Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Углеметбанк" является средним российским банком и среди них занимает 183 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка УГЛЕМЕТБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBBB- (Умеренный уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 604 917 | (2.36%) | 637 935 | (9.26%) |
Корреспондентские счета | 2 311 788 | (9.01%) | 1 552 683 | (22.53%) |
Другие счета | 129 980 | (0.51%) | 121 421 | (1.76%) |
Депозиты в Банке России | 9 200 000 | (35.87%) | 130 000 | (1.89%) |
Кредиты банкам | 12 735 790 | (49.66%) | 4 061 381 | (58.94%) |
Ценные бумаги | 993 297 | (3.87%) | 828 415 | (12.02%) |
Потенциально ликвидные активы | 25 645 243 | (100.00%) | 6 891 005 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Ценные бумаги, уменьшились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 25.65 до 6.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 22 629 | (0.20%) | 6 127 | (0.20%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 317 | (0.00%) | 1 376 | (0.05%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 8 855 731 | (77.57%) | 569 618 | (18.69%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 538 273 | (22.23%) | 2 471 248 | (81.10%) |
Текущие обязательства | 11 416 633 | (100.00%) | 3 046 993 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 11.42 до 3.05 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 226.16%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (64.75%) и Н3 (182.94%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 76.7 | 74.1 | 48.6 | 98.5 | 56.0 | 57.9 | 57.1 | 65.1 | 19.3 | 68.5 | 121.8 | 64.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 95.9 | 98.8 | 96.6 | 97.1 | 112.4 | 110.8 | 110.4 | 109.3 | 110.6 | 114.4 | 123.3 | 182.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 371.2 | 359.8 | 652.3 | 403.3 | 204.8 | 200.1 | 201.8 | 203.8 | 224.6 | 174.7 | 198.8 | 226.2 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 71.3 | 73.1 | 69.7 | 73.4 | 29.9 | 29.3 | 29.0 | 27.2 | 27.4 | 26.0 | 23.7 | 24.9 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Углеметбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 64.78% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 64.15% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 12 735 790 | (83.31%) | 4 061 381 | (77.02%) |
Ценные бумаги | 993 297 | (6.50%) | 828 415 | (15.71%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 681 256 | (4.46%) | 397 881 | (7.55%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 331 329 | (2.17%) | 441 630 | (8.37%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 557 252 | (10.19%) | 1 578 731 | (29.94%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 201 152 | (7.86%) | 1 284 335 | (24.36%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 414 777 | (2.71%) | 416 702 | (7.90%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 88 069 | (0.58%) | 84 851 | (1.61%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -146 746 | (-0.96%) | -207 157 | (-3.93%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 281 | (0.01%) |
Активы, приносящие прямой доход | 15 286 339 | (100.00%) | 5 273 342 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, сильно уменьшились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 65.5% c 15.29 до 5.27 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 22 629 | (0.09%) | 6 127 | (0.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 317 | (0.00%) | 1 376 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 19 870 946 | (77.86%) | 827 289 | (12.58%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 11 015 215 | (43.16%) | 257 671 | (3.92%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 506 906 | (9.82%) | 2 645 276 | (40.23%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 538 273 | (9.95%) | 2 471 248 | (37.59%) |
Обязательства | 25 522 458 | (100.00%) | 6 574 760 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 74.2% c 25.52 до 6.57 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Углеметбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 490 299 | (19.87%) | 490 299 | (17.58%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 159 642 | (6.47%) | 159 642 | (5.73%) |
Резервный фонд | 24 515 | (0.99%) | 24 515 | (0.88%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 1 060 399 | (42.97%) | 1 060 399 | (38.03%) |
Чистая прибыль текущего года | 765 836 | (31.03%) | 1 086 415 | (38.96%) |
Балансовый капитал | 2 467 861 | (100.00%) | 2 788 440 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 13.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 539 136 | (58.12%) | 1 540 999 | (51.96%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 109 021 | (41.88%) | 1 424 824 | (48.04%) |
Капитал (по ф.123) | 2 648 157 | (100.00%) | 2 965 823 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.97 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.7 | 18.2 | 17.9 | 18.0 | 43.1 | 43.5 | 40.9 | 41.6 | 45.8 | 49.5 | 52.9 | 48.4 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.3 | 12.8 | 12.0 | 12.0 | 29.7 | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.3 | 12.8 | 12.0 | 12.0 | 29.7 | 28.5 | 25.7 | 25.6 | 27.4 | 28.2 | 28.8 | 25.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.43 | 1.34 | 1.41 | 1.37 | 2.45 | 2.41 | 2.52 | 2.57 | 2.65 | 2.78 | 2.91 | 2.97 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1, а также сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Видим улучшение достаточности капитала и соответственно надежности.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 2.7 | 3.7 | 1.3 | 1.9 | 0.9 | 0.9 | 0.8 | 0.7 | 0.6 | 0.7 | 0.6 | 1.5 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 3.7 | 5.8 | 1.6 | 1.9 | 1.3 | 1.3 | 1.2 | 1.0 | 1.0 | 1.7 | 1.5 | 3.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.