Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "ИНВЕСТТОРГБАНК" является крупным российским банком и среди них занимает 40 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ИНВЕСТТОРГБАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ИНВЕСТТОРГБАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ИНВЕСТТОРГБАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 557 721 | (0.56%) | 642 779 | (0.57%) |
Корреспондентские счета | 5 245 073 | (5.30%) | 4 366 959 | (3.90%) |
Другие счета | 351 787 | (0.36%) | 292 883 | (0.26%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 5 946 069 | (6.01%) | 18 956 017 | (16.91%) |
Ценные бумаги | 87 070 258 | (88.05%) | 87 984 031 | (78.49%) |
Потенциально ликвидные активы | 98 892 676 | (100.00%) | 112 089 789 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 98.89 до 112.09 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 42 689 405 | (70.10%) | 49 417 342 | (75.33%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 134 808 | (1.86%) | 1 131 963 | (1.73%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 17 074 955 | (28.04%) | 15 054 839 | (22.95%) |
Текущие обязательства | 60 899 168 | (100.00%) | 65 604 144 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 60.90 до 65.60 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 170.86%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (404.82%) и Н3 (305.22%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 265.7 | 200.5 | 257.3 | 206.2 | 297.8 | 250.1 | 253.0 | 270.0 | 235.8 | 250.6 | 393.2 | 404.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 240.3 | 166.2 | 196.9 | 160.0 | 235.8 | 226.6 | 200.8 | 160.2 | 221.4 | 205.5 | 394.6 | 305.2 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 115.4 | 119.9 | 119.0 | 121.1 | 148.7 | 139.7 | 138.4 | 152.1 | 162.4 | 169.9 | 179.6 | 170.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ИНВЕСТТОРГБАНК АО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 92.94% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 105.39% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов превышает средний показатель по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 946 069 | (3.24%) | 18 956 017 | (11.95%) |
Ценные бумаги | 87 070 258 | (47.39%) | 87 984 031 | (55.47%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 88 809 321 | (48.34%) | 89 822 170 | (56.63%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 596 | (0.00%) | 596 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 278 232 | (0.15%) | 152 880 | (0.10%) |
Участие в уставных капиталах | 677 372 | (0.37%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 90 034 255 | (49.00%) | 87 037 568 | (54.87%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 39 298 129 | (21.39%) | 39 696 627 | (25.03%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 29 059 352 | (15.82%) | 27 613 036 | (17.41%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 32 903 379 | (17.91%) | 32 348 130 | (20.39%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -11 226 605 | (-6.11%) | -12 620 225 | (-7.96%) |
Производные финансовые инструменты | 6 087 | (0.00%) | 3 277 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 183 734 041 | (100.00%) | 158 617 665 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 13.7% c 183.73 до 158.62 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 42 689 405 | (20.02%) | 49 417 342 | (21.91%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 42 689 079 | (20.02%) | 49 417 136 | (21.91%) |
Средства корпоративных клиентов | 76 173 693 | (35.73%) | 76 364 678 | (33.86%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 75 038 885 | (35.19%) | 75 232 715 | (33.36%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 72 179 883 | (33.85%) | 78 936 109 | (35.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 17 074 955 | (8.01%) | 15 054 839 | (6.68%) |
Обязательства | 213 209 245 | (100.00%) | 225 501 557 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 5.8% c 213.21 до 225.50 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ИНВЕСТТОРГБАНК АО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 | (-0.07%) | 10 000 | (-0.06%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 557 630 | (-3.98%) | 607 971 | (-3.72%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -12 603 226 | (89.84%) | -12 603 226 | (77.21%) |
Чистая прибыль текущего года | 17 461 | (-0.12%) | -2 360 294 | (14.46%) |
Балансовый капитал | -14 027 799 | (100.00%) | -16 323 957 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на -16.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -16 661 399 | (100.00%) | -19 131 388 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -16 661 399 | (100.00%) | -19 131 388 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -19.13 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -12.01 | -12.04 | -13.27 | -13.66 | -16.14 | -16.10 | -15.96 | -16.28 | -16.66 | -17.39 | -16.94 | -19.13 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 43.7 | 43.8 | 41.1 | 41.3 | 38.1 | 33.2 | 32.8 | 33.6 | 30.7 | 31.5 | 30.7 | 27.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.1 | 1.9 | 2.0 | 2.0 | 16.2 | 13.2 | 13.2 | 13.4 | 10.5 | 10.9 | 10.3 | 10.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.