Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью "СОЦИУМ-БАНК" является небольшим российским банком и среди них занимает 214 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка СОЦИУМ-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
(по состоянию на 15 Февраля 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruBB- (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 53 592 | (1.16%) | 52 233 | (1.12%) |
Корреспондентские счета | 174 002 | (3.77%) | 176 560 | (3.79%) |
Другие счета | 10 343 | (0.22%) | 10 373 | (0.22%) |
Депозиты в Банке России | 2 675 000 | (57.89%) | 2 500 000 | (53.63%) |
Кредиты банкам | 1 370 653 | (29.66%) | 1 446 701 | (31.04%) |
Ценные бумаги | 337 344 | (7.30%) | 475 431 | (10.20%) |
Потенциально ликвидные активы | 4 620 934 | (100.00%) | 4 661 298 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, увеличились суммы Ценные бумаги, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 4.62 до 4.66 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 227 | (0.04%) | 148 | (0.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 222 | (0.04%) | 48 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 461 254 | (86.16%) | 439 391 | (88.42%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 73 861 | (13.80%) | 57 395 | (11.55%) |
Текущие обязательства | 535 342 | (100.00%) | 496 934 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.54 до 0.50 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 938.01%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (120.10%) и Н3 (445.32%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 249.9 | 129.1 | 173.6 | 110.2 | 94.9 | 64.0 | 158.4 | 168.6 | 133.8 | 611.4 | 58.8 | 120.1 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 197.3 | 159.5 | 150.8 | 300.7 | 306.2 | 269.4 | 262.1 | 293.6 | 302.7 | 285.2 | 469.0 | 445.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 251.2 | 206.6 | 171.0 | 895.6 | 737.3 | 519.8 | 773.6 | 811.9 | 863.2 | 997.8 | 1039.6 | 938.0 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 3.8 | 4.2 | 11.2 | 4.8 | 4.5 | 14.1 | 13.6 | 13.1 | 12.5 | 11.6 | 11.4 | 10.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 40.54% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 76.88% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 1 370 653 | (67.11%) | 1 446 701 | (61.05%) |
Ценные бумаги | 337 344 | (16.52%) | 475 431 | (20.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 337 344 | (16.52%) | 475 431 | (20.06%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 334 396 | (16.37%) | 447 726 | (18.89%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 19 225 | (0.94%) | 164 360 | (6.94%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 319 068 | (15.62%) | 288 009 | (12.15%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 162 438 | (7.95%) | 129 707 | (5.47%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -166 335 | (-8.14%) | -134 350 | (-5.67%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 2 042 393 | (100.00%) | 2 369 858 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, увеличились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, сильно увеличились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов увеличилась на 16.0% c 2.04 до 2.37 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 227 | (0.01%) | 148 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 222 | (0.01%) | 48 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 3 845 717 | (87.68%) | 3 942 707 | (86.55%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 384 463 | (77.17%) | 3 503 316 | (76.91%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 405 734 | (9.25%) | 484 498 | (10.64%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 73 861 | (1.68%) | 57 395 | (1.26%) |
Обязательства | 4 385 883 | (100.00%) | 4 555 172 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 3.9% c 4.39 до 4.56 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка «СОЦИУМ-БАНК» (ООО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 262 500 | (20.16%) | 262 500 | (20.34%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 546 625 | (41.99%) | 546 625 | (42.36%) |
Резервный фонд | 60 000 | (4.61%) | 60 000 | (4.65%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 388 391 | (29.83%) | 431 866 | (33.46%) |
Чистая прибыль текущего года | 61 731 | (4.74%) | 6 903 | (0.53%) |
Балансовый капитал | 1 301 922 | (100.00%) | 1 290 569 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 0.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 155 135 | (89.34%) | 1 127 453 | (88.20%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 137 809 | (10.66%) | 150 896 | (11.80%) |
Капитал (по ф.123) | 1 292 944 | (100.00%) | 1 278 349 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.28 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 49.3 | 52.6 | 51.9 | 59.9 | 57.4 | 56.5 | 57.6 | 59.1 | 57.1 | 60.3 | 48.8 | 49.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 47.1 | 50.3 | 49.6 | 57.4 | 54.9 | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 47.1 | 50.3 | 49.6 | 57.4 | 54.9 | 53.7 | 54.5 | 55.6 | 53.0 | 55.7 | 44.6 | 45.3 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.06 | 1.07 | 1.07 | 1.26 | 1.26 | 1.27 | 1.28 | 1.28 | 1.29 | 1.30 | 1.27 | 1.28 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 9.3 | 14.7 | 7.4 | 25.9 | 25.6 | 23.4 | 14.0 | 12.6 | 8.7 | 3.6 | 8.1 | 6.4 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.8 | 0.9 | 0.6 | 24.5 | 24.4 | 22.4 | 13.4 | 12.9 | 8.9 | 3.6 | 8.3 | 6.6 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.