Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Публичное акционерное общество Банк "Финансовая Корпорация Открытие" является крупнейшим российским банком и среди них занимает 7 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ФК ОТКРЫТИЕ составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк ФК ОТКРЫТИЕ - находится в ломбардном списке, и Банком России принимаются в качестве залога облигации рассматриваемой кредитной организации; имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruAA (Высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
АКРА | AA(RU) (Высокий уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | AA+ (Высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 39 510 355 | (4.38%) | 33 855 073 | (2.27%) |
Корреспондентские счета | 46 901 861 | (5.20%) | 83 163 631 | (5.57%) |
Другие счета | 16 829 216 | (1.86%) | 17 187 718 | (1.15%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 310 193 414 | (34.37%) | 1 023 997 994 | (68.62%) |
Ценные бумаги | 489 125 983 | (54.20%) | 334 060 013 | (22.39%) |
Потенциально ликвидные активы | 902 488 240 | (100.00%) | 1 492 191 840 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Кредиты банкам, уменьшились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 902.49 до 1492.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 380 008 889 | (28.83%) | 589 080 709 | (38.70%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 118 962 658 | (9.03%) | 98 680 876 | (6.48%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 279 658 852 | (21.22%) | 308 346 844 | (20.25%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 658 311 283 | (49.95%) | 624 909 606 | (41.05%) |
Текущие обязательства | 1 317 979 024 | (100.00%) | 1 522 337 159 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 1317.98 до 1522.34 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 98.02%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (27.02%) и Н3 (78.55%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 147.8 | 107.5 | 100.3 | 105.9 | 52.0 | 58.3 | 42.6 | 63.7 | 55.1 | 23.8 | 34.5 | 27.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 194.1 | 124.6 | 124.7 | 127.2 | 75.5 | 65.8 | 87.8 | 82.1 | 70.7 | 96.1 | 112.1 | 78.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 55.3 | 61.5 | 65.2 | 66.0 | 75.8 | 76.6 | 77.4 | 79.1 | 68.5 | 77.3 | 78.9 | 98.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 60.9 | 62.6 | 65.3 | 65.8 | 69.4 | 66.2 | 68.6 | 67.9 | 65.3 | 68.1 | 61.1 | 60.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 88.03% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 79.19% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупнейшим российским банкам (87%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 310 193 414 | (9.86%) | 1 023 997 994 | (43.03%) |
Ценные бумаги | 489 125 983 | (15.55%) | 334 060 013 | (14.04%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 549 507 155 | (17.47%) | 386 070 431 | (16.22%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 122 324 | (0.00%) | 122 324 | (0.01%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 91 392 201 | (2.91%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 2 231 591 869 | (70.97%) | 1 733 420 804 | (72.84%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 509 962 154 | (48.02%) | 1 034 418 705 | (43.47%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 797 997 896 | (25.38%) | 744 685 702 | (31.29%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 114 961 381 | (3.66%) | 105 547 301 | (4.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -193 704 010 | (-6.16%) | -151 458 902 | (-6.36%) |
Производные финансовые инструменты | 22 251 062 | (0.71%) | 19 238 970 | (0.81%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 144 554 529 | (100.00%) | 2 379 768 591 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 24.3% c 3144.55 до 2379.77 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 12 766 079 | (0.44%) | 60 283 467 | (1.95%) |
Средства кредитных организаций | 380 008 889 | (13.21%) | 589 080 709 | (19.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 118 962 658 | (4.14%) | 98 680 876 | (3.20%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 252 979 387 | (8.80%) | 484 677 020 | (15.71%) |
Средства корпоративных клиентов | 710 842 151 | (24.72%) | 638 482 589 | (20.69%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 431 183 299 | (14.99%) | 330 135 745 | (10.70%) |
Государственные средства | 365 515 000 | (12.71%) | 251 212 000 | (8.14%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 546 740 624 | (19.01%) | 596 436 072 | (19.33%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 658 311 283 | (22.89%) | 624 909 606 | (20.25%) |
Обязательства | 2 875 831 926 | (100.00%) | 3 085 685 103 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства корпоративных клиентов, , сильно увеличились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.3% c 2875.83 до 3085.69 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ПАО Банк «ФК Открытие» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 226 487 207 | (39.21%) | 226 487 207 | (47.28%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 336 195 079 | (58.21%) | 336 912 690 | (70.34%) |
Резервный фонд | 11 324 360 | (1.96%) | 11 324 360 | (2.36%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -42 029 285 | (-7.28%) | -104 316 538 | (-21.78%) |
Чистая прибыль текущего года | 49 921 227 | (8.64%) | 59 578 642 | (12.44%) |
Балансовый капитал | 577 567 626 | (100.00%) | 479 008 713 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 17.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 454 827 396 | (92.39%) | 377 380 887 | (99.16%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 37 439 947 | (7.61%) | 3 187 538 | (0.84%) |
Капитал (по ф.123) | 492 267 343 | (100.00%) | 380 568 425 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 380.57 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.3 | 13.1 | 13.6 | 13.0 | 17.0 | 17.9 | 17.8 | 18.3 | 18.3 | 16.8 | 19.4 | 14.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 11.3 | 11.0 | 13.4 | 12.1 | 16.2 | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 11.3 | 11.0 | 13.4 | 12.1 | 16.2 | 16.7 | 16.5 | 16.6 | 16.9 | 15.8 | 19.0 | 13.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 360.38 | 367.10 | 375.76 | 368.71 | 468.22 | 482.24 | 487.71 | 501.03 | 492.27 | 482.03 | 502.42 | 380.57 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 8.8 | 8.5 | 6.3 | 5.8 | 4.3 | 4.4 | 4.2 | 4.1 | 4.2 | 3.1 | 3.7 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 6.8 | 7.0 | 6.3 | 7.0 | 7.1 | 7.1 | 6.8 | 7.1 | 5.4 | 5.5 | 5.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.