Структурный анализ балансового отчета КУБАНЬТОРГБАНК

Показатель	Сумма на 01 Сентября 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	971 357		18.4%	-58 272
Денежные средства	274 839		5.2%	-14 857
Наличная валюта и платежные документы	274 839		5.2%	-14 857
В кассе	274 839		5.2%	-6 637
В пути	0		0.0%	-8 220
Средства на счетах	696 518		13.2%	-43 415
В Банке России	400 529		7.6%	255 348
Средства на корсчете в Банке России	400 529		7.6%	255 348
В кредитных организациях	295 989		5.6%	-298 763
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	295 879		5.6%	-298 863
Средства для осуществления расчетов и клиринга	110		0.0%	100
Обязательные резервы	35 558		0.7%	289
Ссудная задолженность	3 751 088		71.2%	18 972
Кредиты и прочие размещенные средства	3 751 088		71.2%	18 972
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	2 161 373		41.0%	-24 935
до востребования	900		0.0%	0
на 1 день	523 877		9.9%
от 2 до 30 дней	1 636 596		31.1%	-365 404
от 31 до 90 дней	0		0.0%	-183 408
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	1 379 299		26.2%	44 135
до востребования	960		0.0%	0
от 91 дня до 1 года	279 845		5.3%	49 845
от 181 дня до 1 года	279 845		5.3%	49 845
свыше 1 года	1 047 990		19.9%	-12 327
просроченная задолженность	31 848		0.6%	233
овердрафт	18 656		0.4%	6 384
Кредиты физ. лицам	214 436		4.1%	-104
от 91 дня до 1 года	19		0.0%	-6
от 181 дня до 1 года	19		0.0%	-6
свыше 1 года	159 601		3.0%	685
просроченная задолженность	54 816		1.0%	-783
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	86 664		1.6%	-550
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-4 020		-0.1%	-124
Финансовые инструменты	376 877		7.2%	1 001
Вложения в ценные бумаги	376 877		7.2%	1 001
Вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости	130 559		2.5%	1 330
Долговые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости	130 559		2.5%	1 330
Российской Федерации	129 097		2.4%	1 330
переоценка ценных бумаг	1 462		0.0%	0
Вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи	246 318		4.7%	-329
Долговые обязательства, имеющиеся в наличии для продажи	246 318		4.7%	-329
Банков	122 935		2.3%	684
Прочие	122 098		2.3%	-1 013
переоценка ценных бумаг	1 285		0.0%	0
Дебиторская задолженность	7 542		0.1%	-6 277
Требования по получению процентов	24 542		0.5%	3 360
Просроченные проценты	30 509		0.6%	85
Имущество	94 004		1.8%	-5 949
Основные средства	13 227		0.3%	-342
Капитальные вложения	1 110		0.0%	0
Имущество полученное в финансовую аренду	79 661		1.5%	-5 606
Прочее имущество	6		0.0%	-1
Прочие активы	195		0.0%	13
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	15		0.0%
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	180		0.0%	-2
Долгосрочные активы, предназначенные для продажи	9 264		0.2%	-473
Итого активов	5 270 427		100.0%	-47 336
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	1 293 575		24.5%	31 723
Уставный капитал	331 507		6.3%	31 112
Средства акционеров (участников)	331 507		6.3%	31 112
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	331 507		6.3%	31 112
Добавочный капитал	1 096		0.0%	-1
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	1 096		0.0%	-1
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	939 164		17.8%	-1
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	-9 596		-0.2%	609
Резервный фонд	30 003		0.6%	0
Оценочные резервы под ожидаемые кредитные убытки	1 401		0.0%	4
Резерв на возможные потери	115 738		2.2%	-3 368
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	24 906		0.5%	-2 263
в т.ч. по МБК	0		0.0%	-110
в т.ч. по юридическим лицам	15 084		0.3%	-1 996
в т.ч. по физическим лицам	9 822		0.2%	-157
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	90 832		1.7%	-1 105
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	8 373		0.2%	-3 007
Привлеченные средства	3 754 496		71.2%	-41 921
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	3 754 496		71.2%	-41 921
Средства юр. лиц	715 705		13.6%	-4 154
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	246 788		4.7%	32 727
Срочные депозиты юр. лиц	468 917		8.9%	-36 881
от 31 до 180 дней	9 800		0.2%	7 000
от 181 дня до 1 года	279 117		5.3%	-43 881
свыше 1 года	180 000		3.4%	0
Вклады физ. лиц	3 038 791		57.7%	-37 767
Счета физических лиц	488 872		9.3%	-95 893
Депозиты до востребования физ. лиц	516		0.0%	3
Срочные депозиты физ. лиц	2 549 403		48.4%	58 123
от 31 до 180 дней	169 970		3.2%	-10 121
от 181 дня до 1 года	2 379 433		45.1%	93 348
свыше 1 года	0		0.0%	-25 104
Обязательства по уплате процентов	228		0.0%	54
Начисленные проценты по вкладам	79		0.0%	1
Прочие обязательства по уплате процентов	149		0.0%	53
Прочие обязательства	90 763		1.7%	-34 048
Кредиторская задолженность	9 678		0.2%	-28 226
Прочие пассивы	80 857		1.5%	-5 876
Незавершенные расчеты по операциям, совершаемым с использованием платежны	0		0.0%	-296
Арендные обязательства	80 857		1.5%	-5 580
Отложенное налоговое обязательство	15 855		0.3%	278
Итого пассивов	5 270 427		100.0%	-47 336
Активы, приносящие прямой доход	4 127 965		78.3%	19 973
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	3 754 496		71.2%	-41 921

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (71.2%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (71.2%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) (41.0%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (31.1%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (26.2%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Источники собственных средств (24.5%)

Привлеченные средства (71.2%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (71.2%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (57.7%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (48.4%)

в т.ч. от 181 дня до 1 года (45.1%)

Активы, приносящие прямой доход (78.3%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (71.2%)