Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Акционерный коммерческий банк "Держава" публичное акционерное общество" является крупным российским банком и среди них занимает 88 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ДЕРЖАВА составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
Банк ДЕРЖАВА - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BBB-(RU) (Умеренный уровень кредитоспособности) | позитивный | ||
НКР | BBB- (Средний уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 137 805 | (0.48%) | 112 895 | (0.31%) |
Корреспондентские счета | 890 019 | (3.07%) | 901 677 | (2.49%) |
Другие счета | 322 642 | (1.11%) | 1 288 245 | (3.55%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 12 599 788 | (43.48%) | 18 283 410 | (50.42%) |
Ценные бумаги | 16 519 848 | (57.01%) | 16 431 913 | (45.32%) |
Потенциально ликвидные активы | 28 978 360 | (100.00%) | 36 260 808 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно увеличились суммы Другие счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 28.98 до 36.26 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 3 450 209 | (31.08%) | 11 608 194 | (64.18%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 92 001 | (0.83%) | 49 360 | (0.27%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 6 908 068 | (62.23%) | 5 948 043 | (32.88%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 743 410 | (6.70%) | 531 618 | (2.94%) |
Текущие обязательства | 11 101 687 | (100.00%) | 18 087 855 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 11.10 до 18.09 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 200.47%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (119.30%) и Н3 (256.88%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 68.6 | 97.7 | 130.4 | 87.8 | 91.0 | 156.3 | 90.8 | 81.6 | 88.0 | 146.6 | 92.0 | 119.3 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 108.4 | 113.0 | 143.8 | 105.3 | 149.9 | 188.9 | 182.1 | 195.3 | 246.6 | 167.5 | 134.5 | 256.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 145.7 | 138.3 | 173.0 | 147.5 | 204.7 | 209.9 | 189.8 | 226.4 | 261.0 | 228.4 | 200.8 | 200.5 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 20.7 | 27.2 | 26.9 | 26.5 | 16.1 | 16.3 | 16.1 | 16.0 | 15.6 | 15.2 | 15.2 | 15.5 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к незначительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Держава» ПАО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 78.38% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 46.15% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что в доходные активы вкладываются непроцентные пассивы (вероятно, собственные средства). Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 599 788 | (35.32%) | 18 283 410 | (47.00%) |
Ценные бумаги | 16 519 848 | (46.31%) | 16 431 913 | (42.24%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 20 693 945 | (58.01%) | 18 469 785 | (47.48%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 2 059 434 | (5.77%) | 1 359 425 | (3.49%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 499 603 | (1.40%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 6 055 909 | (16.98%) | 5 086 380 | (13.08%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 096 905 | (17.09%) | 3 966 056 | (10.20%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 3 351 514 | (9.39%) | 3 387 488 | (8.71%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 716 321 | (7.61%) | 2 227 248 | (5.73%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 108 831 | (-17.12%) | -4 494 412 | (-11.55%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 35 675 148 | (100.00%) | 38 898 429 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 9.0% c 35.68 до 38.90 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ДЕРЖАВА составляют 16.22%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 3 450 209 | (11.91%) | 11 608 194 | (32.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 92 001 | (0.32%) | 49 360 | (0.14%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 3 339 993 | (11.53%) | 11 551 624 | (32.56%) |
Средства корпоративных клиентов | 10 517 421 | (36.30%) | 7 607 241 | (21.44%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 609 353 | (12.46%) | 1 659 198 | (4.68%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 364 759 | (4.71%) | 1 541 362 | (4.34%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 743 410 | (2.57%) | 531 618 | (1.50%) |
Обязательства | 28 973 012 | (100.00%) | 35 474 515 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 22.4% c 28.97 до 35.47 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Держава» ПАО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 509 862 | (3.72%) | 509 862 | (3.26%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 636 775 | (11.94%) | 1 976 369 | (12.66%) |
Резервный фонд | 8 478 | (0.06%) | 8 478 | (0.05%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 12 246 801 | (89.31%) | 12 250 623 | (78.45%) |
Чистая прибыль текущего года | 4 561 513 | (33.27%) | 6 533 120 | (41.84%) |
Балансовый капитал | 13 712 015 | (100.00%) | 15 616 365 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 9 911 230 | (75.20%) | 9 901 991 | (74.56%) |
Добавочный капитал, итого | 1 094 312 | (8.30%) | 1 043 849 | (7.86%) |
Дополнительный капитал, итого | 2 173 590 | (16.49%) | 2 335 380 | (17.58%) |
Капитал (по ф.123) | 13 179 132 | (100.00%) | 13 281 220 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 13.28 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.1 | 13.8 | 13.4 | 14.2 | 14.9 | 13.8 | 13.1 | 14.0 | 14.3 | 14.2 | 13.5 | 13.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 8.9 | 9.3 | 8.8 | 9.3 | 11.2 | 10.6 | 10.0 | 10.5 | 10.7 | 10.6 | 10.2 | 10.2 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.2 | 10.6 | 10.1 | 10.6 | 12.4 | 11.7 | 11.1 | 11.7 | 11.9 | 11.7 | 11.3 | 11.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.49 | 9.64 | 9.80 | 9.93 | 13.22 | 12.88 | 12.94 | 13.23 | 13.18 | 13.29 | 13.14 | 13.28 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 11.9 | 14.5 | 13.1 | 10.5 | 8.8 | 10.5 | 9.1 | 9.4 | 11.0 | 10.1 | 12.1 | 8.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.0 | 6.9 | 7.4 | 6.5 | 22.2 | 22.7 | 19.1 | 21.3 | 24.7 | 21.0 | 22.7 | 16.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.