Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто группы Крупнейшие (с 1 по 30 места) составила
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 2 086 512 402 | (4.86%) | 1 903 686 380 | (4.30%) |
Корреспондентские счета | 7 447 225 079 | (17.36%) | 8 379 473 691 | (18.92%) |
Другие счета | 1 392 812 742 | (3.25%) | 1 284 957 888 | (2.90%) |
Депозиты в Банке России | 1 462 388 985 | (3.41%) | 1 336 751 073 | (3.02%) |
Кредиты банкам | 13 576 978 063 | (31.64%) | 13 378 404 524 | (30.21%) |
Ценные бумаги | 17 373 042 926 | (40.49%) | 18 463 574 981 | (41.69%) |
Потенциально ликвидные активы | 42 908 955 939 | (100.00%) | 44 283 128 706 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 42908.96 до 44283.13 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 17 156 903 822 | (31.44%) | 16 123 893 556 | (29.93%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 548 234 327 | (2.84%) | 1 281 654 995 | (2.38%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 13 807 023 756 | (25.30%) | 13 968 615 558 | (25.93%) |
Государственные средства на счетах | 212 553 722 | (0.39%) | 198 813 524 | (0.37%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 849 099 170 | (40.04%) | 22 302 125 221 | (41.40%) |
Текущие обязательства | 54 573 814 797 | (100.00%) | 53 875 102 854 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 54573.81 до 53875.10 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 0.00%, что свидетельствует о критическом запасе прочности, недостаточным для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 довольно мал 0.00%, что свидетельствует о явном недостатке ликвидности.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 и норматива текущей ликвидности Н3 , а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности группы можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход группы составляет 82.08% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 82.81% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 576 978 063 | (11.07%) | 13 378 404 524 | (10.90%) |
Ценные бумаги | 17 373 042 926 | (14.16%) | 18 463 574 981 | (15.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 18 189 699 069 | (14.82%) | 19 171 083 761 | (15.62%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 515 113 194 | (0.42%) | 557 091 436 | (0.45%) |
- в т.ч. векселя | 49 034 583 | (0.04%) | 48 860 381 | (0.04%) |
Участие в уставных капиталах | 3 329 749 997 | (2.71%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 87 744 768 320 | (71.51%) | 90 315 690 239 | (73.59%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 61 318 820 253 | (49.97%) | 62 970 773 362 | (51.31%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 29 493 162 627 | (24.04%) | 30 340 658 036 | (24.72%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 3 596 874 596 | (2.93%) | 3 455 728 350 | (2.82%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 803 324 408 | (-5.54%) | -6 634 104 279 | (-5.41%) |
Производные финансовые инструменты | 675 054 463 | (0.55%) | 567 477 482 | (0.46%) |
Активы, приносящие прямой доход | 122 699 593 769 | (100.00%) | 122 725 147 226 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 0.0% c 122699.59 до 122725.15 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 4 288 621 957 | (3.23%) | 2 811 529 779 | (2.05%) |
Средства кредитных организаций | 17 156 903 822 | (12.93%) | 16 123 893 556 | (11.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 548 234 327 | (1.17%) | 1 281 654 995 | (0.93%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 14 356 884 977 | (10.82%) | 13 637 216 062 | (9.93%) |
Средства корпоративных клиентов | 39 288 681 495 | (29.62%) | 42 374 725 428 | (30.84%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 25 481 657 739 | (19.21%) | 28 406 109 870 | (20.67%) |
Государственные средства | 12 120 890 021 | (9.14%) | 12 267 951 821 | (8.93%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 23 576 072 272 | (17.77%) | 26 606 959 914 | (19.36%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 21 849 099 170 | (16.47%) | 22 302 125 221 | (16.23%) |
Обязательства | 132 650 103 634 | (100.00%) | 137 400 952 987 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.6% c 132650.10 до 137400.95 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов группы можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 2 627 930 649 | (23.00%) | 2 629 431 989 | (21.84%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 6 684 008 | (0.06%) | 2 253 523 | (0.02%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 423 330 623 | (12.46%) | 1 633 068 789 | (13.57%) |
Резервный фонд | 115 807 848 | (1.01%) | 116 325 482 | (0.97%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 462 727 745 | (47.82%) | 8 030 562 630 | (66.72%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 463 712 567 | (21.57%) | 283 117 993 | (2.35%) |
Балансовый капитал | 11 423 915 803 | (100.00%) | 12 037 091 090 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 8 782 936 373 | (68.95%) | 9 609 259 758 | (71.19%) |
Добавочный капитал, итого | 1 160 843 833 | (9.11%) | 1 129 991 407 | (8.37%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 793 443 678 | (21.93%) | 2 759 551 396 | (20.44%) |
Капитал (по ф.123) | 12 737 223 884 | (100.00%) | 13 498 802 561 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.00 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала .
Другие факторы определения надежности группы
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1 | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле . Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле .
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли просроченных ссуд. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%)., в то же время норматив достаточности капитала Н1 довольно низкий и капитала будет недостаточно при возможном увеличении доли резервирования. Также это может свидетельствовать о возможном сокрытии плохих активов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.