Структурный анализ балансового отчета ТАМБОВКРЕДИТПРОМБАНК

Показатель	Сумма на 01 Октября 2019 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	161 475		5.8%	8 322
Денежные средства	105 558		3.8%	-6 915
Наличная валюта и платежные документы	101 096		3.6%	-6 678
В кассе	101 096		3.6%	-6 678
Драгоценные металлы и камни	4 462		0.2%	-237
Средства на счетах	55 917		2.0%	15 237
В Банке России	19 808		0.7%	8 101
Средства на корсчете в Банке России	19 808		0.7%	8 101
В кредитных организациях	36 109		1.3%	7 136
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	36 109		1.3%	7 136
Обязательные резервы	3 321		0.1%	0
Ссудная задолженность	2 225 176		79.5%	139 193
Кредиты и прочие размещенные средства	2 224 368		79.5%	139 255
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	722 813		25.8%	120 000
до востребования	2 813		0.1%	0
на 1 день	220 000		7.9%
от 2 до 30 дней	500 000		17.9%	-100 000
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	1 330 450		47.5%	16 523
от 31 до 90 дней	0		0.0%	-21 261
от 91 дня до 1 года	387 256		13.8%	43 392
от 91 до 180 дней	5 000		0.2%	-10 700
от 181 дня до 1 года	382 256		13.7%	54 092
свыше 1 года	898 397		32.1%	-381
просроченная задолженность	43 583		1.6%	-4 669
овердрафт	1 214		0.0%	-558
Кредиты физ. лицам	170 493		6.1%	2 995
от 91 дня до 1 года	3 603		0.1%	-2 810
от 91 до 180 дней	2 342		0.1%	-2 722
от 181 дня до 1 года	1 261		0.0%	-88
свыше 1 года	146 203		5.2%	5 767
просроченная задолженность	20 687		0.7%	38
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	64 270		2.3%	-4 631
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	612		0.0%	-263
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	808		0.0%	-62
Права требования	808		0.0%	-62
Дебиторская задолженность	37 996		1.4%	-6 814
Требования по получению процентов	1 156		0.0%	1 328
Просроченные проценты	6 930		0.2%	3
Имущество	259 868		9.3%	-603
Основные средства	231 360		8.3%	-590
Капитальные вложения	23 585		0.8%	-17
Прочее имущество	699		0.0%	4
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	4 224		0.2%	0
Прочие активы	7 105		0.3%	-6
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	608		0.0%	301
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	22		0.0%	-307
Отложенный налог на прибыль	3 937		0.1%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	98 290		3.5%	0
Итого активов	2 798 324		100.0%	141 420
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	505 547		18.1%	2 763
Уставный капитал	116 500		4.2%	0
Средства акционеров (участников)	116 500		4.2%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	116 500		4.2%	0
Добавочный капитал	161 865		5.8%	0
Переоценка основных средств	197 818		7.1%	0
Эмиссионный доход	120		0.0%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-36 073		-1.3%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	205 611		7.3%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	11 501		0.4%	2 763
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	0		0.0%	-329
Резервный фонд	10 070		0.4%	0
Резерв на возможные потери	169 060		6.0%	-3 830
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	89 200		3.2%	179
в т.ч. по юридическим лицам	53 031		1.9%	1
в т.ч. по физическим лицам	36 161		1.3%	179
в т.ч. по лизингу и правам требования	8		0.0%	-1
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	79 860		2.9%	-4 009
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	17 281		0.6%	-2 572
Привлеченные средства	2 066 420		73.8%	139 455
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	2 066 420		73.8%	139 455
Средства юр. лиц	585 900		20.9%	121 285
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	566 400		20.2%	120 285
Срочные депозиты юр. лиц	19 500		0.7%	1 000
от 31 до 180 дней	4 500		0.2%	1 000
от 181 дня до 1 года	10 000		0.4%	0
свыше 1 года	5 000		0.2%	0
Вклады физ. лиц	1 480 520		52.9%	18 170
Счета физических лиц	25 629		0.9%	-2 213
Депозиты до востребования физ. лиц	12 694		0.5%	-2 370
Срочные депозиты физ. лиц	1 442 197		51.5%	22 753
от 31 до 180 дней	528 779		18.9%	16 050
от 181 дня до 1 года	405 647		14.5%	9 868
свыше 1 года	507 771		18.1%	-3 165
Обязательства по уплате процентов	13 911		0.5%	364
Начисленные проценты по вкладам	13 911		0.5%	364
Прочие обязательства	22 917		0.8%	3 032
Кредиторская задолженность	9 006		0.3%	2 668
Отложенное налоговое обязательство	34 380		1.2%	0
Итого пассивов	2 798 324		100.0%	141 420
Активы, приносящие прямой доход	2 225 176		79.5%	139 193
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	2 066 420		73.8%	139 455

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (79.5%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (79.5%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) (25.8%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (47.5%)

в т.ч. свыше 1 года (32.1%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (73.8%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (73.8%)

в т.ч. Средства юр. лиц (20.9%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (20.2%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (52.9%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (51.5%)

Активы, приносящие прямой доход (79.5%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (73.8%)