Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Акционерный Банк "РОССИЯ" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 20 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Банк РОССИЯ - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA-(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 8 211 847 | (1.90%) | 7 875 049 | (2.33%) |
Корреспондентские счета | 66 293 393 | (15.37%) | 53 242 493 | (15.72%) |
Другие счета | 3 871 959 | (0.90%) | 4 476 280 | (1.32%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 130 537 256 | (30.26%) | 72 672 557 | (21.46%) |
Ценные бумаги | 251 349 920 | (58.27%) | 229 389 030 | (67.74%) |
Потенциально ликвидные активы | 431 327 264 | (100.00%) | 338 641 629 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 431.33 до 338.64 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 150 477 167 | (32.85%) | 106 165 284 | (22.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 932 545 | (3.26%) | 14 947 490 | (3.17%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 280 866 894 | (61.32%) | 331 571 158 | (70.40%) |
Государственные средства на счетах | 98 | (0.00%) | 1 063 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 707 595 | (5.83%) | 33 251 681 | (7.06%) |
Текущие обязательства | 458 051 754 | (100.00%) | 470 989 186 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Государственные средства на счетах, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 458.05 до 470.99 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 71.90%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (34.59%) и Н3 (93.53%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 37.3 | 35.7 | 44.1 | 36.2 | 36.5 | 48.3 | 42.9 | 36.9 | 43.2 | 41.0 | 42.8 | 34.6 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 69.1 | 64.0 | 71.0 | 68.1 | 68.4 | 89.5 | 83.5 | 69.7 | 81.0 | 87.5 | 63.9 | 93.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 80.2 | 77.1 | 75.3 | 71.7 | 94.1 | 105.3 | 90.2 | 86.3 | 94.2 | 90.9 | 79.3 | 71.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 48.7 | 49.8 | 49.9 | 48.7 | 53.8 | 55.0 | 55.6 | 56.8 | 54.8 | 55.1 | 54.5 | 53.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «АБ «РОССИЯ» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 75.66% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 90.52% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 130 537 256 | (10.45%) | 72 672 557 | (16.38%) |
Ценные бумаги | 251 349 920 | (20.12%) | 229 389 030 | (51.70%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 230 404 833 | (18.45%) | 207 674 477 | (46.81%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 35 817 910 | (2.87%) | 35 817 910 | (8.07%) |
- в т.ч. векселя | 29 011 999 | (2.32%) | 29 017 412 | (6.54%) |
Участие в уставных капиталах | 149 799 668 | (11.99%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 717 021 349 | (57.41%) | 738 859 663 | (166.53%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 683 872 521 | (54.76%) | 703 147 597 | (158.48%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 56 778 557 | (4.55%) | 55 860 967 | (12.59%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 14 479 109 | (1.16%) | 14 629 840 | (3.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -38 108 838 | (-3.05%) | -40 348 741 | (-9.09%) |
Производные финансовые инструменты | 245 087 | (0.02%) | 31 852 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 248 953 280 | (100.00%) | 443 684 854 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 64.5% c 1248.95 до 443.68 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка РОССИЯ составляют 27.25%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 10 000 000 | (0.76%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 150 477 167 | (11.42%) | 106 165 284 | (8.54%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 14 932 545 | (1.13%) | 14 947 490 | (1.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 135 173 277 | (10.26%) | 90 487 194 | (7.28%) |
Средства корпоративных клиентов | 829 884 881 | (63.01%) | 844 226 400 | (67.92%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 549 017 987 | (41.68%) | 512 655 242 | (41.24%) |
Государственные средства | 60 668 098 | (4.61%) | 18 001 063 | (1.45%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 172 942 132 | (13.13%) | 183 336 666 | (14.75%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 26 707 595 | (2.03%) | 33 251 681 | (2.68%) |
Обязательства | 1 317 099 524 | (100.00%) | 1 242 974 412 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 5.6% c 1317.10 до 1242.97 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «АБ «РОССИЯ» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 547 312 | (0.70%) | 547 312 | (0.68%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 15 972 928 | (20.39%) | 16 592 698 | (20.61%) |
Резервный фонд | 268 128 | (0.34%) | 268 128 | (0.33%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 63 748 308 | (81.39%) | 63 748 424 | (79.16%) |
Чистая прибыль текущего года | 10 062 538 | (12.85%) | 10 997 790 | (13.66%) |
Балансовый капитал | 78 322 908 | (100.00%) | 80 527 154 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 94 940 634 | (77.29%) | 94 890 153 | (76.26%) |
Добавочный капитал, итого | 12 000 000 | (9.77%) | 12 000 000 | (9.64%) |
Дополнительный капитал, итого | 15 892 708 | (12.94%) | 17 541 962 | (14.10%) |
Капитал (по ф.123) | 122 833 342 | (100.00%) | 124 432 115 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 124.43 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 11.9 | 11.9 | 12.5 | 12.3 | 10.9 | 10.6 | 10.6 | 10.5 | 10.5 | 10.4 | 10.2 | 10.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 7.7 | 7.9 | 7.9 | 7.9 | 8.6 | 8.4 | 8.3 | 8.2 | 8.1 | 8.1 | 7.8 | 7.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 9.1 | 9.2 | 9.2 | 9.2 | 9.7 | 9.4 | 9.3 | 9.2 | 9.2 | 9.1 | 8.8 | 8.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 106.84 | 110.68 | 114.32 | 114.37 | 121.24 | 121.58 | 122.24 | 122.73 | 122.83 | 122.23 | 124.09 | 124.43 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 10.22%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.9 | 2.8 | 2.5 | 2.8 | 1.7 | 1.7 | 1.7 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.6 | 1.7 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.0 | 8.9 | 5.0 | 5.2 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.3 | 4.4 | 4.3 | 4.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.