Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "Тимер Банк" является крупным российским банком и среди них занимает 84 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ТИМЕР БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств населения (т.е. в этом смысле является розничным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк является клиринговым, т.е. широко использующий в работе межбанковские расчеты (привлекает средства кредитных организаций и размещает эти средства в других кредитных организациях).
ТИМЕР БАНК - санируемый банк (находится под контролем АСВ).
ТИМЕР БАНК - в кредитную организацию назначены уполномоченные представители Банка России.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 139 735 | (0.35%) | 132 630 | (0.32%) |
Корреспондентские счета | 258 735 | (0.65%) | 273 113 | (0.66%) |
Другие счета | 30 658 | (0.08%) | 21 650 | (0.05%) |
Депозиты в Банке России | 6 650 000 | (16.76%) | 7 800 000 | (18.71%) |
Кредиты банкам | 13 159 290 | (33.16%) | 12 208 440 | (29.29%) |
Ценные бумаги | 20 100 037 | (50.66%) | 21 667 226 | (51.98%) |
Потенциально ликвидные активы | 39 679 788 | (100.00%) | 41 684 944 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 39.68 до 41.68 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 221 316 | (36.48%) | 1 221 170 | (35.73%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 452 | (0.46%) | 15 451 | (0.45%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 426 701 | (12.75%) | 402 431 | (11.77%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 699 901 | (50.77%) | 1 794 292 | (52.50%) |
Текущие обязательства | 3 347 918 | (100.00%) | 3 417 893 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.35 до 3.42 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1219.61%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (189.85%) и Н3 (951.12%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 91.0 | 195.9 | 357.9 | 124.3 | 129.5 | 141.3 | 155.8 | 246.9 | 148.6 | 146.1 | 128.3 | 189.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 211.2 | 378.6 | 606.4 | 788.0 | 340.9 | 559.2 | 1027.2 | 706.2 | 655.9 | 761.3 | 527.0 | 951.1 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | - | - | - | - | 1055.8 | 1155.3 | 1228.5 | 1228.5 | 1185.2 | 1206.4 | 1162.0 | 1219.6 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «Тимер Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 68.84% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 97.98% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по крупным российским банкам (84%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 13 159 290 | (30.32%) | 12 208 440 | (35.08%) |
Ценные бумаги | 20 100 037 | (46.32%) | 21 667 226 | (62.26%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 19 992 212 | (46.07%) | 21 784 905 | (62.60%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 1 217 222 | (2.80%) | 977 062 | (2.81%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 10 136 797 | (23.36%) | 9 710 081 | (27.90%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 9 154 361 | (21.09%) | 8 807 316 | (25.31%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 635 799 | (1.47%) | 744 753 | (2.14%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 6 503 386 | (14.99%) | 6 436 767 | (18.50%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -6 156 749 | (-14.19%) | -6 278 755 | (-18.04%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 43 396 124 | (100.00%) | 34 802 051 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы - в т.ч. долевые ценные бумаги, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 19.8% c 43.40 до 34.80 млрд.руб.
Доля прочих активов (например, расчетов с биржами, незавершенные расчеты, расчеты с поставщиками, расходы будущих периодов) в общей сумме активов банка ТИМЕР БАНК составляют 15.97%. Такая высокая доля может свидетельствовать о возможном наличии ненадежных активов, либо о специфике бизнеса.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 3 438 569 | (5.57%) | 4 788 569 | (7.53%) |
Средства кредитных организаций | 1 221 316 | (1.98%) | 1 221 170 | (1.92%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 15 452 | (0.03%) | 15 451 | (0.02%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 1 200 000 | (1.94%) | 1 200 000 | (1.89%) |
Средства корпоративных клиентов | 47 803 701 | (77.38%) | 47 779 431 | (75.11%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 47 377 000 | (76.69%) | 47 377 000 | (74.48%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 4 271 946 | (6.91%) | 4 090 301 | (6.43%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 699 901 | (2.75%) | 1 794 292 | (2.82%) |
Обязательства | 61 779 370 | (100.00%) | 63 609 907 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, , увеличились суммы Кредиты от Банка России, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.0% c 61.78 до 63.61 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «Тимер Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 10 000 | (-0.40%) | 10 000 | (-0.37%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 330 479 | (-13.33%) | 363 920 | (-13.45%) |
Резервный фонд | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | -2 612 732 | (105.38%) | -2 612 732 | (96.54%) |
Чистая прибыль текущего года | 189 464 | (-7.64%) | -85 678 | (3.17%) |
Балансовый капитал | -2 479 314 | (100.00%) | -2 706 314 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на -9.2%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | -3 150 701 | (100.00%) | -3 200 157 | (100.00%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Капитал (по ф.123) | -3 150 701 | (100.00%) | -3 200 157 | (100.00%) |
Капитал в настоящее время меньше минимально допустимого для банков с 01.01.2015 (300 млн.руб.)
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил -3.20 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Капитал (по ф.123 и 134) | -4.05 | -3.52 | -4.20 | -4.20 | -3.73 | -3.46 | -3.28 | -3.02 | -3.15 | -2.82 | -2.48 | -3.20 |
Норматив достаточности капитала, минимальное значение которого установлено в 8%, сейчас составляет всего 0.00%, что свидетельствует о недостатке капитализации.
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | 32.5 | 33.2 | 35.2 | 33.7 | 34.7 | 33.8 | 32.8 | 35.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | - | - | - | - | 26.5 | 27.3 | 29.1 | 28.0 | 29.6 | 28.8 | 28.0 | 31.2 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 4-5%). Точнее даже можно сказать, что банка ТИМЕР БАНК практически потерял большую часть своих кредитов.
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.