Структурный анализ балансового отчета БЕЛГОРОДСОЦБАНК

Показатель	Сумма на 01 Сентября 2020 г.		%	Изменение за 1 мес.
АКТИВЫ
Наличность	875 289		10.1%	70 885
Денежные средства	252 596		2.9%	20 207
Наличная валюта и платежные документы	252 596		2.9%	20 207
В кассе	252 596		2.9%	20 207
Средства на счетах	622 693		7.2%	50 678
В Банке России	238 220		2.8%	35 781
Средства на корсчете в Банке России	238 220		2.8%	35 781
В кредитных организациях	384 473		4.4%	14 897
Корреспондентские счета в кредитных организациях - резидентах,	370 275		4.3%	12 117
Средства для осуществления расчетов и клиринга	14 198		0.2%	2 780
Обязательные резервы	50 801		0.6%	1 334
Ссудная задолженность	6 224 015		71.9%	132 872
Кредиты и прочие размещенные средства	6 224 015		71.9%	132 872
Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные)	2 760 058		31.9%	160 001
до востребования	58		0.0%	1
на 1 день	460 000		5.3%
от 2 до 30 дней	2 300 000		26.6%	-300 000
Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям	3 255 935		37.6%	-33 853
от 31 до 90 дней	2 044		0.0%	-3 000
от 91 дня до 1 года	579 163		6.7%	-2 183
от 91 до 180 дней	19 756		0.2%	4 650
от 181 дня до 1 года	559 407		6.5%	-6 833
свыше 1 года	2 663 072		30.8%	-33 636
просроченная задолженность	2 757		0.0%	-47
овердрафт	8 899		0.1%	5 013
Кредиты физ. лицам	210 246		2.4%	6 686
от 91 дня до 1 года	70		0.0%	52
от 181 дня до 1 года	70		0.0%	52
свыше 1 года	210 135		2.4%	6 635
просроченная задолженность	41		0.0%	-1
Кредиты и прочие размещенные средства с просроченными сроками платежей	2 798		0.0%	-48
Корректировки, увеличивающие или уменьшающие стоимость предоставленных (размещенных) денежных средств	-2 224		-0.0%	38
Финансовые инструменты	1 237 775		14.3%	13 317
Вложения в ценные бумаги	1 237 775		14.3%	13 317
Вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения	1 237 775		14.3%	13 317
Долговые ценные бумаги, оцениваемые по амортизированной стоимости	1 237 775		14.3%	13 317
Российской Федерации	302 596		3.5%	6 230
субъектов РФ и местных органов власти	859 034		9.9%	5 455
Прочие	76 145		0.9%	1 632
Дебиторская задолженность	40 476		0.5%	-51 949
Требования по получению процентов	1 688		0.0%	1 195
Имущество	222 224		2.6%	-3 687
Основные средства	76 584		0.9%	-25
Капитальные вложения	4 077		0.0%	-658
Имущество полученное в финансовую аренду	140 578		1.6%	-2 818
Прочее имущество	985		0.0%	-186
Прочие активы	103		0.0%	-465
Незавершенные расчеты с операторами платежной инфраструктуры	94		0.0%	-467
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	9		0.0%	2
Итого активов	8 652 371		100.0%	163 502
ПАССИВЫ
Источники собственных средств	1 439 921		16.6%	-40 414
Уставный капитал	300 000		3.5%	0
Средства акционеров (участников)	300 000		3.5%	0
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли	300 000		3.5%	0
Добавочный капитал	6 270		0.1%	0
Переоценка основных средств	7 837		0.1%	0
Переоценка финансовых активов, оцениваемых по справедливой стоимости через прочий совокупный доход, уменьшенная на отложенное налоговое обязательство (увеличенная на отложенный налоговый актив)	-1 567		-0.0%	0
Нераспределенная прибыль прошлых лет (непокрытые убытки прошлых лет)	941 462		10.9%	-54 000
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период	87 169		1.0%	13 586
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные с	-145		-0.0%	-14
Резервный фонд	45 000		0.5%	0
Денежные средства безвозмездного финансирования (вклады в имущество)	60 020		0.7%	0
Резерв на возможные потери	286 434		3.3%	-9 257
Резервы на возможные потери по ссудной задолженности	241 626		2.8%	1 864
в т.ч. по юридическим лицам	235 055		2.7%	1 951
в т.ч. по физическим лицам	6 571		0.1%	-87
Резервы на возможные потери по ценным бумагам	139		0.0%	2
По ценным бумагам, удерживаемым до погашения	139		0.0%	2
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон, в т.ч.	44 669		0.5%	-11 123
Резервы под возможные потери по расчетам с дебиторами	62 163		0.7%	-18 251
Привлеченные средства	6 688 513		77.3%	210 889
Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями	6 376 447		73.7%	210 793
Средства юр. лиц	2 168 837		25.1%	252 200
Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций)	1 776 937		20.5%	254 100
Срочные депозиты юр. лиц	391 900		4.5%	-1 900
от 31 до 180 дней	14 100		0.2%	-300
от 181 дня до 1 года	39 750		0.5%	3 400
свыше 1 года	338 050		3.9%	-5 000
Вклады физ. лиц	4 207 610		48.6%	-41 407
Счета физических лиц	132 446		1.5%	-956
Депозиты до востребования физ. лиц	64 339		0.7%	-1 770
Срочные депозиты физ. лиц	4 010 825		46.4%	-38 681
от 181 дня до 1 года	346 127		4.0%	-109 642
свыше 1 года	3 664 698		42.4%	70 961
Выпущенные долговые обязательства	312 066		3.6%	96
Векселя и банковские акцепты	312 066		3.6%	96
со сроком погашения свыше 1 года	312 066		3.6%	96
Обязательства по уплате процентов	22 208		0.3%	895
Начисленные проценты по вкладам	22 208		0.3%	895
Прочие обязательства	213 088		2.5%	2 284
Кредиторская задолженность	50 158		0.6%	4 194
Прочие пассивы	140 722		1.6%	-2 805
Арендные обязательства	140 577		1.6%	-2 819
Расчеты по финансовым обязательствам и приобретенным правам требования	145		0.0%	14
Отложенное налоговое обязательство	24 415		0.3%	0
Итого пассивов	8 652 371		100.0%	163 502
Активы, приносящие прямой доход	7 461 790		86.2%	146 189
Обязательства, генерирующие процентные выплаты	6 688 513		77.3%	210 889

Наиболее значительную долю в активах банка составили:

Ссудная задолженность (71.9%)

в т.ч. Кредиты и прочие размещенные средства (71.9%)

в т.ч. Межбанковские кредиты (депозиты) предоставленные (размещенные) (31.9%)

в т.ч. от 2 до 30 дней (26.6%)

в т.ч. Кредиты юр. лицам и индивидуальным предпринимателям (37.6%)

в т.ч. свыше 1 года (30.8%)

Наиболее значительную долю в пассивах банка составили:

Привлеченные средства (77.3%)

в т.ч. Средства клиентов, не являющихся кредитными организациями (73.7%)

в т.ч. Средства юр. лиц (25.1%)

в т.ч. Средства на счетах юр. лиц (некредитных организаций) (20.5%)

в т.ч. Вклады физ. лиц (48.6%)

в т.ч. Срочные депозиты физ. лиц (46.4%)

в т.ч. свыше 1 года (42.4%)

Активы, приносящие прямой доход (86.2%)

Обязательства, генерирующие процентные выплаты (77.3%)