Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк "Абсолют Банк" (публичное акционерное общество) является крупным российским банком и среди них занимает 36 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка АБСОЛЮТ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
АБСОЛЮТ БАНК - банк с государственным участием.
АБСОЛЮТ БАНК - имеет право работать с Пенсионным фондом РФ и может привлекать его средства в доверительное управление, в депозиты и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих; имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ; в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruA- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | A- (Умеренно высокий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 995 000 | (2.24%) | 2 549 737 | (3.25%) |
Корреспондентские счета | 7 447 219 | (8.35%) | 7 498 510 | (9.56%) |
Другие счета | 977 300 | (1.10%) | 663 350 | (0.85%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 30 916 037 | (34.67%) | 20 894 680 | (26.63%) |
Ценные бумаги | 47 833 893 | (53.64%) | 46 870 369 | (59.73%) |
Потенциально ликвидные активы | 89 168 789 | (100.00%) | 78 476 336 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, увеличились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, уменьшились суммы Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 89.17 до 78.48 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 2 175 416 | (3.14%) | 3 086 760 | (5.42%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 167 | (0.00%) | 1 189 489 | (2.09%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 37 379 633 | (53.91%) | 31 468 716 | (55.22%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 29 784 037 | (42.95%) | 22 429 244 | (39.36%) |
Текущие обязательства | 69 339 086 | (100.00%) | 56 984 720 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, увеличились суммы Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 69.34 до 56.98 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 137.71%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (116.50%) и Н3 (198.33%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 62.8 | 70.0 | 66.1 | 54.4 | 89.9 | 88.0 | 63.4 | 86.8 | 71.3 | 89.5 | 77.6 | 116.5 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.4 | 80.7 | 120.0 | 122.5 | 238.0 | 192.2 | 158.5 | 159.9 | 153.5 | 123.9 | 136.8 | 198.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 78.9 | 77.0 | 99.6 | 101.3 | 141.5 | 142.1 | 125.5 | 131.5 | 128.6 | 116.0 | 109.6 | 137.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 61.8 | 60.3 | 55.7 | 54.3 | 44.2 | 43.5 | 43.3 | 43.6 | 42.4 | 42.5 | 43.0 | 43.8 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 84.61% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 76.06% в общем объеме пассивов. Объем доходных активов примерно соответствует среднему показателю по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 30 916 037 | (12.65%) | 20 894 680 | (10.94%) |
Ценные бумаги | 47 833 893 | (19.57%) | 46 870 369 | (24.54%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 48 647 739 | (19.90%) | 47 473 966 | (24.85%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 660 | (0.00%) | 310 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 2 438 954 | (1.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 163 249 697 | (66.78%) | 167 012 308 | (87.43%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 64 151 770 | (26.24%) | 65 695 642 | (34.39%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 102 877 519 | (42.08%) | 105 483 140 | (55.22%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 13 973 304 | (5.72%) | 13 946 302 | (7.30%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -17 752 896 | (-7.26%) | -18 112 776 | (-9.48%) |
Производные финансовые инструменты | 24 618 | (0.01%) | 13 958 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 244 463 199 | (100.00%) | 191 018 943 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 21.9% c 244.46 до 191.02 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 1 868 583 | (0.80%) | 1 844 933 | (0.80%) |
Средства кредитных организаций | 2 175 416 | (0.93%) | 3 086 760 | (1.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 167 | (0.00%) | 1 189 489 | (0.52%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 2 031 416 | (0.87%) | 1 832 219 | (0.79%) |
Средства корпоративных клиентов | 91 774 500 | (39.42%) | 90 807 558 | (39.34%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 54 394 867 | (23.36%) | 59 338 842 | (25.70%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 83 792 126 | (35.99%) | 88 829 504 | (38.48%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 29 784 037 | (12.79%) | 22 429 244 | (9.72%) |
Обязательства | 232 839 977 | (100.00%) | 230 852 256 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 0.9% c 232.84 до 230.85 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 9 392 407 | (19.85%) | 9 392 407 | (20.50%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 7 026 868 | (14.85%) | 6 966 439 | (15.21%) |
Резервный фонд | 469 620 | (0.99%) | 469 620 | (1.03%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 26 628 267 | (56.29%) | 26 628 267 | (58.12%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 449 391 | (11.52%) | 3 939 405 | (8.60%) |
Балансовый капитал | 47 307 901 | (100.00%) | 45 812 659 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 3.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 38 015 378 | (81.79%) | 41 296 532 | (85.76%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 8 462 185 | (18.21%) | 6 856 663 | (14.24%) |
Капитал (по ф.123) | 46 477 563 | (100.00%) | 48 153 195 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 48.15 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.3 | 13.5 | 13.4 | 13.6 | 15.6 | 15.3 | 14.9 | 15.4 | 15.9 | 15.7 | 15.9 | 16.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.0 | 10.9 | 10.7 | 10.7 | 13.5 | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.0 | 10.9 | 10.7 | 10.7 | 13.5 | 13.0 | 12.6 | 12.7 | 13.0 | 13.9 | 13.8 | 13.7 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 32.58 | 32.92 | 32.80 | 33.75 | 44.04 | 44.94 | 45.24 | 46.00 | 46.48 | 46.96 | 47.45 | 48.15 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.7 | 6.9 | 7.0 | 7.1 | 8.0 | 8.1 | 8.0 | 8.5 | 8.5 | 8.2 | 8.6 | 8.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.5 | 3.5 | 3.8 | 3.7 | 8.6 | 8.6 | 8.4 | 8.8 | 8.6 | 8.5 | 8.9 | 9.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.