Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "СИНКО-БАНК" является средним российским банком и среди них занимает 192 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка СИНКО-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
СИНКО-БАНК - дочерний иностранный банк.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- Эксперт РА: Прогноз изменился (был развивающийся);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 197 321 | (3.13%) | 134 517 | (1.97%) |
Корреспондентские счета | 128 517 | (2.04%) | 154 916 | (2.27%) |
Другие счета | 32 738 | (0.52%) | 22 352 | (0.33%) |
Депозиты в Банке России | 2 300 000 | (36.46%) | 2 550 000 | (37.44%) |
Кредиты банкам | 3 498 915 | (55.46%) | 3 798 917 | (55.77%) |
Ценные бумаги | 151 435 | (2.40%) | 150 933 | (2.22%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 308 926 | (100.00%) | 6 811 635 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.31 до 6.81 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 65 | (0.00%) | 39 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 3 944 103 | (79.01%) | 3 855 393 | (92.07%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 047 525 | (20.99%) | 331 834 | (7.92%) |
Текущие обязательства | 4 991 693 | (100.00%) | 4 187 266 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 4.99 до 4.19 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 162.68%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (104.73%) и Н3 (127.57%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 103.8 | 104.9 | 75.4 | 77.6 | 99.6 | 106.7 | 68.9 | 108.2 | 77.8 | 71.1 | 78.7 | 104.7 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 98.4 | 114.6 | 111.9 | 116.5 | 120.2 | 126.7 | 128.5 | 127.6 | 117.8 | 143.1 | 139.4 | 127.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 96.5 | 86.4 | 108.4 | 102.7 | 112.5 | 119.4 | 153.9 | 152.6 | 126.4 | 161.2 | 171.8 | 162.7 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 38.3 | 38.7 | 35.7 | 35.0 | 41.9 | 37.3 | 36.9 | 36.1 | 37.5 | 31.9 | 29.1 | 18.0 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 55.49% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 74.33% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 3 498 915 | (65.22%) | 3 798 917 | (89.51%) |
Ценные бумаги | 151 435 | (2.82%) | 150 933 | (3.56%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 152 712 | (2.85%) | 151 594 | (3.57%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 714 259 | (31.95%) | 1 479 577 | (34.86%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 481 440 | (27.62%) | 1 305 685 | (30.77%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 316 999 | (5.91%) | 214 858 | (5.06%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 41 339 | (0.77%) | 114 964 | (2.71%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -125 519 | (-2.34%) | -155 930 | (-3.67%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 364 609 | (100.00%) | 4 243 937 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 20.9% c 5.36 до 4.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 65 | (0.00%) | 39 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 29 | (0.00%) | 2 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 4 760 101 | (61.68%) | 5 630 305 | (71.38%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 815 998 | (10.57%) | 1 774 912 | (22.50%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 618 629 | (8.02%) | 616 104 | (7.81%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 1 047 525 | (13.57%) | 331 834 | (4.21%) |
Обязательства | 7 717 238 | (100.00%) | 7 887 988 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства корпоративных клиентов, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 2.2% c 7.72 до 7.89 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО КБ «СИНКО-БАНК» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 356 000 | (41.00%) | 356 000 | (37.02%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 54 054 | (6.23%) | 54 054 | (5.62%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 452 572 | (52.13%) | 452 572 | (47.06%) |
Чистая прибыль текущего года | 5 576 | (0.64%) | 98 994 | (10.29%) |
Балансовый капитал | 868 202 | (100.00%) | 961 620 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 10.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 868 669 | (52.71%) | 861 229 | (50.57%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 779 456 | (47.29%) | 841 861 | (49.43%) |
Капитал (по ф.123) | 1 648 125 | (100.00%) | 1 703 090 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.70 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 42.6 | 42.2 | 43.3 | 47.0 | 40.8 | 39.0 | 42.0 | 39.6 | 36.4 | 42.1 | 39.7 | 36.3 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 22.8 | 22.2 | 23.2 | 24.4 | 21.9 | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 22.8 | 22.2 | 23.2 | 24.4 | 21.9 | 20.1 | 21.3 | 20.2 | 19.2 | 21.8 | 20.0 | 18.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.29 | 1.35 | 1.36 | 1.40 | 1.63 | 1.69 | 1.72 | 1.70 | 1.65 | 1.68 | 1.71 | 1.70 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 0.7 | 0.7 | 0.8 | 0.8 | 0.5 | 0.3 | 0.4 | 0.2 | 0.8 | 1.8 | 1.7 | 2.1 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 6.9 | 6.0 | 6.8 | 6.0 | 2.8 | 1.8 | 2.5 | 1.7 | 2.4 | 4.0 | 3.0 | 2.9 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.