Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество "СЭБ Банк" является средним российским банком и среди них занимает 151 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка СЭБ БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским). Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
СЭБ БАНК - дочерний иностранный банк.
СЭБ БАНК - имеет право работать с негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими обязательное пенсионное страхование, и может привлекать пенсионные накопления и накопления для жилищного обеспечения военнослужащих.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 34 017 | (0.15%) | 32 851 | (0.19%) |
Корреспондентские счета | 1 008 928 | (4.38%) | 493 031 | (2.92%) |
Другие счета | 110 571 | (0.48%) | 110 525 | (0.65%) |
Депозиты в Банке России | 21 900 000 | (94.99%) | 16 274 000 | (96.23%) |
Кредиты банкам | 2 000 | (0.01%) | 2 000 | (0.01%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 23 055 516 | (100.00%) | 16 912 407 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, уменьшились суммы Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 23.06 до 16.91 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 343 479 | (16.05%) | 97 842 | (8.61%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 231 | (2.44%) | 37 538 | (3.30%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 1 653 205 | (77.24%) | 988 259 | (86.98%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 143 757 | (6.72%) | 50 142 | (4.41%) |
Текущие обязательства | 2 140 441 | (100.00%) | 1 136 243 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 2.14 до 1.14 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 1488.45%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (160.78%) и Н3 (477.58%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 124.4 | 114.5 | 136.0 | 124.4 | 96.2 | 102.0 | 115.2 | 246.6 | 226.7 | 129.4 | 131.7 | 160.8 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 97.6 | 94.9 | 99.1 | 94.1 | 155.1 | 159.1 | 180.0 | 212.9 | 210.0 | 216.4 | 266.1 | 477.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 190.2 | 249.9 | 215.2 | 189.8 | 827.6 | 732.1 | 778.2 | 776.2 | 1077.1 | 1626.8 | 1520.4 | 1488.4 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 20.2 | 19.8 | 19.1 | 16.5 | 3.4 | 2.9 | 2.8 | 2.3 | 2.0 | 1.8 | 1.6 | 0.1 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО «СЭБ Банк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 0.01% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 20.37% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 2 000 | (0.20%) | 2 000 | (95.47%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 1 020 471 | (99.80%) | 95 | (4.53%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 1 023 959 | (100.15%) | 190 | (9.07%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 20 | (0.00%) | 22 | (1.05%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -3 508 | (-0.34%) | -117 | (-5.58%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 022 471 | (100.00%) | 2 095 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 99.8% c 1.02 до 0.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 343 479 | (3.11%) | 97 842 | (2.72%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 52 231 | (0.47%) | 37 538 | (1.04%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 29 250 | (0.26%) | 10 500 | (0.29%) |
Средства корпоративных клиентов | 10 421 072 | (94.26%) | 3 344 071 | (92.95%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 8 767 867 | (79.31%) | 2 355 812 | (65.48%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 245 | (0.00%) | 226 | (0.01%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 143 757 | (1.30%) | 50 142 | (1.39%) |
Обязательства | 11 055 637 | (100.00%) | 3 597 565 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 67.5% c 11.06 до 3.60 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО «СЭБ Банк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 5 482 000 | (41.27%) | 5 482 000 | (40.47%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 17 919 | (0.13%) | 25 080 | (0.19%) |
Резервный фонд | 274 100 | (2.06%) | 274 100 | (2.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 6 431 807 | (48.42%) | 6 431 807 | (47.48%) |
Чистая прибыль текущего года | 1 081 207 | (8.14%) | 1 335 489 | (9.86%) |
Балансовый капитал | 13 284 099 | (100.00%) | 13 545 544 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 2.0%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 12 134 524 | (91.72%) | 12 136 504 | (89.93%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 1 095 922 | (8.28%) | 1 358 741 | (10.07%) |
Капитал (по ф.123) | 13 230 446 | (100.00%) | 13 495 245 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 13.50 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 119.9 | 65.6 | 133.0 | 113.7 | 255.6 | 256.0 | 269.7 | 286.2 | 292.6 | 299.4 | 306.5 | 283.6 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 111.9 | 60.3 | 121.4 | 102.4 | 243.7 | 242.6 | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 111.9 | 60.3 | 121.4 | 102.4 | 243.7 | 242.6 | 253.6 | 266.5 | 269.4 | 272.2 | 277.2 | 256.4 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 9.73 | 9.86 | 9.94 | 10.08 | 12.77 | 12.84 | 12.95 | 13.09 | 13.23 | 13.40 | 13.47 | 13.50 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 0.1 | 0.4 | 0.1 | 0.1 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.3 | 0.4 | 0.4 | - |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия довольно мала и имеет тенденцию практически не меняться. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года довольно мала и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.