 350 | (14.73%) | 46 073 261 | (23.29%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 115 478 512 | (36.23%) | 54 603 042 | (27.60%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 29 648 760 | (9.30%) | 2 339 639 | (1.18%) |
Текущие обязательства | 318 704 373 | (100.00%) | 197 828 662 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 318.70 до 197.83 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 177.73%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.62%) и Н3 (104.50%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 44.1 | 37.1 | 73.9 | 44.8 | 89.5 | 105.6 | 100.8 | 103.4 | 93.8 | 102.7 | 80.5 | 92.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 60.4 | 69.5 | 75.6 | 65.8 | 108.3 | 103.2 | 103.1 | 101.1 | 102.6 | 103.6 | 107.6 | 104.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 103.3 | 106.2 | 111.9 | 100.8 | 179.3 | 152.7 | 144.8 | 139.0 | 142.4 | 157.6 | 184.0 | 177.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 60.9 | 65.5 | 70.5 | 71.3 | 21.1 | 19.6 | 19.6 | 19.3 | 16.8 | 14.7 | 13.6 | 11.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АйСиБиСи Банк (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 25.31% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 85.51% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 76 111 583 | (71.76%) | 73 818 209 | (82.03%) |
Ценные бумаги | 10 843 203 | (10.22%) | 17 133 381 | (19.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 10 999 099 | (10.37%) | 17 292 162 | (19.22%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 18 374 898 | (17.32%) | 22 410 184 | (24.90%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 19 472 082 | (18.36%) | 23 394 006 | (26.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 510 | (0.00%) | 510 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 562 067 | (0.53%) | 9 890 | (0.01%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 659 761 | (-1.56%) | -994 222 | (-1.10%) |
Производные финансовые инструменты | 730 442 | (0.69%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 106 060 126 | (100.00%) | 89 991 397 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 15.2% c 106.06 до 89.99 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 173 577 101 | (39.43%) | 140 885 981 | (42.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 46 933 350 | (10.66%) | 46 073 261 | (13.88%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 221 491 867 | (50.31%) | 178 701 093 | (53.82%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 106 013 355 | (24.08%) | 124 098 051 | (37.37%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 4 484 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 29 648 760 | (6.73%) | 2 339 639 | (0.70%) |
Обязательства | 440 228 931 | (100.00%) | 332 057 989 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 24.6% c 440.23 до 332.06 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АйСиБиСи Банк (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 809 500 | (26.50%) | 10 809 500 | (23.00%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 1 077 870 | (2.64%) | 1 077 870 | (2.29%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 13 888 297 | (34.05%) | 13 888 297 | (29.55%) |
Чистая прибыль текущего года | 15 015 682 | (36.81%) | 21 217 069 | (45.15%) |
Балансовый капитал | 40 791 349 | (100.00%) | 46 992 736 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 15.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 26 298 300 | (54.91%) | 26 295 430 | (49.27%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 21 595 955 | (45.09%) | 27 070 144 | (50.73%) |
Капитал (по ф.123) | 47 894 255 | (100.00%) | 53 365 574 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 53.37 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.8 | 35.3 | 33.5 | 34.7 | 37.2 | 38.0 | 30.9 | 26.6 | 29.2 | 23.1 | 21.5 | 33.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.2 | 21.3 | 20.2 | 20.7 | 25.1 | 23.8 | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.2 | 21.3 | 20.2 | 20.7 | 25.1 | 23.8 | 19.4 | 15.9 | 16.0 | 12.4 | 11.6 | 16.6 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 18.64 | 19.14 | 19.14 | 19.39 | 39.03 | 42.00 | 42.03 | 44.16 | 47.89 | 48.83 | 48.91 | 53.37 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | 0.8 | 1.1 | 0.9 | 0.9 | 0.6 | 0.1 | 0.1 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 1.3 | 1.4 | 1.1 | 1.4 | 3.5 | 4.0 | 3.0 | 3.2 | 1.7 | 1.5 | 1.0 | 1.0 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.