Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Дойче Банк" Общество с ограниченной ответственностью является крупным российским банком и среди них занимает 72 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ДОЙЧЕ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты юридическим лицам (т.е. является корпоративным кредитным).
ДОЙЧЕ БАНК - дочерний иностранный банк.
ДОЙЧЕ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 10 086 134 | (14.93%) | 8 673 139 | (12.94%) |
Другие счета | 1 468 394 | (2.17%) | 778 322 | (1.16%) |
Депозиты в Банке России | 56 000 000 | (82.90%) | 57 600 000 | (85.90%) |
Кредиты банкам | 22 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 67 554 550 | (100.00%) | 67 051 461 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 67.55 до 67.05 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 352 289 | (3.74%) | 1 547 943 | (5.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 868 247 | (2.40%) | 750 255 | (2.63%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 33 201 574 | (91.78%) | 25 439 416 | (89.19%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 620 489 | (4.48%) | 1 534 033 | (5.38%) |
Текущие обязательства | 36 174 352 | (100.00%) | 28 521 392 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 36.17 до 28.52 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 235.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (183.79%) и Н3 (165.14%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 61.8 | 79.1 | 41.2 | 48.0 | 145.3 | 142.3 | 146.5 | 160.9 | 153.6 | 164.2 | 170.5 | 183.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.2 | 104.6 | 89.2 | 88.9 | 143.4 | 144.0 | 144.3 | 150.6 | 155.8 | 149.1 | 155.8 | 165.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 174.1 | 171.5 | 169.8 | 154.3 | 164.4 | 180.1 | 170.8 | 181.8 | 186.7 | 187.3 | 191.6 | 235.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Дойче Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.03% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 58.33% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 22 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 027 533 | (100.00%) | 323 570 | (1372.80%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 021 449 | (99.80%) | 321 449 | (1363.81%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 15 783 | (0.52%) | 4 464 | (18.94%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -9 699 | (-0.32%) | -2 343 | (-9.94%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 3 027 555 | (100.00%) | 23 570 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 99.2% c 3.03 до 0.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 352 289 | (2.82%) | 1 547 943 | (3.58%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 868 247 | (1.81%) | 750 255 | (1.73%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 42 081 821 | (87.85%) | 37 483 513 | (86.60%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 880 247 | (18.54%) | 12 044 097 | (27.83%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 620 489 | (3.38%) | 1 534 033 | (3.54%) |
Обязательства | 47 901 531 | (100.00%) | 43 281 605 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 9.6% c 47.90 до 43.28 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Дойче Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 034 950 | (20.20%) | 5 034 950 | (19.17%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 25 835 | (0.10%) | 23 838 | (0.09%) |
Резервный фонд | 145 500 | (0.58%) | 145 500 | (0.55%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 17 164 350 | (68.86%) | 17 166 348 | (65.36%) |
Чистая прибыль текущего года | 2 561 866 | (10.28%) | 3 898 778 | (14.84%) |
Балансовый капитал | 24 927 334 | (100.00%) | 26 264 247 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 5.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 22 302 046 | (90.13%) | 22 310 340 | (85.24%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 442 991 | (9.87%) | 3 861 794 | (14.76%) |
Капитал (по ф.123) | 24 745 037 | (100.00%) | 26 172 134 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 26.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.9 | 28.6 | 26.2 | 28.5 | 113.2 | 113.1 | 120.6 | 126.3 | 131.4 | 136.5 | 168.3 | 146.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 24.7 | 25.5 | 24.2 | 25.9 | 106.6 | 105.9 | 112.1 | 115.8 | 118.4 | 120.6 | 146.0 | 124.9 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 24.7 | 25.5 | 24.2 | 25.9 | 106.6 | 105.9 | 112.1 | 115.8 | 118.4 | 120.6 | 146.0 | 124.9 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 16.75 | 17.29 | 16.73 | 16.97 | 23.68 | 23.82 | 24.01 | 24.34 | 24.75 | 25.23 | 25.72 | 26.17 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.0 | 0.2 | 0.0 | 0.2 | 0.4 | 0.5 | 0.6 | 10.0 | 1.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.2 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.8 | 0.0 | 0.1 | 0.2 | 0.3 | 0.3 | 5.3 | 0.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.