Каталоги банков
По алфавиту
По городу (где банк имеет филиал)
По размеру (чистым активам)
Другие классификации
Информация с доступна только зарегистрированным пользователям
|
    Выберите отчет: |
Прио-Внешторгбанк (публичное акционерное общество) является средним российским банком и среди них занимает 159 место по активам-нетто.
На отчетную дату (01 Января 2024 г.) величина активов-нетто банка ПРИО-ВНЕШТОРГБАНК составила
По оказываемым услугам банк в основном привлекает клиентские деньги, причем эти средства достаточно диверсифицированы (между юридическими и физическими лицами).
(по состоянию на 15 Января 2024 г.):
Агентство | Долгосрочный международный | Краткосрочный | Национальный | Прогноз |
---|---|---|---|---|
НРА | BB+ (Кредитоспособность ниже средней) | |||
Эксперт РА | ruBB+ (Умеренно низкий уровень кредитоспособности) | стабильный |
За прошедший месяц поменялись рейтинги:
- НРА: Национальный увеличился (был BB|ru|);
Ликвидность
Ликвидными активами банка являются те средства банка, которые можно достаточно быстро превратить в денежные средства, чтобы возвратить их клиентам-вкладчикам. Ликвидность можно считать важной составляющей понятия надежности банка.
Кратко структуру потенциально ликвидных активов представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Денежные средства, Драгоценные металлы и камни | 1 155 634 | (9.51%) | 1 088 906 | (12.25%) |
Корреспондентские счета | 1 238 470 | (10.19%) | 1 670 980 | (18.79%) |
Другие счета | 127 081 | (1.05%) | 116 342 | (1.31%) |
Депозиты в Банке России | 9 100 000 | (74.86%) | 5 500 000 | (61.85%) |
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 534 193 | (4.39%) | 516 018 | (5.80%) |
Потенциально ликвидные активы | 12 155 378 | (100.00%) | 8 892 246 | (100.00%) |
Из таблицы ликвидных активов видно, что незначительно изменились суммы Денежные средства, Драгоценные металлы и камни, Другие счета, Кредиты банкам, Ценные бумаги, увеличились суммы Корреспондентские счета, сильно уменьшились суммы Депозиты в Банке России, в целом объем Потенциально ликвидные активы уменьшился за период с 12.16 до 8.89 млрд.руб.
В противовес потенциально ликвидным активам рассмотрим текущие обязательства кредитной организации (предполагаемый отток средств)".
Структура текущих обязательств приведена в следующей таблице:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Средства кредитных организаций | 302 275 | (3.75%) | 204 273 | (3.03%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 100 564 | (1.25%) | 55 201 | (0.82%) |
Средства на счетах корп.клиентов | 4 972 168 | (61.76%) | 4 803 198 | (71.18%) |
Государственные средства на счетах | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства на счетах физ.лиц | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 776 638 | (34.49%) | 1 740 780 | (25.80%) |
Текущие обязательства | 8 051 081 | (100.00%) | 6 748 251 | (100.00%) |
За рассматриваемый период незначительно изменились суммы Средства на счетах корп.клиентов, Государственные средства на счетах, Средства на счетах физ.лиц, уменьшились суммы Средства кредитных организаций, сильно уменьшились суммы - в т.ч. корреспондентские счета, Прочие средства (физ. и юр. лиц), в целом Текущие обязательства уменьшились за период с 8.05 до 6.75 млрд.руб.
На рассматриваемый момент соотношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств равно 131.77%, что говорит хорошем запасе прочности для преодоления возможного оттока средств клиентов банка.
Рассмотрим нормативы мгновенной (Н2) и текущей (Н3) ликвидности , минимальные значения которых установлены в 15% и 50% соответственно. Величины нормативы Н2 (109.00%) и Н3 (221.52%) сейчас на достаточном уровне.
