Структурный анализ балансового отчета МТС-БАНК

Показатель	Сумма на 01 Января 2022 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	10 962 029		3.5%	-1 889 122
Денежные средства	2 557 754		0.8%	571 555
Наличная валюта и платежные документы	2 557 754		0.8%	571 555
В кассе	2 348 650		0.7%	432 838
В пути	209 104		0.1%	138 717
Средства на счетах	8 404 275		2.7%	-2 460 677
В Банке России	7 140 370		2.3%	4 195 713
Средства на корсчете в Банке России	7 140 370		2.3%	4 195 713
В кредитных организациях	1 263 905		0.4%	-6 656 390
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	189 753		0.1%	48 559
Корреспондентские счета в кредитных организациях - нерезидентах	463 540		0.1%	-6 925 365
в иностранной валюте	463 540		0.1%	-6 925 365
Средства для осуществления расчетов и клиринга	610 612		0.2%	220 416
Обязательные резервы	1 732 729		0.6%	148 568
Ссудная задолженность	228 008 834		72.4%	8 929 272
Кредиты и прочие размещенные средства	228 007 479		72.4%	8 929 417
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	33 749		0.0%	-73 000
до востребования	0		0.0%	-53 700
на 1 день	0		0.0%	-38 541
от 2 до 30 дней	19 241		0.0%
просроченная задолженность	14 508		0.0%	0
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	23 491 943		7.5%	-93 386
до востребования	1 905 558		0.6%	-1 465
от 31 до 90 дней	1 696 451		0.5%	418 452
от 91 дня до 1 года	2 817 736		0.9%	28 146
от 91 до 180 дней	1 321 248		0.4%	57 340
от 181 дня до 1 года	1 496 488		0.5%	-29 194
свыше 1 года	12 864 186		4.1%	-382 603
просроченная задолженность	3 817 786		1.2%	-122 617
овердрафт	390 226		0.1%	-33 299
Кредиты физ. лицам	204 353 613		64.9%	9 224 781
до востребования	33 748 395		10.7%	347 945
до 30 дней	1 495		0.0%	-145 008
от 31 до 90 дней	466 991		0.1%	465 581
от 91 дня до 1 года	13 437 964		4.3%	752 898
от 91 до 180 дней	160 504		0.1%	-41 704
от 181 дня до 1 года	13 277 460		4.2%	794 602
свыше 1 года	147 048 739		46.7%	8 361 479
просроченная задолженность	9 637 178		3.1%	-557 963
овердрафт	12 851		0.0%	-151
Прочая ссудная задолженность	4 435		0.0%	3 059
Суммы, выплаченные по предоставленным гарантиям и поручительствам	4 435		0.0%	3 059
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	13 469 472		4.3%	-680 580
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	123 739		0.0%	-132 037
Вложения в операции финансовой аренды (лизинга) и приобретенные права требования	1 355		0.0%	-145
Лизинг	1 355		0.0%	-145
Финансовые инструменты	35 118 214		11.1%	15 636
Вложения в ценные бумаги	35 118 214		11.1%	20 941
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	24 496 190		7.8%	266 350
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	24 496 190		7.8%	266 350
Российской Федерации	13 584 184		4.3%	487 421
банков	40 775		0.0%	-9 896
прочие	9 257 289		2.9%	-2 258 607
переданные без прекращения признания	1 955 051		0.6%
переоценка ценных бумаг	-327 238		-0.1%	94 906
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость	-13 871		-0.0%	-2 525
Прочие	3		0.0%	0
переоценка ценных бумаг	-3		-0.0%	0
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	8 891 184		2.8%	-245 030
Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости	8 891 184		2.8%	-245 030
субъектов РФ и местных органов власти	0		0.0%	-6 092 032
Прочие	267 201		0.1%	-2 776 981
переданные без прекращения признания	8 623 983		2.7%
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	1 730 840		0.5%	-379
Участие в капитале юр. лиц	1 730 840		0.5%	-379
Участие в капитале дочерних и зависимых акционерных организаций	4 635 654		1.5%	0
Паи паевых инвестиционных фондов	4 635 654		1.5%	0
Прочее участие	1		0.0%	0
Доли в уставном капитале неакционерных юридических лиц - некредитных организаций	1		0.0%	0
Участие в капитале организаций - нерезидентов	1		0.0%	0
Доли в уставном капитале организаций - нерезидентов	1		0.0%	0
Переоценка ценных бумаг и долей участия	-2 904 815		-0.9%	-379
Производные финансовые инструменты	0		0.0%	-5 305
Средства в расчетах	0		0.0%	-159 858
Незавершенные расчеты банка	0		0.0%	-159 858
Дебиторская задолженность	4 452 316		1.4%	-372 715
Требования по получению процентов	2 374 997		0.8%	193 728
Просроченные проценты	1 772 775		0.6%	-37 257
Имущество	9 947 825		3.2%	971 529
Основные средства	6 699 066		2.1%	-13 723
Капитальные вложения	1 184 508		0.4%	721 448
Имущество полученное в финансовую аренду	868 414		0.3%	43 955
Прочее имущество	43 114		0.0%	1 968
Недвижимость, временно неиспользуемая в основной деятельности	1 152 723		0.4%	217 881
Прочие активы	18 498 272		5.9%	2 608 412
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	2 097 832		0.7%	-88 134
Счета по операциям с приобретенными ценными бумагами	16		0.0%
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	16 400 653		5.2%	2 697 517
Отложенный налог на прибыль	3 156 698		1.0%	0
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	735 353		0.2%	-102 617
Итого активов	314 987 267		100.0%	10 342 833
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	46 793 469		14.9%	925 139
