Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
ЦМРБанк (общество с ограниченной ответственностью) является средним российским банком и среди них занимает 155 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ЦМРБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским).
ЦМРБАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | BB-(RU) (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 476 607 | (5.67%) | 903 624 | (7.42%) |
Корреспондентские счета | 92 169 | (1.10%) | 282 663 | (2.32%) |
Другие счета | 230 365 | (2.74%) | 741 613 | (6.09%) |
Депозиты в Банке России | 1 700 000 | (20.21%) | 4 800 000 | (39.43%) |
Кредиты банкам | 103 465 | (1.23%) | 13 474 | (0.11%) |
Ценные бумаги | 5 807 888 | (69.06%) | 5 431 765 | (44.62%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 410 494 | (100.00%) | 12 173 139 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.41 до 12.17 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 32 138 | (0.57%) | 10 782 | (0.12%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 30 548 | (0.54%) | 9 113 | (0.10%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 907 189 | (87.20%) | 8 027 029 | (87.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 688 068 | (12.23%) | 1 144 240 | (12.46%) |
Текущие обязательства | 5 627 395 | (100.00%) | 9 182 051 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 5.63 до 9.18 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 132.58%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (95.38%) и Н3 (119.71%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 22.6 | 24.6 | 29.9 | 24.7 | 108.4 | 97.9 | 92.9 | 98.6 | 86.3 | 90.5 | 92.3 | 95.4 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 98.7 | 99.2 | 98.4 | 98.3 | 161.4 | 154.1 | 150.6 | 144.5 | 123.4 | 122.8 | 138.2 | 119.7 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | 185.6 | 183.9 | 178.1 | 176.6 | 149.5 | 149.2 | 174.6 | 132.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 1.6 | 2.1 | 2.3 | 2.6 | 3.3 | 3.7 | 4.4 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ЦМРБанк (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 43.82% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 57.06% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 103 465 | (1.08%) | 13 474 | (0.23%) |
Ценные бумаги | 5 807 888 | (60.84%) | 5 431 765 | (90.72%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 6 681 696 | (69.99%) | 6 183 849 | (103.28%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 3 634 785 | (38.08%) | 3 424 948 | (57.20%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 3 744 288 | (39.22%) | 3 509 406 | (58.61%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 59 812 | (0.63%) | 61 812 | (1.03%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 2 763 | (0.03%) | 5 144 | (0.09%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -172 078 | (-1.80%) | -151 414 | (-2.53%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 9 546 138 | (100.00%) | 5 987 678 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 37.3% c 9.55 до 5.99 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 32 138 | (0.38%) | 10 782 | (0.11%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 30 548 | (0.36%) | 9 113 | (0.09%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 907 189 | (57.89%) | 8 027 029 | (78.45%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 73 620 | (0.87%) | 297 576 | (2.91%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 688 068 | (8.12%) | 1 144 240 | (11.18%) |
Обязательства | 8 477 283 | (100.00%) | 10 232 502 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 20.7% c 8.48 до 10.23 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ЦМРБанк (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 000 000 | (15.15%) | 1 000 000 | (15.67%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 311 225 | (4.72%) | 311 225 | (4.88%) |
Резервный фонд | 50 000 | (0.76%) | 50 000 | (0.78%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 5 664 851 | (85.84%) | 5 664 851 | (88.79%) |
Чистая прибыль текущего года | -339 762 | (-5.15%) | -558 445 | (-8.75%) |
Балансовый капитал | 6 599 661 | (100.00%) | 6 380 054 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 6 348 719 | (100.00%) | 6 084 927 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | 6 348 719 | (100.00%) | 6 084 927 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 6.08 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 27.0 | 29.8 | 27.7 | 26.4 | 44.6 | 43.7 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.1 | 26.6 | 27.2 | 26.2 | 44.6 | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.1 | 26.6 | 27.2 | 26.2 | 44.6 | 43.5 | 41.4 | 42.3 | 39.9 | 40.1 | 40.4 | 42.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.94 | 4.22 | 3.85 | 3.75 | 6.78 | 6.85 | 6.75 | 6.60 | 6.35 | 6.31 | 6.27 | 6.08 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | 0.7 | 0.5 | 0.4 | 0.3 | 0.1 | 0.1 | 0.1 | 0.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | 7.0 | 5.8 | 4.2 | 4.6 | 4.4 | 3.7 | 3.4 | 4.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.