Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Ури Банк" является средним российским банком и среди них занимает 130 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка УРИ БАНК составила
УРИ БАНК - дочерний иностранный банк.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 162 902 | (0.62%) | 117 656 | (0.47%) |
Корреспондентские счета | 12 881 308 | (49.15%) | 12 312 876 | (48.88%) |
Другие счета | 138 445 | (0.53%) | 138 445 | (0.55%) |
Депозиты в Банке России | 10 910 000 | (41.63%) | 10 500 000 | (41.69%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 116 494 | (8.08%) | 2 118 959 | (8.41%) |
Потенциально ликвидные активы | 26 209 149 | (100.00%) | 25 187 936 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 26.21 до 25.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 15 202 299 | (70.32%) | 15 122 805 | (71.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 718 418 | (17.20%) | 4 408 750 | (20.91%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 5 234 343 | (24.21%) | 4 786 083 | (22.70%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 180 799 | (5.46%) | 1 176 060 | (5.58%) |
Текущие обязательства | 21 617 441 | (100.00%) | 21 084 948 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 21.62 до 21.08 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.46%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (184.66%) и Н3 (126.97%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 82.0 | 66.6 | 53.1 | 84.2 | 171.4 | 189.4 | 180.9 | 188.9 | 197.6 | 192.4 | 169.9 | 184.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 74.9 | 74.2 | 77.0 | 95.1 | 115.4 | 105.9 | 137.1 | 129.9 | 136.7 | 116.4 | 122.4 | 127.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 104.9 | 141.0 | 177.6 | 127.7 | 138.2 | 135.7 | 132.9 | 125.9 | 121.2 | 123.0 | 123.4 | 119.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 58.9 | 61.7 | 60.6 | 63.1 | 6.2 | 5.6 | 5.0 | 4.5 | 3.7 | 2.7 | 1.9 | 1.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Ури Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 4.48% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 82.12% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 2 116 494 | (30.91%) | 2 118 959 | (190.92%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 242 290 | (32.75%) | 2 215 209 | (199.59%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 730 093 | (69.09%) | 4 254 026 | (383.30%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 5 842 817 | (85.34%) | 5 276 680 | (475.44%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 8 175 | (0.12%) | 7 936 | (0.72%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 699 | (0.04%) | 303 | (0.03%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 123 598 | (-16.41%) | -1 030 893 | (-92.89%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 6 846 587 | (100.00%) | 1 109 852 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 83.8% c 6.85 до 1.11 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 15 202 299 | (54.87%) | 15 122 805 | (58.79%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 718 418 | (13.42%) | 4 408 750 | (17.14%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 11 409 788 | (41.18%) | 10 692 221 | (41.57%) |
Средства корпоративных клиентов | 10 466 375 | (37.78%) | 8 494 719 | (33.02%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 232 032 | (18.89%) | 3 708 636 | (14.42%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 45 893 | (0.17%) | 20 683 | (0.08%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 180 799 | (4.26%) | 1 176 060 | (4.57%) |
Обязательства | 27 704 615 | (100.00%) | 25 722 453 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 7.2% c 27.70 до 25.72 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Ури Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 450 000 | (35.49%) | 1 450 000 | (32.25%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 151 089 | (3.70%) | 158 204 | (3.52%) |
Резервный фонд | 135 594 | (3.32%) | 135 594 | (3.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 528 088 | (61.88%) | 2 528 088 | (56.22%) |
Чистая прибыль текущего года | 68 083 | (1.67%) | 442 189 | (9.83%) |
Балансовый капитал | 4 085 497 | (100.00%) | 4 496 443 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 4 533 106 | (96.53%) | 4 519 307 | (89.11%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 163 192 | (3.47%) | 552 542 | (10.89%) |
Капитал (по ф.123) | 4 696 298 | (100.00%) | 5 071 849 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 5.07 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 20.0 | 19.3 | 20.4 | 19.5 | 36.2 | 34.7 | 34.3 | 34.6 | 36.1 | 38.4 | 39.8 | 41.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.9 | 17.5 | 18.1 | 17.3 | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.9 | 17.5 | 18.1 | 17.3 | 34.5 | 32.8 | 32.8 | 33.8 | 34.8 | 36.0 | 36.3 | 36.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.66 | 3.61 | 3.68 | 3.67 | 4.74 | 4.79 | 4.74 | 4.64 | 4.70 | 4.83 | 4.97 | 5.07 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 8.6 | 6.8 | 6.7 | 6.7 | 17.3 | 17.2 | 17.5 | 18.3 | 19.2 | 19.4 | 19.6 | 19.5 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.