Структурный анализ балансового отчета ТАМБОВКРЕДИТПРОМБАНК

Показатель	Сумма на 01 Ноября 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	190 202		6.8%	6 123
Денежные средства	87 998		3.2%	2 573
Наличная валюта и платежные документы	81 587		2.9%	2 624
В кассе	81 587		2.9%	2 624
Драгоценные металлы и камни	6 411		0.2%	-51
Средства на счетах	102 204		3.7%	3 550
В Банке России	48 005		1.7%	-10 758
Средства на корсчете в Банке России	48 005		1.7%	-10 758
В кредитных организациях	54 199		1.9%	14 308
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	54 199		1.9%	14 308
Обязательные резервы	3 366		0.1%	-1
Ссудная задолженность	2 155 526		77.3%	-41 822
Кредиты и прочие размещенные средства	2 155 526		77.3%	-41 822
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	991 774		35.6%	50 000
до востребования	1 774		0.1%	0
на 1 день	0		0.0%	-140 000
от 2 до 30 дней	990 000		35.5%	190 000
Кредиты Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	90 000		3.2%	0
от 91 дня до 1 года	90 000		3.2%	0
от 181 дня до 1 года	90 000		3.2%	0
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	924 836		33.2%	-85 563
от 31 до 90 дней	0		0.0%	-10 000
от 91 дня до 1 года	98 416		3.5%	-1 584
от 181 дня до 1 года	98 416		3.5%	-1 584
свыше 1 года	772 194		27.7%	-75 751
просроченная задолженность	52 385		1.9%	1 355
овердрафт	1 841		0.1%	417
Кредиты физ. лицам	151 301		5.4%	-6 090
от 91 дня до 1 года	21 278		0.8%	-5 274
от 91 до 180 дней	3 518		0.1%	-4 212
от 181 дня до 1 года	17 760		0.6%	-1 062
свыше 1 года	116 599		4.2%	-721
просроченная задолженность	13 424		0.5%	-95
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	65 809		2.4%	1 260
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-2 385		-0.1%	-169
Дебиторская задолженность	27 458		1.0%	119
Требования по получению процентов	1 322		0.0%	291
Просроченные проценты	2 243		0.1%	-37
Имущество	295 661		10.6%	-1 780
Основные средства	224 256		8.0%	-698
Капитальные вложения	23 180		0.8%	-119
Имущество полученное в финансовую аренду	43 823		1.6%	-851
Прочее имущество	178		0.0%	-112
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	4 224		0.2%	0
Прочие активы	6 422		0.2%	379
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	594		0.0%	379
Отложенный налог на прибыль	9 504		0.3%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	99 606		3.6%	0
Итого активов	2 789 067		100.0%	-36 691
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	544 880		19.5%	12 026
Уставный капитал	116 500		4.2%	0
Средства акционеров (участников)	116 500		4.2%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	116 500		4.2%	0
Добавочный капитал	161 865		5.8%	0
Переоценка основных средств	197 818		7.1%	0
Эмиссионный доход	120		0.0%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-36 073		-1.3%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	234 168		8.4%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	22 277		0.8%	12 026
Резервный фонд	10 070		0.4%	0
Резерв на возможные потери	130 021		4.7%	-12 568
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	49 297		1.8%	-14 832
в т.ч. по юридическим лицам	27 134		1.0%	-14 561
в т.ч. по Минфину, субъектам РФ и органам местного самоуправления	900		0.0%	0
в т.ч. по физическим лицам	21 263		0.8%	-271
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	80 724		2.9%	2 264
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	16 440		0.6%	2 011
Привлеченные средства	2 014 714		72.2%	-34 556
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	2 014 714		72.2%	-34 556
Средства юр. лиц	707 322		25.4%	7 262
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	685 322		24.6%	262
Срочные депозиты юр. лиц	22 000		0.8%	7 000
от 31 до 180 дней	7 000		0.3%
от 181 дня до 1 года	10 000		0.4%	0
свыше 1 года	5 000		0.2%	0
Вклады физ. лиц	1 307 392		46.9%	-41 818
Счета физических лиц	22 832		0.8%	4 027
Депозиты до востребования физ. лиц	19 129		0.7%	-3 282
Срочные депозиты физ. лиц	1 265 431		45.4%	-42 563
от 31 до 180 дней	527 576		18.9%	-8 527
от 181 дня до 1 года	323 539		11.6%	4 074
свыше 1 года	414 316		14.9%	-38 110
Обязательства по уплате процентов	6 734		0.2%	-1 121
Начисленные проценты по вкладам	6 734		0.2%	-1 121
Прочие обязательства	58 647		2.1%	-1 593
Кредиторская задолженность	7 035		0.3%	272
Прочие пассивы	44 878		1.6%	-744
Арендные обязательства	44 878		1.6%	-744
Отложенное налоговое обязательство	40 805		1.5%	0
Итого пассивов	2 789 067		100.0%	-36 691
Активы, приносящие прямой доход	2 155 526		77.3%	-41 822
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	2 014 714		72.2%	-34 556

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (77.3%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (77.3%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) (35.6%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (35.5%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (33.2%)

в т.ч. свыше 1 года (27.7%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (72.2%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (72.2%)

в т.ч. Средства юр. лиц (25.4%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (24.6%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (46.9%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (45.4%)

Активы, приносящие прямой доход (77.3%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (72.2%)