Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерный коммерческий банк Трансстройбанк (Акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 195 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ТРАНССТРОЙБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB- (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный | ||
НКР | B (Низкий уровень кредитоспособности) |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 839 537 | (23.92%) | 818 421 | (16.97%) |
Корреспондентские счета | 384 304 | (10.95%) | 1 182 330 | (24.52%) |
Другие счета | 32 967 | (0.94%) | 118 984 | (2.47%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 300 000 | (6.22%) |
Ценные бумаги | 2 260 446 | (64.39%) | 2 409 930 | (49.97%) |
Потенциально ликвидные активы | 3 510 402 | (100.00%) | 4 822 713 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 3.51 до 4.82 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 918 818 | (29.48%) | 1 112 793 | (27.64%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 832 | (0.12%) | 4 787 | (0.12%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 340 931 | (43.03%) | 2 061 250 | (51.20%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 856 489 | (27.48%) | 851 906 | (21.16%) |
Текущие обязательства | 3 116 238 | (100.00%) | 4 025 949 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.12 до 4.03 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 119.79%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (78.21%) и Н3 (164.77%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 68.9 | 77.9 | 77.0 | 71.7 | 83.7 | 80.9 | 67.4 | 73.4 | 86.4 | 68.5 | 70.4 | 78.2 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.6 | 111.3 | 130.0 | 122.4 | 138.6 | 143.7 | 127.5 | 139.2 | 174.6 | 122.3 | 118.7 | 164.8 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 81.4 | 83.0 | 90.8 | 94.4 | 103.1 | 102.5 | 101.2 | 113.8 | 112.6 | 103.8 | 103.4 | 119.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 38.7 | 40.3 | 38.8 | 40.8 | 35.1 | 36.0 | 35.8 | 33.4 | 30.3 | 31.3 | 30.0 | 29.3 |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.88% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 78.00% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 300 000 | (7.53%) |
Ценные бумаги | 2 260 446 | (30.58%) | 2 409 930 | (60.47%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 2 317 914 | (31.36%) | 2 473 538 | (62.06%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 7 443 | (0.10%) | 7 546 | (0.19%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 143 550 | (1.94%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 4 987 819 | (67.48%) | 5 266 714 | (132.15%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 4 942 002 | (66.86%) | 5 248 319 | (131.68%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 490 830 | (6.64%) | 427 441 | (10.72%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 190 498 | (2.58%) | 230 524 | (5.78%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -635 511 | (-8.60%) | -639 570 | (-16.05%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 391 815 | (100.00%) | 3 985 526 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 46.1% c 7.39 до 3.99 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 918 818 | (11.13%) | 1 112 793 | (11.41%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 3 832 | (0.05%) | 4 787 | (0.05%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 906 533 | (10.98%) | 1 103 385 | (11.31%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 260 471 | (27.38%) | 3 253 805 | (33.37%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 919 540 | (11.14%) | 1 192 555 | (12.23%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 2 762 028 | (33.46%) | 2 847 204 | (29.20%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 856 489 | (10.38%) | 851 906 | (8.74%) |
Обязательства | 8 254 940 | (100.00%) | 9 751 614 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 18.1% c 8.25 до 9.75 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АКБ «Трансстройбанк» (АО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 780 000 | (60.42%) | 780 000 | (58.04%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 7 334 | (0.57%) | 20 186 | (1.50%) |
Резервный фонд | 488 855 | (37.87%) | 488 855 | (36.37%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 432 | (0.03%) | 432 | (0.03%) |
Чистая прибыль текущего года | 74 945 | (5.81%) | 115 744 | (8.61%) |
Балансовый капитал | 1 290 889 | (100.00%) | 1 343 964 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 4.1%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 157 064 | (72.43%) | 1 140 979 | (70.17%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 440 406 | (27.57%) | 484 970 | (29.83%) |
Капитал (по ф.123) | 1 597 470 | (100.00%) | 1 625 949 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 13.3 | 12.9 | 12.5 | 13.0 | 12.1 | 11.9 | 11.9 | 11.7 | 14.4 | 13.7 | 13.7 | 13.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 12.4 | 12.0 | 11.5 | 11.9 | 11.2 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 12.4 | 12.0 | 11.5 | 11.9 | 11.2 | 10.9 | 10.8 | 10.6 | 10.5 | 9.8 | 9.7 | 9.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.18 | 1.18 | 1.19 | 1.19 | 1.26 | 1.27 | 1.27 | 1.28 | 1.60 | 1.61 | 1.61 | 1.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.3 | 3.4 | 3.2 | 3.3 | 3.4 | 2.9 | 2.9 | 3.1 | 3.8 | 3.4 | 3.2 | 4.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 9.6 | 9.6 | 9.8 | 9.9 | 11.2 | 10.9 | 10.5 | 10.9 | 11.7 | 9.8 | 10.1 | 10.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию практически не меняться, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.