Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Акционерное общество Банк "Развитие-Столица" является средним российским банком и среди них занимает 164 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Февраля 2024 г.) величина активов-нетто банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами), а вкладывает средства в основном в кредиты, причем больше в кредиты физическим лицам (т.е. является розничным кредитным).
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 117 077 | (1.45%) | 89 994 | (1.03%) |
Корреспондентские счета | 215 855 | (2.68%) | 138 585 | (1.59%) |
Другие счета | 22 726 | (0.28%) | 22 592 | (0.26%) |
Депозиты в Банке России | 5 850 000 | (72.55%) | 6 500 000 | (74.73%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 46 893 | (0.54%) |
Ценные бумаги | 1 857 191 | (23.03%) | 1 899 604 | (21.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 8 062 849 | (100.00%) | 8 697 668 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Другие счета, Депозиты в Банке России, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, сильно уменьшились суммы Корреспондентские счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 8.06 до 8.70 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 8 181 | (0.19%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 2 487 221 | (71.66%) | 3 209 161 | (76.04%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 983 621 | (28.34%) | 1 003 049 | (23.77%) |
Текущие обязательства | 3 470 842 | (100.00%) | 4 220 391 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 3.47 до 4.22 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 206.09%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (37.91%) и Н3 (146.28%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 52.3 | 31.2 | 46.7 | 58.9 | 43.2 | 51.1 | 87.9 | 79.7 | 53.9 | 231.7 | 74.2 | 37.9 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 189.3 | 195.1 | 194.3 | 142.3 | 160.0 | 162.4 | 158.0 | 158.8 | 167.9 | 179.7 | 159.2 | 146.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 100.0 | 93.8 | 91.9 | 230.3 | 211.4 | 238.1 | 184.4 | 173.5 | 232.3 | 233.1 | 216.6 | 206.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 43.7 | 43.7 | 43.7 | 37.9 | 37.4 | 35.9 | 36.4 | 36.1 | 35.8 | 36.6 | 38.5 | 41.6 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка АО Банк «Развитие-Столица» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 49.69% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 57.60% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 46 893 | (0.59%) |
Ценные бумаги | 1 857 191 | (24.15%) | 1 899 604 | (24.06%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 1 895 269 | (24.64%) | 1 935 653 | (24.51%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 115 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 5 834 138 | (75.85%) | 5 950 415 | (75.35%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 7 528 122 | (97.88%) | 7 315 588 | (92.64%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 6 494 539 | (84.44%) | 7 001 941 | (88.67%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 529 785 | (6.89%) | 529 658 | (6.71%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -8 718 308 | (-113.35%) | -8 896 772 | (-112.66%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 7 691 444 | (100.00%) | 7 896 912 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов увеличилась на 2.7% c 7.69 до 7.90 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 0 | (0.00%) | 8 181 | (0.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 2 617 914 | (33.20%) | 3 390 461 | (35.62%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 130 693 | (1.66%) | 181 300 | (1.90%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 3 047 077 | (38.64%) | 3 780 293 | (39.72%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 983 621 | (12.47%) | 1 003 049 | (10.54%) |
Обязательства | 7 885 831 | (100.00%) | 9 517 889 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 20.7% c 7.89 до 9.52 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка АО Банк «Развитие-Столица» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 1 350 150 | (19.53%) | 1 350 150 | (21.19%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 2 958 | (0.04%) | 5 155 | (0.08%) |
Резервный фонд | 657 178 | (9.50%) | 657 178 | (10.31%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 4 198 805 | (60.72%) | 4 305 153 | (67.55%) |
Чистая прибыль текущего года | 706 370 | (10.22%) | 56 071 | (0.88%) |
Балансовый капитал | 6 914 869 | (100.00%) | 6 373 115 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) уменьшились на 7.8%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Ноября 2023 г., тыс.руб | 01 Февраля 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 3 157 016 | (81.61%) | 2 549 555 | (74.74%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 711 391 | (18.39%) | 861 710 | (25.26%) |
Капитал (по ф.123) | 3 868 407 | (100.00%) | 3 411 265 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 3.41 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 26.4 | 26.9 | 27.1 | 48.1 | 54.1 | 53.7 | 49.9 | 45.4 | 46.9 | 46.5 | 46.0 | 40.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 23.8 | 24.0 | 24.1 | 46.0 | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 23.8 | 24.0 | 24.1 | 46.0 | 50.4 | 47.3 | 43.1 | 39.5 | 38.3 | 37.5 | 36.9 | 30.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 3.77 | 3.82 | 3.67 | 3.30 | 3.39 | 3.59 | 3.66 | 3.63 | 3.87 | 3.91 | 3.93 | 3.41 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к увеличению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а сумма капитала в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 5.1 | 3.8 | 3.3 | 3.7 | 4.0 | 3.7 | 3.6 | 3.7 | 3.6 | 3.5 | 3.6 | 3.6 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 121.3 | 114.8 | 123.8 | 60.8 | 60.6 | 60.6 | 60.5 | 60.6 | 59.9 | 59.6 | 59.6 | 59.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к незначительному падению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату соответствует среднему показателю по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования на последнюю рассматриваемую дату намного выше среднего показателя по российским банкам (около 13-14%). Точнее даже можно сказать, что у банка РАЗВИТИЕ-СТОЛИЦА имеется огромное количество плохих кредитов.
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Февраля 2024 г.