Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Банк развития производства нефтегазодобывающего оборудования, конверсии, судостроения и строительства (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 216 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка НОКССБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | BB(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 137 124 | (8.36%) | 112 785 | (5.39%) |
Корреспондентские счета | 99 515 | (6.06%) | 126 827 | (6.06%) |
Другие счета | 3 085 | (0.19%) | 3 902 | (0.19%) |
Депозиты в Банке России | 19 200 | (1.17%) | 940 300 | (44.94%) |
Кредиты банкам | 1 328 600 | (80.95%) | 853 600 | (40.80%) |
Ценные бумаги | 58 263 | (3.55%) | 59 530 | (2.85%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 641 186 | (100.00%) | 2 092 272 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, сильно увеличились суммы Депозиты в Банке России, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1.64 до 2.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 187 | (0.02%) | 20 024 | (2.77%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 187 | (0.02%) | 20 024 | (2.77%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 498 272 | (56.35%) | 548 418 | (75.83%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 385 734 | (43.63%) | 154 736 | (21.40%) |
Текущие обязательства | 884 193 | (100.00%) | 723 178 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.88 до 0.72 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 289.32%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (119.54%) и Н3 (190.37%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 156.3 | 151.4 | 96.5 | 126.0 | 102.8 | 101.3 | 96.1 | 96.0 | 107.5 | 102.8 | 96.0 | 119.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 173.2 | 185.5 | 166.2 | 213.0 | 144.3 | 145.6 | 134.6 | 154.1 | 152.6 | 162.7 | 178.4 | 190.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 151.7 | 224.3 | 168.0 | 217.9 | 174.7 | 179.9 | 173.2 | 191.9 | 185.6 | 195.3 | 229.7 | 289.3 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 81.3 | 77.2 | 81.2 | 73.6 | 83.2 | 83.8 | 85.8 | 86.4 | 83.0 | 79.0 | 78.2 | 71.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2, а также норматив текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО НОКССБАНК можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 58.92% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 24.38% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 328 600 | (25.55%) | 853 600 | (37.38%) |
Ценные бумаги | 58 263 | (1.12%) | 59 530 | (2.61%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 55 206 | (1.06%) | 56 275 | (2.46%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 985 | (0.10%) | 4 985 | (0.22%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 812 321 | (73.33%) | 3 230 911 | (141.48%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 2 499 549 | (48.08%) | 2 292 615 | (100.39%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 997 761 | (38.42%) | 1 849 537 | (80.99%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 420 414 | (8.09%) | 403 564 | (17.67%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 105 403 | (-21.26%) | -1 314 805 | (-57.57%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 199 184 | (100.00%) | 2 283 688 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 56.1% c 5.20 до 2.28 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 187 | (0.01%) | 20 024 | (0.76%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 187 | (0.01%) | 20 024 | (0.76%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 520 533 | (19.58%) | 671 118 | (25.40%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 22 261 | (0.84%) | 122 700 | (4.64%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 466 688 | (17.56%) | 560 788 | (21.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 385 734 | (14.51%) | 154 736 | (5.86%) |
Обязательства | 2 657 978 | (100.00%) | 2 641 701 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.6% c 2.66 до 2.64 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО НОКССБАНК можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 200 000 | (6.01%) | 200 000 | (6.35%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 48 498 | (1.46%) | 50 970 | (1.62%) |
Резервный фонд | 11 564 | (0.35%) | 11 564 | (0.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 880 835 | (86.59%) | 2 880 835 | (91.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 187 009 | (5.62%) | 6 374 | (0.20%) |
Балансовый капитал | 3 327 047 | (100.00%) | 3 149 081 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 5.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 2 955 345 | (90.92%) | 2 954 934 | (94.05%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 295 208 | (9.08%) | 187 086 | (5.95%) |
Капитал (по ф.123) | 3 250 553 | (100.00%) | 3 142 020 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.14 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 24.0 | 25.1 | 21.2 | 24.5 | 24.1 | 23.7 | 24.7 | 24.3 | 24.5 | 25.6 | 25.8 | 25.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 16.7 | 17.5 | 15.2 | 16.6 | 21.8 | 21.5 | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.7 | 17.5 | 15.2 | 16.6 | 21.8 | 21.5 | 22.3 | 22.7 | 22.3 | 23.6 | 24.1 | 23.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.03 | 3.02 | 2.95 | 3.12 | 3.27 | 3.26 | 3.27 | 3.16 | 3.25 | 3.21 | 3.16 | 3.14 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.7 | 1.3 | 0.9 | 1.0 | 0.9 | 7.1 | 7.2 | 7.1 | 6.7 | 6.7 | 6.8 | 7.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 22.7 | 25.8 | 30.1 | 29.1 | 14.8 | 17.1 | 19.4 | 19.6 | 17.7 | 18.9 | 18.8 | 24.4 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.