Уставный капитал	15 015 046		4.8%	0
Средства акционеров (участников)	15 015 046		4.8%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	15 015 046		4.8%	0
Добавочный капитал	14 417 253		4.6%	8 922
Переоценка основных средств	17 403		0.0%	8 922
Эмиссионный доход	14 401 035		4.6%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-1 185		-0.0%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	3 066 519		1.0%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	6 144 114		2.0%	916 217
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-133 889		-0.0%	-12 575
Резервный фонд	550 537		0.2%	0
Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)	7 600 000		2.4%	0
Резерв на возможные потери	27 045 219		8.6%	153 039
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	12 550 410		4.0%	713 814
в т.ч. по МБК	0		0.0%	-47
в т.ч. по юридическим лицам	1 162 330		0.4%	14 293
в т.ч. по физическим лицам	11 227 803		3.6%	666 677
в т.ч. по лизингу и правам требования	160 277		0.1%	32 891
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	4 986		0.0%	-591
По ценным бумагам, удерживаемым до погашения	4 986		0.0%	-591
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	14 208 510		4.5%	-567 808
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	3 176 615		1.0%	160 942
Резервы на возможные потери по остаткам средств на счетах кредитных орган	281 313		0.1%	7 624
Привлеченные средства	231 857 512		73.6%	9 128 265
Средства кредитных организаций	19 003 355		6.0%	18 457 236
Средства на счетах банков- корреспондентов	200 881		0.1%	64 762
резидентов	113 182		0.0%	108 112
нерезидентов	87 699		0.0%	-43 350
в рублях	87 699		0.0%	-43 350
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные (привлеченные)	18 783 874		6.0%	18 373 874
на 1 день	0		0.0%	-410 000
от 2 до 30 дней	18 783 874		6.0%
Кредиты (депозиты), полученные от Банка России	18 600		0.0%
свыше 1 года	18 600		0.0%
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	202 326 735		64.2%	-9 266 698
Средства юр. лиц	86 126 886		27.3%	-15 186 937
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	25 626 204		8.1%	-4 532 187
Срочные депозиты юр. лиц	60 455 305		19.2%	-10 654 757
до 30 дней	25 852 558		8.2%	-11 167 532
от 31 до 180 дней	3 976 167		1.3%	1 130 975
от 181 дня до 1 года	23 975 800		7.6%	-418 200
свыше 1 года	6 650 780		2.1%	-200 000
Депозиты до востребования юр. лиц	45 377		0.0%	7
Вклады физ. лиц	114 820 040		36.5%	4 647 629
Счета физических лиц	19 705 805		6.3%	2 231 417
Депозиты до востребования физ. лиц	262 943		0.1%	-3 344
Срочные депозиты физ. лиц	94 851 292		30.1%	2 419 556
от 31 до 180 дней	937 103		0.3%	33 743
от 181 дня до 1 года	6 635 117		2.1%	89 042
свыше 1 года	87 279 072		27.7%	2 296 771
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	1 379 809		0.4%	1 272 610
Выпущенные долговые обязательства	10 527 422		3.3%	-62 273
Облигации	10 000 000		3.2%	0
со сроком погашения свыше 1 года	10 000 000		3.2%	0
Векселя и банковские акцепты	529 945		0.2%	-62 434
до востребования	60 000		0.0%	0
со сроком погашения от 91 дня до 1 года	252 566		0.1%	32 566
со сроком погашения от 91 до 180 дней	2 566		0.0%
со сроком погашения от 181 дня до 1 года	250 000		0.1%	30 000
со сроком погашения свыше 1 года	213 411		0.1%	-95 000
к исполнению	3 968		0.0%	0
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость выпущенных ценных бумаг	-2 523		-0.0%	161
Обязательства по уплате процентов	1 310 075		0.4%	205 588
Обязательства по процентам и купонам по выпущенным ценным бумагам	116 730		0.0%	72 233
Начисленные проценты по вкладам	364 042		0.1%	59 891
Прочие обязательства по уплате процентов	829 303		0.3%	73 464
Прочие обязательства	9 286 403		2.9%	141 284
Средства в расчетах	103 010		0.0%
Незавершенные расчеты банка	103 010		0.0%
Кредиторская задолженность	5 066 755		1.6%	-129 321
Прочие пассивы	2 806 563		0.9%	-37 993
Расчеты клиентов по зачетам	7		0.0%	-1 677
Арендные обязательства	943 135		0.3%	101 705
Резервы - оценочные обязательства некредитного характера и резервы предстоящих расходов	54 964		0.0%	25 170
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	1 808 457		0.6%	-163 191
Отложенное налоговое обязательство	4 664		0.0%	0
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	0		0.0%	-4 894
Итого пассивов	314 987 267		100.0%	10 342 833
Активы, приносящие прямой доход	263 127 048		83.5%	8 944 908
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	231 857 512		73.6%	9 123 371

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (72.4%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (72.4%)

в т.ч. Кредиты физ. лицам (64.9%)

в т.ч. свыше 1 года (46.7%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (73.6%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (64.2%)

в т.ч. Средства юр. лиц (27.3%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (36.5%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (30.1%)

в т.ч. свыше 1 года (27.7%)

Активы, приносящие прямой доход (83.5%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (73.6%)