Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тойота Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 79 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ТОЙОТА БАНК составила
По оказываемым услугам банк вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
ТОЙОТА БАНК - дочерний иностранный банк.
ТОЙОТА БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
АКРА | AAA(RU) (Наивысший уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 1 259 412 | (5.90%) | 1 109 720 | (4.75%) |
Другие счета | 73 596 | (0.34%) | 73 377 | (0.31%) |
Депозиты в Банке России | 20 000 000 | (93.75%) | 22 200 000 | (94.94%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 21 333 008 | (100.00%) | 23 383 097 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 21.33 до 23.38 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 20 280 010 | (85.39%) | 23 780 010 | (65.75%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 | (0.00%) | 10 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 802 483 | (11.80%) | 11 627 183 | (32.15%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 667 498 | (2.81%) | 759 863 | (2.10%) |
Текущие обязательства | 23 749 991 | (100.00%) | 36 167 056 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 23.75 до 36.17 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 64.65%, что означает недостаточный запас прочности для преодоления возможного оттока клиентов, однако банк является крупным и такой значительный отток маловероятен.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (66.81%) и Н3 (161.92%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 116.7 | 239.5 | 93.0 | 86.5 | 55.1 | 65.5 | 86.9 | 78.4 | 64.3 | 52.5 | 146.2 | 66.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 230.8 | 231.0 | 187.9 | 141.9 | 223.4 | 200.4 | 134.2 | 183.1 | 128.6 | 136.2 | 144.9 | 161.9 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 8.7 | 9.6 | 9.5 | 12.6 | 74.6 | 73.7 | 96.7 | 91.2 | 89.8 | 47.7 | 53.7 | 64.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 108.1 | 105.4 | 101.9 | 95.4 | 76.6 | 84.7 | 95.1 | 98.9 | 107.9 | 111.2 | 108.3 | 91.8 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тойота Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 57.62% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 71.16% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 203 300 | (0.47%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 43 315 855 | (99.53%) | 41 694 629 | (120.23%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 6 372 694 | (14.64%) | 7 051 245 | (20.33%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 38 165 194 | (87.70%) | 35 699 493 | (102.95%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 1 913 567 | (4.40%) | 1 881 628 | (5.43%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 158 581 | (-7.26%) | -2 959 583 | (-8.53%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 43 519 155 | (100.00%) | 34 677 822 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 20.3% c 43.52 до 34.68 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 20 280 010 | (40.74%) | 23 780 010 | (47.63%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 10 | (0.00%) | 10 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 20 280 000 | (40.74%) | 23 780 000 | (47.63%) |
Средства корпоративных клиентов | 16 852 483 | (33.85%) | 18 377 183 | (36.81%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 14 050 000 | (28.22%) | 6 750 000 | (13.52%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 667 498 | (1.34%) | 759 863 | (1.52%) |
Обязательства | 49 781 162 | (100.00%) | 49 928 818 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 0.3% c 49.78 до 49.93 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тойота Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 440 000 | (30.96%) | 5 440 000 | (30.54%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 981 | (0.01%) | 1 628 | (0.01%) |
Резервный фонд | 272 000 | (1.55%) | 272 000 | (1.53%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 10 878 870 | (61.91%) | 10 879 152 | (61.07%) |
Чистая прибыль текущего года | 978 762 | (5.57%) | 1 220 934 | (6.85%) |
Балансовый капитал | 17 571 217 | (100.00%) | 17 813 388 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.4%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 14 765 093 | (94.57%) | 14 770 359 | (91.26%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 847 961 | (5.43%) | 1 415 417 | (8.74%) |
Капитал (по ф.123) | 15 613 054 | (100.00%) | 16 185 776 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 16.19 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 18.1 | 18.0 | 16.2 | 15.9 | 31.4 | 31.9 | 31.7 | 31.3 | 31.7 | 30.7 | 31.8 | 34.0 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 17.2 | 17.0 | 15.3 | 15.1 | 30.9 | 31.2 | 30.7 | 30.1 | 30.0 | 29.0 | 29.8 | 31.1 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 17.2 | 17.0 | 15.3 | 15.1 | 30.9 | 31.2 | 30.7 | 30.1 | 30.0 | 29.0 | 29.8 | 31.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 13.71 | 13.77 | 12.62 | 12.51 | 15.04 | 15.06 | 15.23 | 15.36 | 15.61 | 15.60 | 15.77 | 16.19 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 3.0 | 3.0 | 2.9 | 2.9 | 4.4 | 4.4 | 4.1 | 4.0 | 4.1 | 4.0 | 4.1 | 4.2 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 2.0 | 1.9 | 1.8 | 2.0 | 7.1 | 7.4 | 7.0 | 6.9 | 6.8 | 6.7 | 6.8 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.