Анализ банков. Портал банковского аналитика.
Инструмент банковского аналитика, клиента банка для анализа финансового состояния и надежности банков
Вход на портал Вход Регистрация на портале Регистрация Перейти к помощи Помощь

При отзыве лицензий у банков Центральный Банк России публикует информацию о причинах отзыва. Мы выдели несколько ключевых причин, по которым Банк России отзывает лицензии:

Неисполнение законов и актов

Неисполнение федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Банка России

Нарушение 115-ФЗ

Неоднократное нарушение, обычно в течение одного года, требований Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (например, непредоставление сведений в уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, надлежащей идентификации своих клиентов)

Не было внутреннего контроля

Правила внутреннего контроля не соответствовали требованиям Банка России

Сомнительные операции

Кредитная организация была вовлечена в проведение в крупных объемах сомнительных операций с наличными денежными средствами и/или в безналичной форме (возможно, транзитных) и/или связанных с выводом клиентами банка за рубеж средств в значительных объемах (например, путем платежей за фиктивный импорт товаров, схемные операции и сделки, направленные на вывод активов).

Недостоверная отчетность

Установление фактов существенной недостоверности отчетных данных

Недостача в кассе

Крупная недостача наличных денежных средств в кассе

Не создавал резервы

Не исполнение требований Банка России о необходимости создания адекватных потерям резервов

Потеря ликвидности

Неспособность удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, не своевременное исполнение обязательств перед кредиторами и вкладчиками

Потеря капитала

Снижение достаточности капитала ниже 2 процентов и/или снижение размера собственных средств (капитала) ниже минимального значения уставного капитала, установленного Банком России на дату государственной регистрации кредитной организации и/или полная утрата банком собственных средств

Низкокачественные активы

Высокорискованная кредитная политика, связанная с размещением денежных средств в низкокачественные активы

Нарушение порядка отчетности

Нарушение порядка составления и/или сроков представления отчетности в Банк России

Капитал менее 300 млн рублей

Банк не достиг на 1 января 2015 года минимального размера собственных средств (капитала), установленного частью седьмой статьи 112 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», и не подал в Банк России ходатайство об изменении своего статуса на статус небанковской кредитной организации

Неисполнение предписаний ЦБ

Не исполнение требования предписаний надзорного органа, направленных на ограничение отдельных банковских операций (например, ограничения по привлечению денежных средств физических лиц или о введении других запретов на осуществление отдельных операций, направленных на защиту интересов вкладчиков банка).

Предъявление исполнительных документов

Банкротство в связи с предъявлением исполнительных документов о взыскании задолженности по своим обязательствам (например, по предоставленным гарантиям).

Вывод активов

Кредитная организация начала предпринимать действия, направленные на вывод высоколиквидных активов. Схемные операции и сделки, направленные на вывод активов.