Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
"Уральский Промышленный Банк" (акционерное общество) является небольшим российским банком и среди них занимает 220 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка УРАЛПРОМБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 269 715 | (11.32%) | 215 951 | (8.17%) |
Корреспондентские счета | 228 044 | (9.57%) | 146 266 | (5.53%) |
Другие счета | 40 036 | (1.68%) | 49 484 | (1.87%) |
Депозиты в Банке России | 600 000 | (25.19%) | 730 000 | (27.62%) |
Кредиты банкам | 127 836 | (5.37%) | 486 661 | (18.41%) |
Ценные бумаги | 1 120 234 | (47.02%) | 1 021 186 | (38.63%) |
Потенциально ликвидные активы | 2 382 225 | (100.00%) | 2 643 423 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, увеличились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 2.38 до 2.64 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 78 631 | (6.51%) | 48 968 | (4.59%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 411 | (0.12%) | 1 451 | (0.14%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 803 759 | (66.54%) | 713 140 | (66.89%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 325 476 | (26.95%) | 304 090 | (28.52%) |
Текущие обязательства | 1 207 866 | (100.00%) | 1 066 198 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 1.21 до 1.07 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 247.93%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (92.73%) и Н3 (204.39%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 123.3 | 141.1 | 111.3 | 148.1 | 59.5 | 59.1 | 83.1 | 104.5 | 90.5 | 198.6 | 116.5 | 92.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 293.1 | 276.9 | 294.3 | 285.6 | 166.3 | 204.5 | 221.1 | 208.1 | 214.1 | 237.3 | 211.4 | 204.4 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 142.7 | 145.5 | 137.7 | 142.9 | 183.7 | 177.1 | 185.2 | 205.3 | 197.2 | 204.2 | 201.6 | 247.9 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 24.2 | 24.5 | 26.2 | 26.7 | 22.7 | 24.5 | 24.0 | 23.7 | 23.4 | 23.3 | 23.0 | 22.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 60.38% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.30% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 127 836 | (5.62%) | 486 661 | (20.84%) |
Ценные бумаги | 1 120 234 | (49.29%) | 1 021 186 | (43.72%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 226 640 | (53.97%) | 1 106 900 | (47.39%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 4 179 | (0.18%) | 6 864 | (0.29%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 024 603 | (45.08%) | 1 028 854 | (44.05%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 542 615 | (23.88%) | 568 055 | (24.32%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 591 101 | (26.01%) | 569 967 | (24.40%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 105 264 | (4.63%) | 103 799 | (4.44%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -214 377 | (-9.43%) | -212 967 | (-9.12%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 272 673 | (100.00%) | 2 335 508 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.8% c 2.27 до 2.34 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 78 631 | (2.45%) | 48 968 | (1.43%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 411 | (0.04%) | 1 451 | (0.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 36 482 | (1.14%) | 40 207 | (1.17%) |
Средства корпоративных клиентов | 875 921 | (27.35%) | 1 116 314 | (32.54%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 72 162 | (2.25%) | 403 174 | (11.75%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 1 057 193 | (33.01%) | 1 088 351 | (31.72%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 325 476 | (10.16%) | 304 090 | (8.86%) |
Обязательства | 3 202 906 | (100.00%) | 3 430 910 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 7.1% c 3.20 до 3.43 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «УРАЛПРОМБАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 264 472 | (41.25%) | 264 472 | (38.69%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 67 403 | (10.51%) | 80 149 | (11.73%) |
Резервный фонд | 13 224 | (2.06%) | 13 224 | (1.93%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 382 431 | (59.64%) | 382 431 | (55.95%) |
Чистая прибыль текущего года | 31 917 | (4.98%) | 51 549 | (7.54%) |
Балансовый капитал | 641 184 | (100.00%) | 683 490 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 6.6%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 581 182 | (50.50%) | 587 981 | (50.40%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 569 651 | (49.50%) | 578 587 | (49.60%) |
Капитал (по ф.123) | 1 150 833 | (100.00%) | 1 166 568 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.17 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 35.1 | 35.9 | 35.0 | 35.1 | 38.5 | 40.3 | 39.6 | 36.7 | 37.8 | 37.7 | 36.0 | 38.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.8 | 18.4 | 17.9 | 17.7 | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.8 | 18.4 | 17.9 | 17.7 | 19.6 | 20.6 | 20.3 | 18.8 | 19.3 | 19.2 | 18.3 | 19.5 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.15 | 1.15 | 1.15 | 1.14 | 1.17 | 1.16 | 1.16 | 1.16 | 1.15 | 1.15 | 1.15 | 1.17 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 7.2 | 7.4 | 7.4 | 7.2 | 7.3 | 8.0 | 7.9 | 5.1 | 7.7 | 6.9 | 4.9 | 6.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 7.7 | 7.1 | 7.5 | 6.8 | 14.0 | 16.2 | 16.1 | 10.4 | 15.7 | 14.0 | 11.3 | 12.3 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.