Отследим динамику изменения показателей ликвидности в течение доступного периода 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив мгновенной ликвидности Н2 (мин.15%) | 153.5 | 146.1 | 86.6 | 117.2 | 106.7 | 91.9 | 270.7 | 112.5 | 96.0 | 312.0 | 135.8 | 109.0 |
Норматив текущей ликвидности Н3 (мин.50%) | 323.0 | 269.2 | 220.3 | 282.6 | 247.3 | 279.3 | 282.8 | 219.1 | 160.7 | 209.5 | 268.6 | 221.5 |
Соотношение ликвидных активов и текущих средств | 105.2 | 102.5 | 118.6 | 113.9 | 129.1 | 124.5 | 121.0 | 117.4 | 151.0 | 120.3 | 114.2 | 131.8 |
Норматив долгосрочной ликвидности Н4 (макс.120%) | 29.7 | 31.0 | 30.4 | 28.3 | 33.0 | 32.3 | 32.0 | 32.5 | 33.1 | 35.6 | 35.1 | 34.7 |
Анализ динамики: сумма норматива мгновенной ликвидности Н2 в течение года и последнего полугодия неустойчива и имеет тенденцию к увеличению, сумма норматива текущей ликвидности Н3 в течение года имеет тенденцию к уменьшению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться, а отношение потенциально ликвидных активов и текущих обязательств банка в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию практически не меняться.
Другие коэффициенты для оценки ликвидности банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно увидеть по этой ссылке.
Структура и динамика баланса
Объем активов, приносящих доход банка составляет 20.17% в общем объеме активов, в то же время объем процентных обязательств составляет 78.86% в общем объеме пассивов. Мы видим, что тут есть некоторый дисбаланс в том, что процентные обязательства вкладываются в непроцентные активы. Однако, объем доходных активов намного ниже среднего показателя по средним российским банкам (81%).
Структура доходных активов на текущий момент и год назад:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты банкам | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Ценные бумаги | 534 193 | (3.48%) | 516 018 | (19.49%) |
- в т.ч. долговые ценные бумаги | 544 913 | (3.55%) | 523 945 | (19.79%) |
- в т.ч. долевые ценные бумаги | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
- в т.ч. векселя | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Участие в уставных капиталах | 229 779 | (1.50%) | 0 | (0.00%) |
Кредитный портфель (чистый) | 14 592 336 | (95.03%) | 15 494 759 | (585.37%) |
- в т.ч. корпоративные кредиты | 14 163 029 | (92.23%) | 15 144 829 | (572.15%) |
- в т.ч. кредиты физ. лицам | 1 612 594 | (10.50%) | 1 516 928 | (57.31%) |
- в т.ч. просроченная задолженность | 510 284 | (3.32%) | 501 394 | (18.94%) |
- в т.ч. резервы на возможные потери и отрицательные корректировки | -1 693 571 | (-11.03%) | -1 668 392 | (-63.03%) |
Производные финансовые инструменты | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Активы, приносящие прямой доход | 15 356 308 | (100.00%) | 2 646 987 | (100.00%) |
За период незначительно изменились суммы Кредиты банкам, - в т.ч. долговые ценные бумаги, - в т.ч. долевые ценные бумаги, - в т.ч. корпоративные кредиты, - в т.ч. кредиты физ. лицам, сильно уменьшились суммы Участие в уставных капиталах, а общая сумма доходных активов уменьшилась на 82.8% c 15.36 до 2.65 млрд.руб.
Краткая структура обязательств:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Кредиты от Банка России | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства кредитных организаций | 302 275 | (1.14%) | 204 273 | (0.84%) |
- в т.ч. корреспондентские счета | 100 564 | (0.38%) | 55 201 | (0.23%) |
- в т.ч. кредиты, депозиты и прочие привлеченные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Средства корпоративных клиентов | 8 956 746 | (33.85%) | 7 059 595 | (29.04%) |
- в т.ч. депозиты и прочие привлеченные средства | 3 984 578 | (15.06%) | 2 256 397 | (9.28%) |
Государственные средства | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Депозиты и прочие привлеченные средства физ. лиц | 12 234 867 | (46.24%) | 12 226 129 | (50.29%) |
Прочие средства (физ. и юр. лиц) | 2 776 638 | (10.49%) | 1 740 780 | (7.16%) |
Обязательства | 26 459 050 | (100.00%) | 24 311 275 | (100.00%) |
Из таблицы видно, что незначительно изменились суммы Кредиты от Банка России, , уменьшились суммы Средства кредитных организаций, Средства корпоративных клиентов, а общая сумма процентных обязательств уменьшилась на 8.1% c 26.46 до 24.31 млрд.руб.
