Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Общество с ограниченной ответственностью Небанковская кредитная организация "Расчетные Решения" является средним российским банком и среди них занимает 141 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем больше средств юридических лиц (т.е. является расчетным клиентским), а вкладывает средства в основном в кредиты.
НКО РАСЧЕТНЫЕ РЕШЕНИЯ - имеет право открывать счета и вклады по закону 213-ФЗ от 21 июля 2014 г., т.е. организациям, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности РФ.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Корреспондентские счета | 82 417 | (1.28%) | 4 966 116 | (25.00%) |
Другие счета | 16 418 | (0.26%) | 1 732 | (0.01%) |
Депозиты в Банке России | 1 338 000 | (20.79%) | 9 900 000 | (49.83%) |
Кредиты банкам | 5 000 000 | (77.68%) | 5 000 000 | (25.17%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Потенциально ликвидные активы | 6 436 835 | (100.00%) | 19 867 848 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Кредиты банкам, Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Депозиты в Банке России, сильно уменьшились суммы Другие счета, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 6.44 до 19.87 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 4 195 020 | (96.64%) | 17 382 685 | (99.34%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 133 252 | (95.21%) | 13 007 379 | (74.33%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 146 064 | (3.36%) | 115 888 | (0.66%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Текущие обязательства | 4 341 084 | (100.00%) | 17 498 573 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно увеличились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства на счетах корп.клиентов, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 4.34 до 17.50 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 113.54%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Важен для рассмотрения норматив ликвидности НКО (Н15), минимальное значение которого установлено в 100%. Тут мы видим, что норматив Н15 сейчас на достаточном уровне. Повторимся, это все на настоящий момент.
Теперь отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив ликвидности НКО (мин.100%) | 116.9 | 119.3 | 111.7 | 116.4 | 109.5 | 110.2 | 109.4 | 115.8 | 113.9 | 116.4 | 119.7 | 105.6 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 196.0 | 207.7 | 155.3 | 173.7 | 141.9 | 140.5 | 132.7 | 157.1 | 148.3 | 154.9 | 164.2 | 113.5 |
Другие коэффициенты для оценки ликвидности ООО НКО «Расчетные Решения» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход НКО составляет 25.11% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 94.20% в общем объеме пассивов.
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 5 000 000 | (100.00%) | 5 000 000 | (100.00%) |
Ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 5 000 000 | (100.00%) | 5 000 000 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 0.0% c 5.00 до 5.00 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 4 195 020 | (73.97%) | 17 382 685 | (92.09%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 4 133 252 | (72.88%) | 13 007 379 | (68.91%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 151 344 | (2.67%) | 121 168 | (0.64%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 5 280 | (0.09%) | 5 280 | (0.03%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Обязательства | 5 671 045 | (100.00%) | 18 875 620 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства кредитных организаций, уменьшились суммы Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 232.8% c 5.67 до 18.88 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов ООО НКО «Расчетные Решения» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 90 000 | (11.02%) | 90 000 | (8.66%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 45 000 | (5.51%) | 45 000 | (4.33%) |
Резервный фонд | 4 500 | (0.55%) | 4 500 | (0.43%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 18 208 | (2.23%) | 18 208 | (1.75%) |
Чистая прибыль текущего года | 659 258 | (80.70%) | 882 140 | (84.83%) |
Балансовый капитал | 816 966 | (100.00%) | 1 039 848 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 27.3%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 151 022 | (18.64%) | 150 804 | (14.60%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 659 346 | (81.36%) | 882 233 | (85.40%) |
Капитал (по ф.123) | 810 368 | (100.00%) | 1 033 037 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 1.03 млрд.руб.
Другие важные показатели рассмотрим подробнее в течение всего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 48.3 | 52.4 | 54.3 | 59.4 | 39.2 | 44.2 | 31.1 | 35.7 | 39.8 | 44.6 | 49.8 | 51.0 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.45 | 0.49 | 0.50 | 0.55 | 0.50 | 0.56 | 0.63 | 0.73 | 0.81 | 0.91 | 1.01 | 1.03 |
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.