Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто группы Средние (с 101 по 200 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 92 421 151 | (6.84%) | 74 769 968 | (5.45%) |
Корреспондентские счета | 204 702 212 | (15.16%) | 225 511 531 | (16.45%) |
Другие счета | 39 983 164 | (2.96%) | 49 918 857 | (3.64%) |
Депозиты в Банке России | 418 882 700 | (31.02%) | 430 481 250 | (31.40%) |
Кредиты банкам | 297 241 151 | (22.01%) | 302 016 940 | (22.03%) |
Ценные бумаги | 308 452 875 | (22.84%) | 301 571 752 | (22.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 1 350 230 426 | (100.00%) | 1 370 805 730 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 1350.23 до 1370.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 283 299 062 | (32.99%) | 285 090 422 | (34.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 79 273 984 | (9.23%) | 86 712 057 | (10.47%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 306 919 477 | (35.74%) | 287 052 491 | (34.67%) |
Государственные средства на счетах | 7 573 | (0.00%) | 643 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 189 191 649 | (22.03%) | 169 185 463 | (20.43%) |
Текущие обязательства | 858 691 745 | (100.00%) | 828 041 076 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Государственные средства на счетах, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 858.69 до 828.04 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 54.80% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.81% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 297 241 151 | (22.65%) | 302 016 940 | (34.25%) |
Ценные бумаги | 308 452 875 | (23.51%) | 301 571 752 | (34.20%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 311 718 927 | (23.75%) | 310 160 829 | (35.17%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 13 485 166 | (1.03%) | 16 176 692 | (1.83%) |
- в т.ч. векселя | 898 248 | (0.07%) | 1 255 881 | (0.14%) |
Участие в уставных капиталах | 19 219 536 | (1.46%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 686 501 983 | (52.32%) | 737 580 324 | (83.65%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 489 277 704 | (37.29%) | 550 492 168 | (62.43%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 224 075 938 | (17.08%) | 243 382 789 | (27.60%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 70 637 995 | (5.38%) | 68 058 995 | (7.72%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -124 305 009 | (-9.47%) | -153 614 053 | (-17.42%) |
Производные финансовые инструменты | 813 790 | (0.06%) | 703 981 | (0.08%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 312 229 335 | (100.00%) | 881 786 035 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 32.8% c 1312.23 до 881.79 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 560 991 | (0.25%) | 4 613 177 | (0.25%) |
Средства кредитных организаций | 283 299 062 | (15.46%) | 285 090 422 | (15.51%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 79 273 984 | (4.33%) | 86 712 057 | (4.72%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 160 116 744 | (8.74%) | 148 212 818 | (8.06%) |
Средства корпоративных клиентов | 607 507 594 | (33.15%) | 593 801 378 | (32.30%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 300 588 117 | (16.40%) | 306 748 887 | (16.68%) |
Государственные средства | 9 007 573 | (0.49%) | 7 300 643 | (0.40%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 465 575 184 | (25.40%) | 504 334 086 | (27.43%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 189 191 649 | (10.32%) | 169 185 463 | (9.20%) |
Обязательства | 1 832 793 297 | (100.00%) | 1 838 629 981 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.3% c 1832.79 до 1838.63 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 152 707 088 | (32.55%) | 151 747 414 | (29.85%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 73 702 | (0.02%) | 41 947 | (0.01%) |
Составляющие добавочного капитала | 61 983 312 | (13.21%) | 68 398 694 | (13.45%) |
Резервный фонд | 16 712 014 | (3.56%) | 15 636 166 | (3.08%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 213 453 093 | (45.50%) | 229 497 477 | (45.14%) |
Чистая прибыль текущего года | 37 840 253 | (8.07%) | 57 942 338 | (11.40%) |
Балансовый капитал | 469 099 473 | (100.00%) | 508 374 645 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 8.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 383 201 430 | (80.96%) | 396 741 831 | (78.90%) |
Добавочный капитал, итого | 5 452 647 | (1.15%) | 6 050 260 | (1.20%) |
Дополнительный капитал, итого | 84 696 128 | (17.89%) | 100 037 881 | (19.89%) |
Капитал (по ф.123) | 473 350 205 | (100.00%) | 502 829 972 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.