Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество "ТРАНСКАПИТАЛБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 34 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ТКБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
ТКБ БАНК - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 4 972 040 | (3.51%) | 3 767 813 | (2.06%) |
Корреспондентские счета | 7 307 124 | (5.16%) | 8 683 677 | (4.76%) |
Другие счета | 1 751 718 | (1.24%) | 3 750 593 | (2.05%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 50 767 214 | (35.83%) | 90 826 783 | (49.76%) |
Ценные бумаги | 76 976 620 | (54.33%) | 75 716 885 | (41.48%) |
Потенциально ликвидные активы | 141 680 804 | (100.00%) | 182 546 470 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Другие счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 141.68 до 182.55 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 55 505 731 | (55.51%) | 75 848 712 | (60.90%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 456 100 | (18.46%) | 25 926 083 | (20.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 19 784 073 | (19.79%) | 27 261 642 | (21.89%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 702 838 | (24.70%) | 21 440 688 | (17.21%) |
Текущие обязательства | 99 992 642 | (100.00%) | 124 551 042 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 99.99 до 124.55 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 146.56%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (83.67%) и Н3 (108.83%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 73.4 | 93.8 | 99.6 | 79.0 | 132.3 | 142.8 | 127.3 | 125.7 | 108.9 | 95.1 | 88.7 | 83.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 94.7 | 111.3 | 112.1 | 88.1 | 134.9 | 142.5 | 127.3 | 117.1 | 140.6 | 113.6 | 106.4 | 108.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 114.9 | 109.2 | 123.3 | 122.4 | 164.9 | 168.6 | 160.8 | 178.7 | 141.7 | 172.2 | 126.0 | 146.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.7 | 45.7 | 47.7 | 47.5 | 40.2 | 37.9 | 37.2 | 39.7 | 46.6 | 50.1 | 47.2 | 47.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ТКБ БАНК ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 87.50% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 87.56% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 50 767 214 | (18.96%) | 90 826 783 | (39.32%) |
Ценные бумаги | 76 976 620 | (28.75%) | 75 716 885 | (32.78%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 79 193 741 | (29.58%) | 78 059 114 | (33.79%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 94 307 | (0.04%) | 220 110 | (0.10%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 3 651 770 | (1.36%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 136 374 930 | (50.93%) | 163 705 489 | (70.87%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 116 223 088 | (43.40%) | 143 057 050 | (61.93%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 29 639 543 | (11.07%) | 31 475 034 | (13.63%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 5 664 521 | (2.12%) | 6 236 732 | (2.70%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -15 152 222 | (-5.66%) | -17 063 327 | (-7.39%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 15 431 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 267 770 534 | (100.00%) | 231 006 381 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.7% c 267.77 до 231.01 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 55 505 731 | (20.09%) | 75 848 712 | (22.07%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 18 456 100 | (6.68%) | 25 926 083 | (7.55%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 35 610 650 | (12.89%) | 47 780 864 | (13.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 86 467 310 | (31.29%) | 139 178 100 | (40.50%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 66 683 237 | (24.13%) | 111 916 458 | (32.57%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 83 346 641 | (30.16%) | 83 619 636 | (24.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 24 702 838 | (8.94%) | 21 440 688 | (6.24%) |
Обязательства | 276 308 922 | (100.00%) | 343 607 625 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 24.4% c 276.31 до 343.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ТКБ БАНК ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 736 925 | (11.22%) | 2 736 925 | (10.27%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 5 873 997 | (24.09%) | 6 415 451 | (24.07%) |
Резервный фонд | 373 862 | (1.53%) | 373 862 | (1.40%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 16 407 611 | (67.28%) | 16 407 611 | (61.57%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 368 821 | (5.61%) | 3 445 392 | (12.93%) |
Балансовый капитал | 24 385 623 | (100.00%) | 26 649 026 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 9.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 20 090 100 | (64.63%) | 20 395 799 | (63.77%) |
Добавочный капитал, итого | 10 893 546 | (35.05%) | 9 408 029 | (29.42%) |
Дополнительный капитал, итого | 100 544 | (0.32%) | 2 179 533 | (6.81%) |
Капитал (по ф.123) | 31 084 190 | (100.00%) | 31 983 361 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 31.98 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 15.0 | 14.7 | 14.3 | 15.3 | 15.1 | 15.9 | 15.5 | 14.6 | 14.1 | 12.6 | 12.3 | 12.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 9.3 | 8.9 | 8.7 | 9.2 | 9.9 | 10.1 | 9.7 | 9.2 | 9.1 | 8.5 | 8.1 | 7.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 14.0 | 13.7 | 13.3 | 14.2 | 14.6 | 15.4 | 14.9 | 14.5 | 14.0 | 12.6 | 11.7 | 11.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 26.05 | 26.69 | 26.59 | 26.94 | 29.68 | 30.48 | 31.03 | 30.75 | 31.08 | 30.20 | 31.12 | 31.98 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.1 | 5.1 | 4.1 | 4.2 | 3.7 | 3.6 | 3.2 | 4.0 | 2.8 | 2.5 | 2.5 | 2.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.9 | 9.9 | 10.6 | 10.1 | 9.1 | 9.3 | 8.7 | 9.4 | 7.5 | 6.8 | 7.1 | 6.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.