Подробнее структуру активов и пассивов банка Прио-Внешторгбанк (ПАО) можно рассмотреть здесь.
Собственные средства
Структуру балансового капитала представим в виде таблицы:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Уставный капитал кредитных организаций | 34 965 | (1.30%) | 34 965 | (1.16%) |
Собственные доли уставного капитала (акции), выкупленные кредитной организацией | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Составляющие добавочного капитала | 83 124 | (3.08%) | 82 607 | (2.74%) |
Резервный фонд | 5 245 | (0.19%) | 5 245 | (0.17%) |
Прибыль (убыток) прошлых лет | 2 017 379 | (74.81%) | 2 017 895 | (66.88%) |
Чистая прибыль текущего года | 584 225 | (21.66%) | 891 579 | (29.55%) |
Балансовый капитал | 2 696 782 | (100.00%) | 3 017 286 | (100.00%) |
За год источники собственных средств (по балансу) увеличились на 11.9%.
Краткая структура капитала на основе формы 123:
Наименование показателя | 01 Октября 2023 г., тыс.руб | 01 Января 2024 г., тыс.руб | ||
---|---|---|---|---|
Базовый капитал, итого | 1 836 237 | (78.47%) | 1 800 777 | (73.91%) |
Добавочный капитал, итого | 0 | (0.00%) | 0 | (0.00%) |
Дополнительный капитал, итого | 503 812 | (21.53%) | 635 766 | (26.09%) |
Капитал (по ф.123) | 2 340 049 | (100.00%) | 2 436 543 | (100.00%) |
Размер капитала банка, рассчитываемый по формам 123 или 134, на отчетную дату составил 2.44 млрд.руб.
Другие важные показатели приведены в динамике за прошедшие 12 месяцев:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Норматив достаточности капитала Н1.0 (мин.8%) | 12.6 | 12.3 | 12.3 | 12.8 | 14.3 | 13.7 | 13.4 | 13.5 | 13.4 | 13.0 | 12.9 | 13.2 |
Норматив достаточности базового капитала Н1.1 (мин.4.5%) | 10.3 | 10.0 | 9.8 | 9.8 | 12.8 | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 |
Норматив достаточности основного капитала Н1.2 (мин.6%) | 10.3 | 10.0 | 9.8 | 9.8 | 12.8 | 11.6 | 11.2 | 11.0 | 10.6 | 10.2 | 9.9 | 9.8 |
Капитал (по ф.123 и 134) | 1.71 | 1.71 | 1.76 | 1.83 | 2.17 | 2.19 | 2.21 | 2.27 | 2.34 | 2.35 | 2.39 | 2.44 |
Анализ динамики показателей: сумма норматива достаточности капитала Н1 в течение года имеет тенденцию к незначительному росту, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к незначительному падению, а сумма капитала в течение года и последнего полугодия имеет тенденцию к увеличению.
Другие факторы определения надежности банка
Рассмотрим показатели кредитного риска и их изменения в течение прошедшего года:
Наименование показателя | 1Ноя | 1Дек | 1Янв | 1Фев | 1Июн | 1Июл | 1Авг | 1Сен | 1Окт | 1Ноя | 1Дек | 1Янв |
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле | 6.1 | 5.8 | 5.5 | 5.7 | 4.5 | 3.8 | 3.7 | 3.3 | 3.1 | 3.0 | 2.7 | 2.9 |
Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле | 21.4 | 21.8 | 19.3 | 18.1 | 12.5 | 11.8 | 11.4 | 10.9 | 10.4 | 10.4 | 9.1 | 9.7 |
Доля просроченной задолженности в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению. Доля резервов на возможные потери и отрицательных корректировок в кредитном портфеле в течение года имеет тенденцию к значительному падению, однако за последнее полугодие имеет тенденцию к уменьшению.
Уровень просроченных ссуд на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 4-5%).
Уровень резервирования по ссудам на последнюю дату ниже среднего показателя по российским банкам (около 13-14%).
Постоянная ссылка на этот отчет на дату 01 Января 2024 г.