Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Международный коммерческий инвестиционный банк "РОССИТА-БАНК" Общество с ограниченной ответственностью является небольшим российским банком и среди них занимает 290 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка РОССИТА-БАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 113 562 | (12.46%) | 121 027 | (14.36%) |
Корреспондентские счета | 129 931 | (14.25%) | 123 338 | (14.63%) |
Другие счета | 1 550 | (0.17%) | 1 529 | (0.18%) |
Депозиты в Банке России | 260 000 | (28.52%) | 288 000 | (34.17%) |
Кредиты банкам | 406 592 | (44.60%) | 308 924 | (36.65%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 911 635 | (100.00%) | 842 818 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, уменьшились суммы Кредиты банкам, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 0.91 до 0.84 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 1 925 | (0.27%) | 2 188 | (0.36%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 904 | (0.26%) | 2 188 | (0.36%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 422 094 | (58.25%) | 292 421 | (47.91%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 300 632 | (41.49%) | 315 766 | (51.73%) |
Текущие обязательства | 724 651 | (100.00%) | 610 375 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 0.72 до 0.61 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 138.08%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 102.0 | 111.4 | 116.0 | 106.2 | 110.4 | 130.6 | 128.1 | 119.0 | 119.0 | 120.0 | 133.3 | 123.0 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 59.8 | 73.3 | 93.1 | 134.3 | 136.2 | 146.2 | 142.7 | 129.2 | 125.8 | 129.5 | 147.1 | 138.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 , сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 58.18% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 50.75% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 406 592 | (36.42%) | 308 924 | (29.43%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 709 929 | (63.58%) | 740 669 | (70.57%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 392 036 | (35.11%) | 401 733 | (38.28%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 676 716 | (60.61%) | 688 800 | (65.63%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 97 274 | (8.71%) | 97 280 | (9.27%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -456 097 | (-40.85%) | -447 144 | (-42.60%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 1 116 521 | (100.00%) | 1 049 593 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, уменьшились суммы Кредиты банкам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 6.0% c 1.12 до 1.05 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 1 925 | (0.18%) | 2 188 | (0.21%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 1 904 | (0.18%) | 2 188 | (0.21%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 422 094 | (39.34%) | 292 421 | (27.66%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 235 384 | (21.94%) | 288 740 | (27.32%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 300 632 | (28.02%) | 315 766 | (29.87%) |
Обязательства | 1 073 050 | (100.00%) | 1 057 030 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, Средства кредитных организаций, , уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 1.5% c 1.07 до 1.06 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка МКИБ «РОССИТА-БАНК» ООО можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 100 000 | (13.63%) | 100 000 | (13.39%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Резервный фонд | 156 | (0.02%) | 156 | (0.02%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 590 798 | (80.52%) | 638 118 | (85.42%) |
Чистая прибыль текущего года | 42 808 | (5.83%) | 8 764 | (1.17%) |
Балансовый капитал | 733 762 | (100.00%) | 747 038 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 590 322 | (95.85%) | 591 243 | (93.46%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 25 586 | (4.15%) | 41 387 | (6.54%) |
Капитал (по ф.123) | 615 908 | (100.00%) | 632 630 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.63 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 17.2 | 30.6 | 27.6 | 34.0 | 34.8 | 37.8 | 37.0 | 35.9 | 38.5 | 37.0 | 39.1 | 39.8 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 16.4 | 28.9 | 26.2 | 33.4 | 33.9 | 36.6 | 36.0 | 35.1 | 36.9 | 35.1 | 36.7 | 37.2 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.58 | 0.59 | 0.59 | 0.58 | 0.61 | 0.61 | 0.61 | 0.60 | 0.62 | 0.62 | 0.63 | 0.63 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.5 | 5.6 | 5.5 | 5.9 | 5.4 | 6.3 | 6.1 | 5.5 | 6.1 | 6.0 | 6.5 | 6.3 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 37.5 | 39.7 | 36.2 | 27.6 | 24.7 | 29.0 | 29.6 | 27.7 | 30.5 | 31.0 | 31.9 | 31.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.