Структурный анализ балансового отчета КУБАНЬТОРГБАНК

Показатель	Сумма на 01 Ноября 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	744 619		14.8%	-308 733
Денежные средства	275 649		5.5%	-22 884
Наличная валюта и платежные документы	275 649		5.5%	-22 884
В кассе	275 649		5.5%	-22 884
Средства на счетах	468 970		9.3%	-285 849
В Банке России	267 103		5.3%	-242 518
Средства на корсчете в Банке России	267 103		5.3%	-242 518
В кредитных организациях	201 867		4.0%	-43 331
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	201 851		4.0%	-43 315
Средства для осуществления расчетов и клиринга	16		0.0%	-16
Обязательные резервы	32 563		0.6%	-1 322
Ссудная задолженность	3 587 389		71.3%	75 712
Кредиты и прочие размещенные средства	3 587 389		71.3%	75 712
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	2 037 441		40.5%	-71 838
до востребования	900		0.0%	0
на 1 день	0		0.0%	-609 168
от 2 до 30 дней	2 036 541		40.5%	537 330
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	1 363 931		27.1%	143 009
до востребования	883		0.0%	0
от 91 дня до 1 года	176 000		3.5%	86 000
от 181 дня до 1 года	176 000		3.5%	86 000
свыше 1 года	1 118 350		22.2%	24 735
просроченная задолженность	31 493		0.6%	-15
овердрафт	37 205		0.7%	32 289
Кредиты физ. лицам	190 311		3.8%	4 665
от 91 дня до 1 года	6		0.0%	-7
от 181 дня до 1 года	6		0.0%	-7
свыше 1 года	135 437		2.7%	4 544
просроченная задолженность	54 868		1.1%	128
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	86 361		1.7%	113
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-4 294		-0.1%	-124
Финансовые инструменты	532 066		10.6%	50 627
Вложения в ценные бумаги	532 066		10.6%	50 627
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	133 477		2.7%	268
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	133 477		2.7%	268
Российской Федерации	132 015		2.6%	268
переоценка ценных бумаг	1 462		0.0%	0
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	398 589		7.9%	50 359
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	398 589		7.9%	50 359
Российской Федерации	101 035		2.0%	402
Банков	173 119		3.4%	49 521
Прочие	123 059		2.4%	359
переоценка ценных бумаг	1 376		0.0%	77
Средства в расчетах	71		0.0%
Незавершенные расчеты банка	71		0.0%
Дебиторская задолженность	8 203		0.2%	1 389
Требования по получению процентов	25 512		0.5%	116
Просроченные проценты	27 006		0.5%	226
Имущество	91 282		1.8%	-1 123
Основные средства	14 129		0.3%	439
Капитальные вложения	555		0.0%	0
Имущество полученное в финансовую аренду	76 591		1.5%	-1 560
Прочее имущество	7		0.0%	-2
Прочие активы	275		0.0%	-100
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	51		0.0%	-128
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	224		0.0%	28
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	8 100		0.2%	0
Итого активов	5 030 080		100.0%	-183 363
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	1 293 837		25.7%	317
Уставный капитал	331 507		6.6%	0
Средства акционеров (участников)	331 507		6.6%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	331 507		6.6%	0
Добавочный капитал	1 187		0.0%	77
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	1 187		0.0%	77
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	939 164		18.7%	0
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-9 488		-0.2%	-135
Резервный фонд	30 003		0.6%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	1 464		0.0%	375
Резерв на возможные потери	111 373		2.2%	-4 053
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	19 993		0.4%	-3 908
в т.ч. по юридическим лицам	16 829		0.3%	2 144
в т.ч. по физическим лицам	3 164		0.1%	-6 052
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	91 380		1.8%	-145
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	10 133		0.2%	-1 042
Привлеченные средства	3 524 653		70.1%	-174 179
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	3 524 653		70.1%	-174 179
Средства юр. лиц	597 252		11.9%	-136 429
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	224 692		4.5%	-64 425
Срочные депозиты юр. лиц	372 560		7.4%	-72 004
от 31 до 180 дней	11 000		0.2%	-200
от 181 дня до 1 года	181 560		3.6%	-71 804
свыше 1 года	180 000		3.6%	0
Вклады физ. лиц	2 921 221		58.1%	-38 330
Счета физических лиц	356 684		7.1%	-24 815
Депозиты до востребования физ. лиц	430		0.0%	-1
Срочные депозиты физ. лиц	2 564 107		51.0%	-13 514
от 31 до 180 дней	128 727		2.6%	-25 003
от 181 дня до 1 года	2 435 380		48.4%	11 489
Прочие привлеченные средства юридических и физических лиц	6 180		0.1%	580
Обязательства по уплате процентов	428		0.0%	103
Начисленные проценты по вкладам	81		0.0%	0
Прочие обязательства по уплате процентов	347		0.0%	103
Прочие обязательства	84 362		1.7%	-5 448
Кредиторская задолженность	5 888		0.1%	-4 148
Прочие пассивы	78 046		1.6%	-1 403
Арендные обязательства	78 046		1.6%	-1 403
Отложенное налоговое обязательство	15 855		0.3%	0
Итого пассивов	5 030 080		100.0%	-183 363
Активы, приносящие прямой доход	4 119 455		81.9%	126 339
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	3 524 653		70.1%	-174 179

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (71.3%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (71.3%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) (40.5%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (40.5%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (27.1%)

в т.ч. свыше 1 года (22.2%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Источники собственных средств (25.7%)

Привлеченные средства (70.1%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (70.1%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (58.1%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (51.0%)

в т.ч. от 181 дня до 1 года (48.4%)

Активы, приносящие прямой доход (81.9%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (70.1%)