Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Промышленный сельскохозяйственный банк (Общество с ограниченной ответственностью) является небольшим российским банком и среди них занимает 263 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРОМСЕЛЬХОЗБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, а вкладывает средства в основном в кредиты. Банк большую часть пассивов держит в источниках собственных средств, т.е., скорее всего, обслуживает интересы акционеров.
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
Эксперт РА | ruB (Низкий уровень кредитоспособности) | развивающийся |
За прошедший месяц рейтинги рейтинговых агентств не менялись.
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 31 489 | (5.83%) | 10 880 | (0.50%) |
Корреспондентские счета | 8 494 | (1.57%) | 30 119 | (1.37%) |
Другие счета | 1 968 | (0.36%) | 3 352 | (0.15%) |
Депозиты в Банке России | 0 | (0.00%) | 979 085 | (44.64%) |
Кредиты банкам | 325 314 | (60.27%) | 997 897 | (45.50%) |
Ценные бумаги | 172 484 | (31.96%) | 171 937 | (7.84%) |
Потенциально ликвидные активы | 539 749 | (100.00%) | 2 193 270 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Ценные бумаги, сильно увеличились суммы Корреспондентские счета, Другие счета, Депозиты в Банке России, Кредиты банкам, сильно уменьшились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, в целом объем Потенциально ликвидные активы вырос за период с 0.54 до 2.19 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 199 | (0.18%) | 92 | (0.01%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 198 | (0.18%) | 91 | (0.01%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 17 389 | (15.58%) | 50 055 | (2.85%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 94 012 | (84.24%) | 1 703 412 | (97.14%) |
Текущие обязательства | 111 600 | (100.00%) | 1 753 559 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, сильно увеличились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Прочие средства (физ. и юр. лиц), сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Средства кредитных организаций, в целом Текущие обязательства увеличились за период с 0.11 до 1.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 125.08%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим норматив текущей (Н3) ликвидности, минимальное значение которого установлено 50%. Тут мы видим, что норматив Н3 сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 156.2 | 123.3 | 109.5 | 106.5 | 127.7 | 229.1 | 383.7 | 300.2 | 451.9 | 135.6 | 120.1 | 171.3 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 212.4 | 151.5 | 127.7 | 116.0 | 157.2 | 172.1 | 524.6 | 436.9 | 483.6 | 164.5 | 126.3 | 125.1 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Анализ динамики: сумма норматива текущей ликвидности Н3 и отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному падению, а сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 .
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка ООО «Промсельхозбанк» можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 47.89% в общем объеме активов, а объем процентных обязательств составляет 69.54% в общем объеме пассивов. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по небольшим российским банкам (77%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 325 314 | (49.55%) | 997 897 | (80.71%) |
Ценные бумаги | 172 484 | (26.27%) | 171 937 | (13.91%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 175 366 | (26.71%) | 173 363 | (14.02%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 158 791 | (24.18%) | 66 553 | (5.38%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 91 347 | (13.91%) | 65 466 | (5.29%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 310 | (0.05%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 101 572 | (15.47%) | 33 409 | (2.70%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -34 438 | (-5.24%) | -32 322 | (-2.61%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 656 589 | (100.00%) | 1 236 387 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, Участие в уставных капиталах, сильно увеличились суммы Кредиты банкам, уменьшились суммы - в т.ч. корпоративные кредиты, сильно уменьшились суммы - в т.ч. кредиты физ. лицам, а общая сумма доходных активов увеличилась на 88.3% c 0.66 до 1.24 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 199 | (0.04%) | 92 | (0.00%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 198 | (0.04%) | 91 | (0.00%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 17 389 | (3.34%) | 50 055 | (2.37%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 85 929 | (16.52%) | 59 800 | (2.83%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 94 012 | (18.07%) | 1 703 412 | (80.60%) |
Обязательства | 520 242 | (100.00%) | 2 113 511 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , сильно увеличились суммы Средства корпоративных клиентов, сильно уменьшились суммы Средства кредитных организаций, а общая сумма процентных обязательств увеличилась на 306.3% c 0.52 до 2.11 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка ООО «Промсельхозбанк» можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 320 000 | (65.72%) | 320 000 | (64.77%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 1 268 | (0.26%) | 1 268 | (0.26%) |
Резервный фонд | 42 503 | (8.73%) | 42 503 | (8.60%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 100 110 | (20.56%) | 100 110 | (20.26%) |
Чистая прибыль текущего года | 23 051 | (4.73%) | 30 173 | (6.11%) |
Балансовый капитал | 486 932 | (100.00%) | 494 054 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 1.5%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 409 579 | (99.18%) | 406 838 | (93.01%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 3 379 | (0.82%) | 30 554 | (6.99%) |
Капитал (по ф.123) | 412 958 | (100.00%) | 437 392 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 0.44 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 22.5 | 23.6 | 24.2 | 20.7 | 36.3 | 38.2 | 42.2 | 43.6 | 45.4 | 44.6 | 49.5 | 51.7 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - | - |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 21.1 | 22.2 | 22.9 | 19.5 | 36.3 | 38.2 | 42.2 | 42.2 | 45.0 | 43.7 | 46.1 | 48.1 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 0.36 | 0.38 | 0.39 | 0.35 | 0.39 | 0.38 | 0.39 | 0.42 | 0.41 | 0.41 | 0.44 | 0.44 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года довольно велика и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к увеличению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 1.6 | 1.5 | 1.5 | 1.2 | 17.8 | 7.0 | 4.8 | 26.2 | 19.6 | 56.5 | 20.2 | 3.0 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 12.0 | 11.5 | 9.0 | 7.9 | 12.7 | 4.7 | 4.9 | 7.5 | 6.8 | 19.5 | 19.7 | 3.1 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к значительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному росту. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года неустойчива и имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к значительному росту.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.